CityPay platformasida tranzaksiyalarni qayta ishlash, mablag’larni qaytarish va xavflarni boshqarish tartibi to’g’risida NIZOM
Toshkent sh. 2026-yil 07-august
1. UMUMIY QOIDALAR
1.1. CityPay platformasida tranzaksiyalarni qayta ishlash, mablag’larni qaytarish va xavflarni boshqarish tartibi to’g’risidagi ushbu Nizom (bundan buyon matnda — “Nizom”) CityPay platformasidan foydalanishda ayrim turdagi tranzaksiyalarni qayta ishlash, tekshiruvlar o’tkazish, operatsiyalarni to’xtatib turish, rad etish va qaytarish tartibini, shuningdek komissiyalar, limitlar va xavflarni boshqarishning boshqa choralarini qo’llash tartibini belgilaydi.
1.2. Ushbu Nizom CityPay Ommaviy ofertasining, shuningdek Kompaniyaning Foydalanuvchilarga xizmatlar ko’rsatish tartibini tartibga soluvchi boshqa hujjatlarining ajralmas qismidir.
1.3. Foydalanuvchi tomonidan Ommaviy oferta bo’yicha rozilik qabul qilingan va berilgan, Platformada ro’yxatdan o’tilgan, Platformadan foydalanilgan yoki Platforma yordamida har qanday operatsiya amalga oshirilgan taqdirda, Foydalanuvchi ushbu Nizom bilan to’liq tanishgan va uning shartlarini to’liq hajmda qabul qilgan hisoblanadi.
1.4. Ushbu Nizom Platformaning barcha Foydalanuvchilariga, shuningdek Platforma orqali amalga oshiriladigan kripto-aktivlarni jo’natish, qabul qilish, qayta ishlash, qaytarish, rad etish, to’xtatib turish yoki tekshirish bilan bog’liq barcha operatsiyalarga nisbatan qo’llaniladi.
1.5. Nizom Platformaning tegishli faoliyat ko’rsatishini ta’minlash, O’zbekiston Respublikasi qonunchiligi talablariga, jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirg’in qurollarini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi talablarga, shuningdek Kompaniyaning operatsion, texnik, komplayens, sanksiya va boshqa xavflarni boshqarish bo’yicha ichki siyosatlariga rioya etishni ta’minlash maqsadida ishlab chiqilgan.
1.6. Kompaniya ushbu Nizomda nazarda tutilgan choralarni, jumladan to’xtatib turish, rad etish, qayta ishlashdan bosh tortish, qaytarish, komissiyani ushlab qolish, mablag’larni oraliq hamyonga yo’naltirish, operatsiyaga yoki mablag’larga kirishni cheklash, shuningdek qonunchilikka, Kompaniyaning ichki qoidalariga rioya etish hamda Foydalanuvchilar, Kompaniya va Platforma manfaatlarini himoya qilish uchun zarur bo’lgan boshqa oqilona choralarni qo’llashga haqli.
1.7. Foydalanuvchi ayrim ichki tekshiruv tartiblari, xavfni baholash mezonlari, AML/CFT monitoring algoritmlari, skoring qoidalari, operatsiyalarning shubhalilik belgilari, shuningdek xavflarni boshqarishning boshqa ichki mexanizmlari Kompaniyaning ichki ma’lumoti ekanligini va Foydalanuvchiga majburiy oshkor etilishi shart emasligini tan oladi va rozi bo’ladi.
1.8. Ushbu Nizom mablag’larni so’zsiz qaytarish bo’yicha ommaviy va’da hisoblanmaydi hamda operatsiya qonunchilikka, Ommaviy ofertaga, ushbu Nizomga yoki Kompaniyaning ichki qoidalariga muvofiq cheklanishi, to’xtatib turilishi, rad etilishi, tekshirilishi yoki boshqacha qayta ishlanishi lozim bo’lgan hollarda Foydalanuvchi uchun qaytarishni talab qilish huquqini vujudga keltirmaydi.
1.9. Kompaniya ushbu Nizomni bir tomonlama o’zgartirish, to’ldirish va yangilashga haqli. Nizomning amaldagi tahriri Kompaniya veb-saytida va/yoki Foydalanuvchi uchun ochiq bo’lgan boshqa Platforma interfeysida joylashtiriladi.
1.10. Ushbu Nizom bilan Ommaviy oferta o’rtasida ziddiyat yuzaga kelgan taqdirda, agar Ommaviy oferta yoki ushbu Nizomda boshqacha tartib aniq nazarda tutilmagan bo’lsa, Ommaviy oferta shartlari ustuvor kuchga ega bo’ladi.
