Высокорисковый крипто-кошелёк (или рискованный крипто-адрес) - это крипто-кошелёк, который напрямую или косвенно, даже один раз или давно, был связан с подозрительной или незаконной деятельностью в блокчейне.
К таким случаям относятся:
Транзакции с платформами азартных игр (гемблинг)
Связи с миксерами или анонимизирующими сервисами
Переводы, связанные с мошенническими кошельками или адресами из чёрного списка
Активность, связанная с даркнетом или другими нелегальными сервисами
Как блокчейн это определяет
Все блокчейн-транзакции являются публичными и неизменяемыми.
Это означает, что каждая операция - включая адреса отправителя и получателя - навсегда записана и доступна для отслеживания.
Если крипто-кошелёк когда-либо взаимодействовал (отправлял или получал средства) с другим крипто-кошельком, связанным с незаконной или рискованной деятельностью, он автоматически помечается как рискованный в системах комплаенса блокчейна.
Даже если транзакция произошла давно или через промежуточный крипто-кошелёк, связь всё равно остаётся видимой в блокчейне.
Поэтому, когда такой адрес появляется в новой операции, наша автоматическая система комплаенса может приостановить или заблокировать транзакцию для защиты пользователя и соблюдения AML/CFT правил (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма).
Почему CityPay блокирует такие крипто-кошельки
CityPay - это лицензированный поставщик услуг с виртуальными активами (VASP), работающий в соответствии с законами Республики Узбекистан о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
Мы обязаны предотвращать любые операции, связанные с незаконной или высокорисковой деятельностью.
Если транзакция включает крипто-кошелёк, отмеченный как рискованный, она может быть автоматически заморожена и направлена на ручную проверку отдела комплаенса.
Этот процесс помогает защитить пользователей и саму платформу от мошенничества и нарушений законодательства.
Как оставаться в безопасности и избегать блокировок
Используйте только надёжные и проверенные крипто-кошельки или крипто-биржи.
Не отправляйте и не принимайте крипто-валюту с неизвестных, гемблинг- или миксер-кошельков.
Избегайте крипто-кошельков, которые ранее участвовали в мошеннических или рискованных операциях.
Итог
Крипто-кошелёк может стать высокорисковым не только из-за прямого участия в подозрительных операциях, но и по ассоциации - даже одна транзакция с компрометированным адресом может на какое-то сделать его рискованным.
Система CityPay анализирует данные блокчейна, чтобы выявлять такие связи, и может автоматически приостановить или отклонить транзакцию для защиты Ваших средств и соблюдения законодательства.
Используя только проверенные крипто-кошельки и чистые сети, Вы обеспечиваете, чтобы Ваши транзакции оставались быстрыми, безопасными и полностью законными.