Introductie:
De artikelen in deze collectie focussen voornamelijk op hoe eindklanten of professionele gebruikers gebruik kunnen maken van onze Know Your Customer Suite. De Blanco KYC Suite is opgebouwd uit drie blokken zoals hieronder getoond:
Met de Digitale Onboarding module kunnen gebruikers, zoals vermogensbeheerders of banken, klanten binnen hun eigen bedrijf of ander bedrijf onboarden, zoals bijvoorbeeld een depot bank.
Onze oplossingen ondersteunen het onboarden van natuurlijke personen, gezamenlijke rekeningen, zakelijke entiteiten en kind-rekeningen.
Het Financial Investment Plan verzamelt persoonlijke gegevens van klanten om een profiel voor de klant samen te stellen en deze vervolgens te koppelen aan een beleggingsprofiel / model portfolio die de gebruiker aanbied.
De Client File helpt gebruikers om hun klantenbestand up-to-date te houden en automatiseert bepaalde acties die nu nog vaak handmatig uitgevoerd worden.
Alle drie deze delen vormen gezamenlijk de Blanco KYC oplossing, maar alle drie worden gezien als losse producten en kunnen dus ook los gebruikt worden.
Kanalen
The KYC Solution includes multiple channels, that can be used in multiple ways.
Self-service portal:
De self-service portal kan gebruikt worden in de frontend van de website van uw organisatie. De portal kan gestyled worden naar uw eigen stijl en hierdoor als eigen 'tool' gepresenteerd worden aan uw klanten. De klant of toekomstige klant kan hiermee een eigen account creëren waarmee zij hun eigen gegevens in kunnen zien, of u kunnen voorzien in de benodigde gegevens.
Professional portal
De professional portal kan gebruikt worden om registraties in bij te houden, gegevens te wijzigen, onboardings gereed te maken en vragenlijsten te versturen naar een klant en/of deze samen met een klant in te vullen. Met andere woorden, dit is een backoffice administratie-tool voor de professionele gebruiker van ons platform.
Journeys
Omdat wij verschillende kanalen hebben, kunnen wij ook verschillende gebruiker "journey's" aanbieden voor uw klanten.
Volledig digitale DIY: uw klant voltooit alle stappen voor de onboarding in de self-service portal op een doe-het-zelf wijze. Dit betekent dat de administratieve last van uw organisatie zo veel mogelijk gereduceerd wordt. Deze "journey" wordt typisch gebruikt om een nieuwe generatie klanten aan te trekken die het liefst zoveel mogelijk online vanuit eigen huis doet.
Volledig voorbereid: In dit scenario vult u de gegevens van uw klant in en doet u het zware werk om de administratieve last voor uw klant zoveel mogelijk te verlichten. Denk hierbij aan een erg vermogende klant die u graag een premium ervaring biedt.
Hybride: In dit scenario begint de klant de registratie en rond u deze af, of andersom. In de praktijk zien we dat de meeste klanten kiezen voor deze optie.
De processen van alle drie de opties kunnen lichtelijk verschillen maar volgen grotendeels hetzelfde proces. In deze collectie zult u meer artikelen vinden over het gebruik van de verschillende modulen en volgen van de verschillende processen.