2. ATAMALAR VA TA’RIFLAR
2.1. Ushbu Nizom maqsadlari uchun quyida keltirilgan atamalar, agar kontekstdan boshqacha tartib aniq kelib chiqmasa, quyidagi ma’noda qo’llaniladi:
“AML/CFT” — jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirg’in qurollarini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashishga qaratilgan, Kompaniya tomonidan O’zbekiston Respublikasi qonunchiligiga, Kompaniyaning ichki siyosatlariga va xavflarni boshqarishning xalqaro amaliyotlariga muvofiq qo’llaniladigan chora-tadbirlar, tartiblar va mexanizmlar.
“Blokcheyn-tarmoq” — kripto-aktivlar bilan operatsiyalarni hisobga olish, saqlash va tasdiqlashni ta’minlovchi taqsimlangan axborot tizimi.
“Tashqi hamyon” — Platformaga tegishli bo’lmagan va Kompaniya tomonidan nazorat qilinmaydigan kripto-aktivlarni saqlash hamyoni, manzili yoki boshqa vositasi.
“Qaytarish” — ushbu Nizomda, Ommaviy ofertada, Kompaniyaning ichki qoidalarida yoki qonunchilik talablarida nazarda tutilgan hollarda kripto-aktivni to’liq yoki qisman qaytarish bo’yicha operatsiya.
“Kiruvchi tranzaksiya” — tashqi blokcheyn-tarmoqdan Platforma tomonidan Foydalanuvchiga taqdim etilgan manzilga kripto-aktivning tushishi bo’yicha tranzaksiya.
“Ichki operatsiya” — tegishli operatsiyani blokcheyn-tarmoqda qayd etmasdan Platforma ichida amalga oshiriladigan operatsiya.
“Komissiya” — operatsiyalarni, qaytarishlarni, o’tkazmalarni, tekshiruvlarni qayta ishlash yoki Platforma faoliyati bilan bog’liq boshqa harakatlarni amalga oshirish munosabati bilan Kompaniya tomonidan ushlab qolinadigan to’lov.
“Kompaniya” — CityPay Platformasi operatori bo’lgan va O’zbekiston Respublikasi qonunchiligiga muvofiq faoliyat yurituvchi “City Pay Gate” QK MChJ.
“Limitlar” — Kompaniya tomonidan Foydalanuvchilar, operatsiyalar, kripto-aktivlar, tarmoqlar yoki Platformadan foydalanishning boshqa parametrlariga nisbatan belgilanadigan operatsiyalarni amalga oshirishga doir miqdoriy, qiymat, vaqt yoki boshqa cheklovlar.
“Rad etilgan tranzaksiya” — ijro etilishi yoki yakunlanishidan oldin Kompaniya tomonidan qayta ishlanishi to’xtatilgan tranzaksiya.
“Platforma” — Foydalanuvchilarga xizmatlar ko’rsatishni ta’minlovchi mobil ilova, veb-interfeyslar, API, dasturiy ta’minot, texnik infratuzilma va boshqa komponentlarni o’z ichiga olgan CityPay dasturiy-apparat majmuasi.
“Foydalanuvchi” — Ommaviy oferta bo’yicha rozilikni qabul qilgan va bergan hamda Platformadan foydalanuvchi jismoniy shaxs.
“Oraliq hamyon” — qo’shimcha tekshiruv o’tkazish yoki xavflarni boshqarish choralarini qo’llash talab etiladigan mablag’larni vaqtincha saqlash, ajratish, tekshirish yoki qayta ishlash uchun foydalaniladigan Kompaniyaning texnik hamyoni.
“Tekshiruv” — xavflarni boshqarish, AML/CFT talablariga, sanksiya nazoratiga, limitlarga va Kompaniyaning ichki siyosatlariga rioya etish maqsadida Kompaniya tomonidan tranzaksiyalar, Foydalanuvchilar, kripto-aktivlar, manzillar yoki boshqa tahlil obyektlariga nisbatan qo’llaniladigan avtomatik va/yoki qo’lda bajariladigan tartiblar majmui.
“Xavfli operatsiya” — ichki mezonlarga, monitoring tizimlariga, AML/CFT tartiblariga yoki Kompaniyaning ichki qoidalariga muvofiq yuqori xavf belgilariga ega bo’lgan operatsiya.
“Qayta ishlash holati” — operatsiya qo’shimcha tekshiruv, tahlil yoki qayta ishlash jarayonida ekanligini va Kompaniya tomonidan yakuniy tasdiqlangan hisoblanmasligini bildiruvchi tranzaksiyaning ichki texnik holati.
“Tranzaksiya” — Platforma yordamida kripto-aktivlarni jo’natish, qabul qilish, o’tkazish, qaytarish, qayta ishlash yoki boshqacha harakatlanishi bilan bog’liq har qanday operatsiya.
