Yuqori xavfli hamyon (yoki xavfli manzil) - bu bevosita yoki bilvosita, hatto bir marta yoki ancha vaqt avval ham shubhali yoki noqonuniy blockchain faoliyati bilan bog‘langan kripto hamyondir.
Bunga quyidagilar kiradi:
Qimor o‘yinlari (gambling) platformalari bilan bog‘liq tranzaksiyalar
Mikserlar yoki anonimlashtiruvchi xizmatlar bilan aloqalar
Firibgarlik (scam) hamyonlari yoki qora ro‘yxatdagi manzillar bilan tranzaksiyalar
Darknet yoki boshqa qonunbuzarlik bilan shug‘ullanuvchi xizmatlar bilan faoliyat
Blockchain bu holatni qanday aniqlaydi
Barcha blockchain tranzaksiyalari ochiq va doimiy saqlanadi.
Bu degani, har bir operatsiya - jo‘natuvchi va qabul qiluvchi manzillar bilan birga - abadiy qayd etiladi va kuzatilishi mumkin.
Agar hamyon manzili ilgari noqonuniy yoki xavfli faoliyat bilan bog‘liq boshqa hamyon bilan aloqa qilgan bo‘lsa (pul yuborgan yoki olgan bo‘lsa), u blockchain monitoring tizimlarida xavfli deb belgilanadi.
Hatto tranzaksiya uzoq vaqt avval yoki bilvosita boshqa hamyon orqali amalga oshirilgan bo‘lsa ham, bu aloqalar blockchain’da ko‘rinib turadi.
Shu sababli, bunday manzil yangi tranzaksiyada ishtirok etsa, bizning avtomatik komplaens tizimi uni to‘xtatib turishi yoki bloklashi mumkin - bu sizni himoya qilish va AML/CFT (Pul yuvish va terrorizmni moliyalashga qarshi kurash) qoidalariga rioya qilish uchun amalga oshiriladi.
Nega CityPay yuqori xavfli hamyonlarni bloklaydi
CityPay - bu O‘zbekiston AML/CFT qonunlariga muvofiq faoliyat yurituvchi litsenziyaga ega Virtual Aktivlar Xizmat Ko‘rsatuvchi (VASP) hisoblanadi.
Biz noqonuniy yoki xavfli faoliyat bilan bog‘liq operatsiyalarni oldini olishga majburmiz.
Agar tranzaksiya xavfli deb belgilangan hamyon bilan bog‘liq bo‘lsa, tizim uni avtomatik tarzda muzlatadi va qo‘lda komplaens tekshiruvi uchun yuboradi.
Bu jarayon foydalanuvchilarni va platformani firibgarlik yoki qonunbuzarlikdan himoya qiladi.
Xavfsizlikni ta’minlash va muammolardan qochish uchun
Faqat ishonchli va tasdiqlangan hamyonlar yoki birjalardan foydalaning.
Noma’lum, qimor yoki mikser hamyonlari orqali kripto yubormang yoki qabul qilmang.
Oldin firibgarlikda ishlatilgan yoki xavfli sifatida belgilangan hamyonlardan uzoq turing.
Xulosa
Hamyon bevosita shubhali faoliyatda ishtirok etgani uchun emas, balki aloqa orqali ham xavfli deb belgilanadi - hatto bitta tranzaksiya ham bu holatni keltirib chiqarishi mumkin.
CityPay tizimi blockchain ma’lumotlari asosida bunday aloqalarni aniqlaydi va sizning mablag‘laringizni himoya qilish hamda qonunlarga muvofiqlikni ta’minlash uchun tranzaksiyani avtomatik ravishda to‘xtatishi yoki rad etishi mumkin.
Faqat ishonchli hamyonlar va toza tarmoqlardan foydalanish orqali siz o‘z tranzaksiyalaringizni tez, xavfsiz va qonuniy tarzda amalga oshirishingiz mumkin.