قد تتغير أهدافك المالية بمرور الوقت، وكذلك مستوى المخاطر الذي يناسبك. إليك كيفية تحديث مستوى المخاطر مباشرةً من خلال تطبيق CUSP Wealth.
إذا كان لديك بالفعل محفظة CUSP Personalised نشطة
بمجرد إنشاء محفظة CUSP Personalised والاستثمار فيها، سيتم تثبيت مستوى المخاطر الحالي الخاص بك، ولن تتمكن من تغييره مباشرةً.
لتحديث مستوى المخاطر:
قم ببيع جميع الأصول الموجودة في محفظتك المخصصة الحالية.
بعد اكتمال عملية البيع، انتقل إلى الصفحة الرئيسية.
اضغط على اعرف المزيد في الشريط الظاهر، ثم اختر بناء محفظتك.
- سيتم بناء محفظتك الجديدة تلقائيًا وفقًا لمستوى المخاطر الذي اخترته.
إذا لم تكن قد استثمرت بعد؟
يمكنك تعديل مستوى المخاطر بسهولة قبل تنفيذ أول استثمار لك.
افتح تطبيق CUSP Wealth وانتقل إلى إعداد محفظة CUSP Personalised.
استخدم شريط مستوى المخاطر لتحديد المستوى المناسب لك، من منخفض إلى مرتفع.
اضغط على عرض توقعات هدفك (See your goal projection) لمراجعة إعداداتك الجديدة والتأكد منها.
4.ارجع إلى تفضيلات الاستثمار (Investing Preferences) لمراجعة ملفك الاستثماري المحدث.
5. ستظهر لك التوزيعة الجديدة للمحفظة بناءً على مستوى المخاطر الذي اخترته قبل تأكيد الاستثمار.
لماذا أحتاج إلى بيع استثماراتي لتغيير مستوى المخاطر؟
يتم اختيار استثماراتك وتوزيعها بناءً على إجاباتك المتعلقة بأهدافك المالية ومدى تحمّلك للمخاطر. وهذا يعني أن محفظتك الحالية مصممة لتتوافق مع مستوى المخاطر الحالي الخاص بك.
قد يتطلب تغيير مستوى المخاطر الخاص بك مزيجًا مختلفًا من الاستثمارات. ولضمان توافق محفظتك الجديدة مع مستوى المخاطر المحدّث وأهدافك، ستحتاج إلى بيع استثماراتك الحالية وإنشاء محفظة جديدة.