3. TRANZAKSIYALARNI QAYTA ISHLASH VA XAVFLARNI BOSHQARISHNING UMUMIY TAMOYILLARI
3.1. Umumiy qoidalar
3.1.1. Platforma yordamida amalga oshiriladigan barcha tranzaksiyalar quyidagi maqsadlarda Kompaniya tomonidan avtomatik va/yoki qo’lda tekshiruvdan o’tkaziladi:
• Platforma xavfsizligini ta’minlash;
• O’zbekiston Respublikasi qonunchiligi talablariga rioya etish;
• AML/CFT talablariga rioya etish;
• firibgarlikning oldini olish;
• operatsion, sanksiya, texnik, komplayens va boshqa xavflarni minimallashtirish.
3.1.2. Kompaniya tekshiruvlarni o’tkazish hajmi, tartibi, ketma-ketligi, davomiyligi va usullarini mustaqil belgilaydi.
3.1.3. Tekshiruvlar tranzaksiya ijro etilishidan oldin ham, uning boshlanishi, Foydalanuvchi interfeysida aks ettirilishi, qayta ishlanishi yoki dastlabki tasdiqlanishidan keyin ham amalga oshirilishi mumkin.
3.2. Tranzaksiyalarni tekshirish
3.2.1. Tranzaksiyalarga nisbatan Kompaniya quyidagilarni, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda amalga oshirishga haqli:
• limitlarni tekshirish;
• AML/CFT tekshiruvlari;
• sanksiya tekshiruvlari;
• mablag’larning kelib chiqish manbaini tahlil qilish;
• manzillar, hamyonlar va kontragentlarni tahlil qilish;
• shubhali faoliyat belgilarini tekshirish;
• Foydalanuvchining tranzaksion xatti-harakatini tahlil qilish;
• Kompaniyaning ichki tartiblarida nazarda tutilgan boshqa tekshiruvlar.
3.2.2. Kompaniya quyidagilardan foydalanishga haqli:
• avtomatlashtirilgan tahlil tizimlari;
• ichki monitoring algoritmlari;
• blokcheyn-operatsiyalarni monitoring qiluvchi uchinchi shaxs tizimlari;
• tashqi ma’lumotlar bazalari;
• xavflarni boshqarishning boshqa vositalari.
3.2.3. Kompaniya Foydalanuvchiga quyidagilarni oshkor etishga majbur emas:
• xavfni baholash mezonlari;
• ichki monitoring qoidalari;
• xavf-statusi tayinlash asoslari;
• avtomatlashtirilgan tekshiruvlar parametrlari;
• ichki AML/CFT tartiblari.
3.3. Kompaniyaning vakolatlari
3.3.1. Kompaniya o’z xohishiga ko’ra quyidagilarga haqli:
• tranzaksiyani qayta ishlashni to’xtatib turish;
• tranzaksiyani rad etish;
• mablag’larga kirishni cheklash;
• tranzaksiyani qo’shimcha tekshiruv holatiga o’tkazish;
• Foydalanuvchidan ma’lumot va hujjatlar so’rash;
• operatsiyani amalga oshirishdan bosh tortish;
• mablag’larni qaytarishni amalga oshirish;
• komissiya va xarajatlarni ushlab qolish;
• xavflarni boshqarishning boshqa choralarini qo’llash.
3.3.2. Ko’rsatilgan choralar quyidagicha qo’llanilishi mumkin:
• avtomatik;
• qo’lda;
• Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan;
• Kompaniya buni zarur deb hisoblagan hollarda.
3.3.3. Kompaniya, agar oshkor etish quyidagilarga olib kelsa, bunday rad etishning aniq sabablarini oshkor etmagan holda tranzaksiyani qayta ishlashdan bosh tortishga haqli:
• qonunchilik talablarini buzishi mumkin;
• AML/CFT tartiblari samaradorligiga ta’sir qilishi mumkin;
• ichki xavfsizlik tartiblarini chetlab o’tish xavfini vujudga keltirishi mumkin;
• yoki Kompaniyaning ichki siyosatlariga zid bo’lsa.
3.4. Tranzaksiyalarni qayta ishlash va aks ettirish xususiyatlari
3.4.1. Foydalanuvchi tranzaksiya to’g’risidagi ma’lumotning Platforma interfeysida aks ettirilishi quyidagicha bo’lishi mumkinligiga rozi bo’ladi:
• dastlabki, texnik yoki axborot xarakteriga ega bo’lishi;
• operatsiyani qayta ishlashning yakuniy holatini har doim ham aks ettirmasligi;
• kechikish bilan yangilanishi.
3.4.2. Tranzaksiyaning quyidagicha aks ettirilishi:
• “muvaffaqiyatli”,
• “yakunlangan”,
• “tasdiqlangan”,
• yoki shunga o’xshash boshqa holat
o’z-o’zidan operatsiyaning Kompaniya tomonidan yakuniy tasdiqlanishini anglatmaydi va qo’shimcha tekshiruv o’tkazish, to’xtatib turish, cheklash yoki operatsiyani rad etish imkoniyatini istisno qilmaydi, bunda tranzaksiya holati o’zgartirilishi mumkin.
