Кошелёк высокого риска (или рискованный адрес) - это крипто-кошелёк, который прямо или косвенно связан с подозрительной или незаконной деятельностью в блокчейне, даже если такая связь возникла только один раз или очень давно.
К таким случаям относятся:
Транзакции, связанные с платформами для азартных игр (gambling).
Связь с миксерами (mixers) или сервисами анонимизации.
Транзакции с мошенническими (scam) кошельками или адресами, внесёнными в чёрный список.
Взаимодействие с darknet-площадками или другими незаконными сервисами.
Как блокчейн определяет такие связи?
Все транзакции в блокчейне являются публичными и хранятся постоянно.
Это означает, что каждая операция - вместе с адресами отправителя и получателя - навсегда записывается в блокчейн и может быть отслежена.
Если адрес кошелька ранее взаимодействовал с другим кошельком, связанным с незаконной или высокорискованной деятельностью (отправлял или получал средства), системы мониторинга блокчейна могут пометить его как рискованный.
Даже если такая транзакция была совершена давно или косвенно через другой кошелёк, эти связи остаются видимыми в блокчейне.
Поэтому, если такой адрес участвует в новой транзакции, наша автоматическая система комплаенс может временно приостановить или заблокировать операцию. Это необходимо для защиты пользователей и соблюдения требований AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
Почему CityPay блокирует кошельки высокого риска?
CityPay является лицензированным поставщиком услуг с виртуальными активами (VASP) и осуществляет деятельность в соответствии с законодательством Республики Узбекистан в сфере AML/CFT.
Мы обязаны предотвращать проведение операций, связанных с незаконной или высокорискованной деятельностью.
Если транзакция связана с кошельком, который отмечен как рискованный, система автоматически приостанавливает её и передаёт на ручную проверку Отделом комплаенс.
Такой процесс помогает защитить пользователей и платформу от мошенничества и иных противоправных действий.
Как избежать подобных ситуаций?
Используйте только проверенные и надёжные крипто-кошельки и биржи.
Не отправляйте и не принимайте крипто-активы через кошельки, связанные с азартными играми, миксерами или анонимизирующими сервисами.
Избегайте использования кошельков, которые ранее были замечены в мошеннической деятельности или отмечены как высокорискованные.
Итог
Кошелёк может быть признан высокорискованным не только из-за собственного участия в подозрительной деятельности, но и из-за связи с другими рискованными адресами - иногда для этого достаточно даже одной транзакции.
Система CityPay использует данные анализа блокчейна для выявления подобных связей и может автоматически приостановить или отклонить транзакцию, чтобы защитить Ваши средства и обеспечить соблюдение требований законодательства.
Используя только надёжные кошельки и проверенные источники крипто-активов, Вы сможете совершать транзакции быстрее, безопаснее и без дополнительных проверок.