إجابة مختصرة: تخضع شركة CUSP Wealth Ltd لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، والتي تشترط على جميع منصات الاستثمار التحقق من هوية كل عميل قبل أن يتمكن من الإيداع أو التداول أو سحب الأموال.
ينطبق هذا المتطلب على:
جميع منصات الاستثمار المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
جميع البنوك التي تتعامل معها بالفعل.
التحقق من الهوية ليس سياسة خاصة بـ CUSP Wealth، بل هو متطلب قانوني نلتزم به لحماية حسابك وأموالك.
ما الذي يتم التحقق منه فعلياً؟
نقوم بالتأكد من ثلاثة أمور:
أنك الشخص الذي تدّعي أنك هو، وذلك باستخدام وثيقة هوية حكومية سارية المفعول.
أن الشخص الذي يستخدم الهاتف هو نفس الشخص الموجود في وثيقة الهوية، وذلك من خلال صورة سيلفي قصيرة.
أن بياناتك محدثة وصحيحة، مثل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان.
كيف يحميك التحقق من الهوية؟
يُعد التحقق من الهوية خطوة أساسية تساعد في منع:
قيام شخص آخر بفتح حساب باسمك.
إيداع أو سحب الأموال من حساب لا يخصه.
انتحال شخصيتك في حال فقدان هاتفك أو تعرضه للسرقة.
ولهذا السبب، تفرض جميع منصات الاستثمار المنظمة في الإمارات والمملكة المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي إجراءات التحقق من الهوية.
ماذا يحدث لمستنداتي؟
يتم استخدام وثيقة الهوية وصورة السيلفي الخاصة بك فقط للتحقق من هويتك، ويتم التعامل معها وفق أعلى معايير الأمان:
تُخزّن ضمن بنية تحتية قائمة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
تُشفّر أثناء النقل وأثناء التخزين.
لا يتم بيعها أو مشاركتها أو استخدامها لأغراض تسويقية.
يتم الاحتفاظ بها فقط للمدة المطلوبة بموجب قواعد حفظ السجلات الصادرة عن هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، ثم يتم حذفها.
لا يمكن الوصول إليها إلا من قبل الموظفين المخولين لأغراض التحقق والامتثال التنظيمي.
يمكنك الاطلاع على المزيد من التفاصيل في سياسة الخصوصية الخاصة بنا.
كم تستغرق عملية التحقق؟
تستغرق عملية التحقق نفسها أقل من دقيقتين، ويتم اعتماد معظم الحسابات تلقائياً خلال دقائق.
وفي بعض الحالات، مثل:
عدم وضوح صورة المستند.
عدم تطابق البيانات المقدمة.
يقوم فريقنا بإجراء مراجعة يدوية، والتي قد تستغرق من يوم إلى يومي عمل.
سيتم إرسال إشعارات عبر التطبيق والبريد الإلكتروني بمجرد اكتمال التحقق. وإذا احتجنا إلى أي معلومات إضافية، فسنتواصل معك مباشرة.
ماذا لو تم رفض التحقق؟
غالباً ما يكون رفض التحقق ناتجاً عن سبب بسيط، مثل:
صورة غير واضحة أو ضبابية.
مستند منتهي الصلاحية.
عدم تطابق العنوان بين البيانات المدخلة وإثبات العنوان.
عدم تطابق الاسم بين وثيقة الهوية والبيانات المدخلة أثناء التسجيل.
في هذه الحالة، ما عليك سوى الضغط على "إعادة المحاولة" (Try Again) وإعادة إرسال مستند صالح مع التأكد من أن جميع التفاصيل واضحة ومرئية وتتطابق مع بيانات حسابك.
هل يجب عليّ التحقق من هويتي لاستخدام التطبيق؟
يمكنك تصفح الأسواق واستكشاف التطبيق دون الحاجة إلى التحقق من هويتك.
لكن التحقق يصبح إلزامياً عندما ترغب في:
إيداع الأموال.
تنفيذ عمليات التداول.
سحب الأموال.
وذلك لأن هذه الأنشطة تخضع للمتطلبات واللوائح المالية المعمول بها.