3.5. Foydalanuvchilarni tekshirish va ma’lumot so’rash
3.5.1. Kompaniya istalgan vaqtda Foydalanuvchidan quyidagilarni so’rashga haqli:
• mablag’larning kelib chiqishi to’g’risida ma’lumot;
• mablag’larning kelib chiqish manbaini tasdiqlovchi hujjatlar;
• operatsiya maqsadlari to’g’risida ma’lumot;
• AML/CFT tekshiruvi uchun zarur hujjat va ma’lumotlar;
• Kompaniya zarur deb hisoblagan boshqa ma’lumotlar.
3.5.2. So’ralgan ma’lumot taqdim etilgunga qadar Kompaniya quyidagilarga haqli:
• operatsiyalarga kirishni cheklash;
• mablag’larni qayta ishlashni to’xtatib turish;
• akkaunt funksionalligini cheklash;
• operatsiyani amalga oshirishdan bosh tortish.
3.5.3. Foydalanuvchi tomonidan ma’lumot taqdim etilmasligi yoki to’liqsiz, noaniq yoxud chalg’ituvchi ma’lumot taqdim etilishi quyidagilar uchun asos bo’lishi mumkin:
• tranzaksiyani qayta ishlashdan bosh tortish;
• operatsiyalarni cheklash;
• Ommaviy oferta va Kompaniyaning ichki qoidalarida nazarda tutilgan boshqa choralarni qo’llash.
3.6. Kompaniya javobgarligini cheklash
3.6.1. Kompaniya quyidagilarni kafolatlamaydi:
• blokcheyn-tarmoqlar ishining uzluksizligini;
• tranzaksiyalarni qayta ishlash tezligini;
• har qanday boshlangan operatsiyani ijro etish imkoniyatini;
• kechikishlar, texnik cheklovlar yoki uchinchi shaxslar xatolari yo’qligini.
3.6.2. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• uchinchi shaxslarning harakatlari va qarorlari;
• blokcheyn-tarmoqlar ishi;
• Foydalanuvchi xatolari;
• Foydalanuvchi tomonidan noto’g’ri ma’lumot taqdim etilishi oqibatlari;
• qonunchilik, AML/CFT yoki xavflarni boshqarishning ichki tartiblari talablari bilan bog’liq cheklovlar.
3.7. Kompaniyaning ixtiyoriy vakolatlari
3.7.1. Kompaniya xavflarni baholashni va ushbu Nizomda nazarda tutilgan qarorlarni quyidagilardan kelib chiqib mustaqil va vijdonan amalga oshiradi:
• qonunchilik;
• regulyator talablari;
• ichki siyosatlar;
• Platforma xavfsizligini ta’minlash manfaatlari;
• Kompaniya va Foydalanuvchilarni himoya qilish.
3.7.2. Foydalanuvchi Kompaniyaning xavflarni boshqarish va AML/CFT tartiblari doirasida qabul qilingan qarorlari qonunchilikka rioya etish va Platforma xavfsizligini ta’minlash uchun zarur bo’lgan cheklovlar, kechikishlar, tekshiruvlar va boshqa choralarni nazarda tutishi mumkinligiga rozi bo’ladi.
4. JO’NATISHNI BEKOR QILISH
4.1. Umumiy qoidalar
4.1.1. Jo’natishni bekor qilish Foydalanuvchi tomonidan boshlangan tranzaksiyani blokcheyn-tarmoqda yoki Platforma ichida yakuniy ijro etilishigacha qayta ishlashni to’xtatish tartibidir.
4.1.2. Jo’natishni bekor qilish tartibi tranzaksiya haqiqatda ijro etilishidan oldin Kompaniya tomonidan nazarda tutilgan bir yoki bir nechta tekshiruvdan o’tmagan hollarda qo’llaniladi.
4.1.3. Jo’natishni bekor qilish ijro etilgan tranzaksiya hisoblanmaydi va kripto-aktivni yakunlangan o’tkazma deb hisoblanmaydi.
4.2. Jo’natishni bekor qilish uchun asoslar
4.2.1. Kompaniya jo’natishni bekor qilish tartibini quyidagi hollarda, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda qo’llashga haqli:
• limitlarning oshib ketishi;
• xavfli operatsiya belgilarining aniqlanishi;
• AML/CFT tekshiruvi natijalari;
• manzil, hamyon, tarmoq yoki kontragent bilan bog’liq cheklovlarning aniqlanishi;
• texnik xatolar;
• operatsiyani to’g’ri qayta ishlash imkoni yo’qligi;
• Foydalanuvchi tomonidan Ommaviy oferta yoki Kompaniyaning ichki qoidalari talablarining buzilishi;
• Kompaniya Platforma, Kompaniya yoki Foydalanuvchilar uchun xavf tug’diruvchi deb hisoblagan boshqa holatlar.
