En el ámbito de la regulación financiera, una persona expuesta políticamente (PEP, o también persona políticamente expuesta o persona con responsabilidad pública) es un término que describe a alguien a quien se le ha confiado una responsabilidad pública prominente.

El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) considera PEP a “las personas que ocupan o han ocupado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de gobierno, políticos de alto rango, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alto rango, altos ejecutivos de empresas propias o funcionarios importantes de partidos políticos” (GAFILAT, 2020).

Es decir, un individuo designado como PEP es todo aquel que sea o haya sido una figura política de alto nivel, un funcionario importante de un órgano estatal, legislativo, judicial o militar, un miembro de alto nivel de un partido político, un ejecutivo de alto nivel de una corporación que es propiedad de un Estado.

También será considerado como PEP por sus parientes cercanos (padres, hermanos, cónyuges, hijos), colaboradores o beneficiarios de la misma corporación. En general, una PEP es toda persona que se desempeñe o se haya desempeñado en cargos públicos listados en normativas locales, nacionales e internacionales, incluyendo a aquellos mencionados por cercanía, afinidad, familiaridad o consanguinidad.

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