Если ваша транзакция задерживается более чем на 30 минут, это означает, что она была временно заморожена нашей системой комплаенс для дополнительной проверки.
Это автоматическая мера защиты в соответствии с требованиями законодательства Республики Узбекистан по AML/CFT (Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
CityPay является лицензированным поставщиком услуг с виртуальными активами (VASP), и каждая транзакция проходит проверку безопасности, чтобы защитить клиентов и предотвратить незаконную деятельность.
Почему это происходит
Наша система автоматически проверяет каждую исходящую транзакцию и адрес получателя.
Транзакция может быть заморожена или отклонена, если адрес получателя связан со следующими категориями:
Кошельки, связанные с азартными играми
Санкционированные или внесённые в чёрный список организации
Darknet-площадки
Миксеры или анонимизирующие сервисы
Юрисдикции с высоким риском или подозрительной историей транзакций
Кошельки, ранее связанные с мошенничеством или подозрительной активностью
Как понять, что транзакция заморожена
Если вы не получили средства в течение 30 минут, это означает, что транзакция была автоматически заморожена системой для проверки на соответствие требованиям комплаенс.
Все такие транзакции рассматриваются индивидуально Отделом комплаенс до принятия решения.
Процесс возврата средств
Если после проверки ваша транзакция будет отклонена, средства обычно возвращаются на ваш кошелёк CityPay в течение 48 часов (2 рабочих дней).
Однако обратите внимание:
Возврат средств не гарантируется во всех случаях.
Он зависит от типа транзакции.
Несколько замороженных транзакций
Если на вашем аккаунте зафиксировано несколько замороженных транзакций, ваш аккаунт может быть временно заблокирован для более глубокой проверки со стороны отдела комплаенс.
В таких случаях:
Разблокировка аккаунта и возврат средств могут занять дополнительно 48 часов (2 рабочих дня) или больше.
Разблокировка и возврат не гарантируются, так как они зависят от результатов проверки комплаенс.
Важные примечания
CityPay не может вручную разблокировать или обработать транзакции, не прошедшие AML/CFT-проверку.
Вы можете использовать другой адрес получателя, если предыдущий был отклонён, однако один раз помеченный адрес не может быть повторно активирован.
Эти меры направлены на защиту ваших средств, предотвращение мошеннических действий и соблюдение национальных и международных требований.