4.2.2. Kompaniya jo’natishni bekor qilish tartibini qo’llash uchun asoslar mavjudligini mustaqil belgilaydi.
4.2.3. Kompaniya, agar bunday ma’lumotni oshkor etish quyidagilarga olib kelsa, jo’natishni bekor qilishning aniq sabablarini Foydalanuvchiga oshkor etishga majbur emas:
• qonunchilik talablarini buzishi mumkin;
• AML/CFT tartiblariga salbiy ta’sir qilishi mumkin;
• ichki xavfsizlik mexanizmlarini chetlab o’tish xavfini vujudga keltirishi mumkin;
• yoki Kompaniyaning ichki qoidalariga zid bo’lsa.
4.3. Bekor qilingan tranzaksiyani qayta ishlash tartibi
4.3.1. Jo’natishni bekor qilish tartibi qo’llanilgan taqdirda:
• tranzaksiya “rad etildi” holatini oladi;
• tranzaksiya yozuvi Platforma tizimida saqlanadi;
• operatsiya ijro etilmagan hisoblanadi.
4.3.2. Kompaniya tranzaksiya, uning parametrlari, tekshiruv natijalari va boshqa bog’liq ma’lumotlar to’g’risidagi ma’lumotni quyidagi maqsadlarda saqlashga haqli:
• qonunchilik talablariga rioya etish;
• ichki hisob;
• AML/CFT monitoringi;
• xavflarni boshqarish;
• nizolarni hal qilish;
• davlat organlari talablarini bajarish.
4.4. Jo’natishni bekor qilishda mablag’larni qaytarish
4.4.1. Jo’natish bekor qilingan taqdirda operatsiya summasi Foydalanuvchining balansiga tiklanishi lozim.
4.4.2. Bunday tiklash:
• avtomatik yoki qo’lda amalga oshiriladi;
• alohida qaytarish hisoblanmaydi;
• ijro etilmagan operatsiya bo’yicha mavjud qoldiqning tiklanishidir.
4.5. Komissiyalar va limitlar
4.5.1. Jo’natish bekor qilingan taqdirda, operatsiya ijro etilmagan hisoblanishi sababli, tranzaksiyani ijro etish uchun komissiya undirilmaydi.
4.5.2. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• bunday tranzaksiyani limitlarni hisoblashda hisobga olmaslik;
• Foydalanuvchi limitlarini tuzatish;
• avval zaxiralangan limitlarni tiklash.
4.5.3. Limitlarni hisoblash va tiklash tartibi Kompaniya tomonidan mustaqil belgilanadi va Foydalanuvchiga oshkor etilmasligi mumkin.
4.6. Bekor qilingan operatsiyalarni aks ettirish xususiyatlari
4.6.1. Foydalanuvchi quyidagilarga rozi bo’ladi:
• tranzaksiya holati qayta ishlash jarayonida o’zgarishi mumkin;
• operatsiya yakuniy rad etilishigacha qayta ishlanmoqda deb aks ettirilishi mumkin.
4.6.2. Tranzaksiyaning oraliq holatini aks ettirish Foydalanuvchi uchun operatsiyani ijro etishni talab qilish huquqini vujudga keltirmaydi.
4.7. Javobgarlikni cheklash
4.7.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• bekor qilingan tranzaksiyani ijro etish imkoni yo’qligi;
• xavflarni boshqarish tartiblarini qo’llash oqibatlari;
• AML/CFT tekshiruvlari bilan bog’liq cheklovlar;
• blokcheyn-tarmoqlarning texnik cheklovlari yoki xususiyatlari.
4.7.2. Foydalanuvchi jo’natishni bekor qilish Platforma xavfsizligini ta’minlash va xavflarni boshqarish choralaridan biri ekanligiga rozi bo’ladi.
5. ICHKI OPERATSIYALAR BO’YICHA QAYTARISH
5.1. Umumiy qoidalar
5.1.1. Ichki operatsiyalar bo’yicha qaytarish — Platformadagi ichki operatsiya doirasida avval hisobdan chiqarilgan kripto-aktivlarni Foydalanuvchiga tiklash bo’yicha Kompaniyaning ichki operatsiyasidir.
5.1.2. Ichki operatsiyalar bo’yicha qaytarish quyidagicha amalga oshirilishi mumkin:
• Kompaniya tashabbusi bilan;
• xavflarni boshqarish tartiblari doirasida;
• texnik xatolar aniqlanganda;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa hollarda.
5.1.3. Ichki operatsiyalar bo’yicha qaytarish Kompaniyaning Foydalanuvchining har qanday talabi bo’yicha qaytarishni amalga oshirish majburiyati hisoblanmaydi va faqat Ommaviy ofertada, ushbu Nizomda, Kompaniyaning ichki qoidalarida yoki qonunchilik talablarida nazarda tutilgan hollarda amalga oshiriladi.
