Los proveedores externos son empresas especializadas que permiten convertir dinero tradicional (fiat) en criptomonedas y viceversa dentro del Exchange.
El Exchange no procesa directamente pagos con tarjeta o transferencias bancarias.
En su lugar, conecta al usuario con proveedores regulados que se encargan del pago.
¿Por qué el Exchange usa proveedores externos?
Porque convertir fiat ↔ cripto implica:
Cumplimiento regulatorio en cada país,
Conexión con bancos y redes de pago,
Controles antifraude,
Verificación de identidad adicional.
Los proveedores externos ya cuentan con:
Licencias
Infraestructura bancaria
Sistemas de cumplimiento normativo.
¿Qué hace exactamente un proveedor externo?
Un proveedor externo se encarga de:
Procesar pagos con tarjeta o transferencia
Aplicar verificaciones KYC adicionales
Validar bancos, tarjetas y titularidad
Definir tasas de cambio y comisiones
Acreditar o liquidar los fondos
Cumplir regulaciones locales e internacionales
El Exchange no controla ni modifica decisiones del proveedor (aprobaciones, rechazos, tiempos).
¿Cómo interactúa el usuario con un proveedor externo?
Aunque todo inicia desde el Exchange, el flujo real es:
El usuario selecciona Comprar/Vender con fiat
El Exchange muestra proveedores disponibles
El usuario elige uno
El proveedor:
solicita datos,
procesa el pago,
puede pedir verificación adicional
El proveedor confirma la operación
El Exchange acredita las criptomonedas o el fiat
En algunos casos, el usuario puede ser redirigido al sitio del proveedor para completar el pago.
Ejemplo sencillo
Quieres comprar USDT con tarjeta:
Inicias la compra en el Exchange
El proveedor procesa el pago con tu banco
Si el banco aprueba:
El proveedor confirma la compra
El Exchange recibe la confirmación
El USDT llega a tu Wallet
¿Por qué un proveedor puede pedir más información?
Un proveedor puede solicitar:
Documento de identidad adicional
Selfie o prueba de vida
Comprobante bancario
Verificación de tarjeta.
Esto no es un error, es parte del cumplimiento regulatorio.
Tiempos de procesamiento
Los tiempos dependen del proveedor y del método:
Tarjeta: desde minutos hasta algunas horas
Transferencia bancaria: de horas a días hábiles
Off-Ramp (retiro a banco): depende del banco receptor
El Exchange no puede acelerar estos tiempos.
¿Por qué una operación puede ser rechazada?
Las causas más comunes incluyen:
Políticas del banco emisor
Restricciones por país
Datos incorrectos
Fondos insuficientes
Controles antifraude
Historial de riesgo del método de pago
El rechazo no implica un problema con tu cuenta del Exchange.
Seguridad: cómo te protegen los proveedores
Cumplen regulaciones KYC/AML
Usan sistemas antifraude
Protegen datos bancarios
Operan bajo estándares internacionales
Cuándo contactar soporte
Contacta soporte si:
El pago fue aprobado pero no se acreditó.
Él proveedor confirmó la operación.
Tienes un comprobante válido.
El tiempo estimado ya fue superado.
Ten listo:
Proveedor usado.
Moneda fiat.
Criptomoneda.
Monto.
Fecha y hora.
Comprobante.