5.2. Qaytarishni amalga oshirish uchun asoslar
5.2.1. Kompaniya ichki operatsiya bo’yicha qaytarishni, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, quyidagi hollarda amalga oshirishga haqli:
• texnik xato;
• operatsiyani qayta ishlashdagi nosozlik;
• xato hisobdan chiqarish;
• ichki operatsiyaning bekor qilinishi;
• operatsiya qayta ishlangandan keyin buzilish yoki cheklovlarning aniqlanishi;
• xavflarni boshqarish tartiblarini qo’llash;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa holatlar.
5.2.2. Kompaniya quyidagilarni mustaqil belgilaydi:
• qaytarish imkoniyati;
• qaytarish hajmi;
• qaytarishni qayta ishlash tartibi;
• qo’llaniladigan komissiyalar va cheklovlar.
5.3. Qaytarish hajmi
5.3.1. Qaytarish quyidagilarni o’z ichiga olishi mumkin:
• operatsiyaning to’liq summasi;
• operatsiya summasining bir qismi;
• operatsiyani amalga oshirishda ushlab qolingan komissiya;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa summalar.
5.3.2. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• komissiyani to’liq yoki qisman ushlab qolish;
• operatsiyani qayta ishlash bilan bog’liq xarajatlarni ushlab qolish;
• komissiyani qaytarishdan bosh tortish.
5.3.3. Komissiyani qaytarish to’g’risidagi qaror Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda qabul qilinadi:
• operatsiya xarakteri;
• qaytarish sabablari;
• texnik xarajatlar;
• tekshiruv natijalari;
• Kompaniyaning ichki qoidalari.
5.4. Qaytarishni qayta ishlash xususiyatlari
5.4.1. Ichki operatsiyalar bo’yicha qaytarish Platforma tizimida alohida operatsiya sifatida aks ettiriladi.
5.4.2. Foydalanuvchining operatsiyalar tarixida:
• dastlabki operatsiya;
• va qaytarish operatsiyasi alohida aks ettirilishi mumkin.
5.4.3. Kompaniya qaytarishni quyidagicha amalga oshirishga haqli:
• avtomatik;
• qo’lda;
• standart jo’natish jarayonidan qayta o’tmasdan;
• Foydalanuvchi tomonidan qayta tekshiruvsiz.
5.4.4. Qaytarish standart tranzaksiya jo’natish mexanizmidan farq qiluvchi maxsus ichki qayta ishlash tartiblarini qo’llagan holda amalga oshirilishi mumkin.
5.5. Limitlar va qayta hisoblash
5.5.1. Qaytarish amalga oshirilgan taqdirda Kompaniya quyidagilarga haqli:
• Foydalanuvchi limitlarini tuzatish;
• avval foydalanilgan limitlarni tiklash;
• operatsiyani limitlarni hisoblashdan chiqarib tashlash;
• operatsiyalar hajmini qayta hisoblash.
5.5.2. Limitlarni hisoblash tartibi Kompaniya tomonidan mustaqil belgilanadi va Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan o’zgartirilishi mumkin.
5.5.3. Kompaniya Foydalanuvchiga limitlarni hisoblash va qayta hisoblashning ichki mantig’ini oshkor etishga majbur emas.
5.6. Cheklovlar va tekshiruvlar
5.6.1. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• qaytarishni to’xtatib turish;
• qaytarishdan bosh tortish;
• qaytarilgan mablag’larga kirishni cheklash;
• mablag’larni qo’shimcha tekshiruvga yo’naltirish.
5.6.2. Qaytarish quyidagi hollarda cheklanishi yoki rad etilishi mumkin:
• xavfli operatsiya belgilarining aniqlanishi;
• AML/CFT cheklovlari;
• firibgarlik belgilarining mavjudligi;
• Foydalanuvchi tomonidan noaniq ma’lumot taqdim etilishi;
• Ommaviy oferta yoki Kompaniyaning ichki qoidalarining buzilishi.
5.7. Qayta ishlash muddatlari
5.7.1. Qaytarish Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda belgilanadigan oqilona muddatda amalga oshiriladi:
• operatsiya xarakteri;
• texnik xususiyatlar;
• tekshiruv natijalari;
• infratuzilmaning bandligi;
• boshqa holatlar.
5.7.2. Ko’rsatilgan muddatlar taxminiy bo’lib, majburiyatlarni bajarishning kafolatlangan muddatlari hisoblanmaydi.
5.8. Javobgarlikni cheklash
5.8.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• qaytarishdagi kechikishlar;
• qaytarish imkoni yo’qligi;
• xavflarni boshqarish tartiblarini qo’llash oqibatlari;
• AML/CFT tekshiruvlari bilan bog’liq cheklovlar;
• uchinchi shaxslar va tashqi xizmatlarning harakatlari.
5.8.2. Foydalanuvchi ichki operatsiyalar bo’yicha qaytarish O’zbekiston Respublikasi qonunchiligida aniq nazarda tutilgan hollar bundan mustasno, Kompaniyaning huquqi bo’lib, so’zsiz majburiyati emasligiga rozi bo’ladi.
6. KIRUVCHI TRANZAKSIYALARNI QAYTA ISHLASH VA QAYTA ISHLASH HOLATI
6.1. Umumiy qoidalar
6.1.1. Platforma tomonidan Foydalanuvchilarga taqdim etilgan manzillarga tushadigan barcha kiruvchi tranzaksiyalar Kompaniya tomonidan majburiy tekshiruvga olinadi.
6.1.2. Kiruvchi tranzaksiyalarni qayta ishlash quyidagilarga muvofiq amalga oshiriladi:
• O’zbekiston Respublikasi qonunchiligi talablari;
• AML/CFT tartiblari;
• xavflarni boshqarishning ichki qoidalari;
• Platformaning texnik va operatsion talablari.
6.1.3. Kompaniya kiruvchi tranzaksiyalarni quyidagicha qayta ishlashga haqli:
• avtomatik;
• qo’lda;
• qo’shimcha tekshiruv tartiblarini qo’llagan holda;
• uchinchi shaxs monitoring va tahlil tizimlarini jalb qilgan holda.
6.2. Kiruvchi tranzaksiyalarni tekshirish
6.2.1. Kiruvchi tranzaksiyalar, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, quyidagilardan o’tishi mumkin:
• ichki va xalqaro cheklov ro’yxatlari bo’yicha tekshiruv;
• AML/CFT tekshiruvi;
• manzil, hamyon yoki kontragent xavf darajasini tahlil qilish;
• limitlarni tekshirish;
• tranzaksion xatti-harakatni tahlil qilish;
• xavfni baholashning boshqa tartiblari.
6.2.2. Kompaniya quyidagilarni mustaqil belgilaydi:
• tekshiruvlar hajmi;
• xavfni baholash mezonlari;
• qo’shimcha tekshiruv zarurligi;
• tranzaksiyani qayta ishlashni cheklash yoki undan bosh tortish asoslari.
6.2.3. Kompaniya Foydalanuvchiga quyidagilarni oshkor etishga majbur emas:
• xavfni baholash mezonlari;
• ichki monitoring mexanizmlari;
• avtomatlashtirilgan tekshiruvlar parametrlari;
• xavf-statusi tayinlash asoslari;
• ichki AML/CFT tartiblari.
6.3. Qayta ishlash holati
6.3.1. Qo’shimcha tekshiruv o’tkazish zarur bo’lgan taqdirda kiruvchi tranzaksiya ichki qayta ishlash holatiga o’tkazilishi mumkin.
6.3.2. Qayta ishlash holati quyidagilarni bildiradi:
• tranzaksiya qo’shimcha tekshiruv jarayonida;
• operatsiya Kompaniya tomonidan yakuniy tasdiqlangan hisoblanmaydi;
• Foydalanuvchining tegishli mablag’larga kirishi to’liq yoki qisman cheklanishi mumkin.
6.3.3. Tranzaksiyani qayta ishlash holatiga o’tkazish uchun asoslar, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, quyidagilar bo’lishi mumkin:
• AML/CFT tekshiruvi natijalari;
• xavfli operatsiya belgilarining aniqlanishi;
• limitlarning oshib ketishi;
• manzil, hamyon, kontragent yoki mablag’ manbai bo’yicha cheklovlar mavjudligi;
• shubhali faoliyat belgilari;
• qo’shimcha tekshiruv zarurligi;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa holatlar.
6.4. Holatlarni aks ettirish xususiyatlari
6.4.1. Foydalanuvchi quyidagilarga rozi bo’ladi:
• tranzaksiya to’g’risidagi ma’lumotning Platforma interfeysida aks ettirilishi dastlabki, texnik yoki axborot xarakteriga ega bo’lishi mumkin;
• aks ettirilgan holat operatsiyani qayta ishlashning yakuniy holatini har doim ham aks ettirmaydi.
6.4.2. Ayrim hollarda tranzaksiya, operatsiya aslida qo’shimcha tekshiruv jarayonida bo’lganda, quyidagicha aks ettirilishi mumkin:
• “muvaffaqiyatli”,
• “yakunlangan”,
• “tasdiqlangan”,
• yoki shunga o’xshash holat.
6.4.3. Operatsiya holatining foydalanuvchi interfeysida aks ettirilishi:
• Foydalanuvchi uchun mablag’larni hisobga olishni talab qilishning so’zsiz huquqini vujudga keltirmaydi;
• operatsiyaning Kompaniya tomonidan yakuniy tasdiqlanishini anglatmaydi;
• ushbu Nizomda nazarda tutilgan choralarni qo’llash imkoniyatini istisno qilmaydi.
6.5. Operatsiyalarni to’xtatib turish va cheklash
6.5.1. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• tranzaksiyani qayta ishlashni to’xtatib turish;
• mablag’larga kirishni cheklash;
• mablag’larni hisobga olishdan bosh tortish;
• qo’shimcha tekshiruvlarni boshlash;
• Foydalanuvchidan hujjat va ma’lumotlar so’rash;
• xavflarni boshqarishning boshqa choralarini qo’llash.
6.5.2. Ko’rsatilgan choralar quyidagicha qo’llanilishi mumkin:
• avtomatik;
• qo’lda;
• Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan;
• Kompaniyaga tekshiruv o’tkazish uchun zarur bo’lgan muddat davomida.
6.6. Qo’shimcha tekshiruv va ma’lumot so’rash
6.6.1. Kompaniya Foydalanuvchidan quyidagilarni so’rashga haqli:
• mablag’larning kelib chiqishi to’g’risida ma’lumot;
• tasdiqlovchi hujjatlar;
• operatsiya maqsadlari to’g’risida ma’lumot;
• jo’natuvchi yoki kontragent to’g’risida ma’lumot;
• Kompaniyaga zarur bo’lgan boshqa hujjat va ma’lumotlar.
6.6.2. Tekshiruv yakunlangunga qadar Kompaniya quyidagilarga haqli:
• mablag’larga kirishni cheklash;
• hisobga olishni amalga oshirmaslik;
• mablag’larni oraliq hamyonlarda ushlab turish;
• akkaunt funksionalligini cheklash.
6.6.3. Foydalanuvchi tomonidan so’ralgan ma’lumot taqdim etilmasligi quyidagilar uchun asos bo’lishi mumkin:
• operatsiyani qayta ishlashdan bosh tortish;
• mablag’larga kirishni cheklash;
• Kompaniyaning ichki qoidalarida nazarda tutilgan boshqa choralarni qo’llash.
6.7. Tekshiruv muddatlari
6.7.1. Tekshiruv o’tkazish muddati Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda mustaqil belgilanadi:
• operatsiya xarakteri;
• xavf darajasi;
• talab qilinadigan ma’lumot hajmi;
• texnik va operatsion omillar.
6.7.2. Kompaniya tekshiruvni aniq muddatda yakunlashni kafolatlamaydi.
6.8. Javobgarlikni cheklash
6.8.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• tranzaksiyalarni qayta ishlashdagi kechikishlar;
• AML/CFT tartiblarini qo’llash oqibatlari;
• ichki tekshiruvlar bilan bog’liq cheklovlar;
• xavflarni boshqarish choralarini qo’llash natijasida operatsiyani ijro etish imkoni yo’qligi.
6.8.2. Foydalanuvchi qayta ishlash holati va boshqa tekshiruv choralarini qo’llash Platforma xavfsizligini ta’minlash va qonunchilik talablariga rioya etishning zaruriy elementi ekanligiga rozi bo’ladi.
7. ORALIQ HAMYONLAR VA XAVFLI OPERATSIYALARNI QAYTA ISHLASH
7.1. Umumiy qoidalar
7.1.1. Platforma xavfsizligini ta’minlash, AML/CFT talablariga rioya etish, xavflarni boshqarish va qo’shimcha tekshiruvlar o’tkazish maqsadida Kompaniya oraliq hamyonlardan foydalanishga haqli.
7.1.2. Oraliq hamyonlar Kompaniyaning texnik hamyonlari bo’lib, faqat mablag’larni qayta ishlash, tekshirish, ajratish, saqlash yoki qaytarishning ichki tartiblari doirasida foydalaniladi.
7.1.3. Oraliq hamyonlardan foydalanish Kompaniya tomonidan mablag’larni yakuniy hisobga olish, qaytarish yoki blokdan chiqarish majburiyatini qabul qilinishini anglatmaydi.
7.2. Mablag’larni oraliq hamyonga yo’naltirish uchun asoslar
7.2.1. Kompaniya mablag’larni, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, quyidagi hollarda oraliq hamyonga yo’naltirishga haqli:
• xavfli operatsiya belgilarining aniqlanishi;
• AML/CFT tekshiruvi natijalari;
• operatsiyani qo’shimcha tekshirish zarurligi;
• manzil, hamyon, kontragent yoki mablag’ manbai bo’yicha cheklovlarning aniqlanishi;
• shubhali faoliyat belgilarining aniqlanishi;
• limitlarning oshib ketishi;
• texnik cheklovlar;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa holatlar.
7.2.2. Mablag’larni oraliq hamyonga yo’naltirish to’g’risidagi qaror Kompaniya tomonidan mustaqil qabul qilinadi.
7.3. Oraliq hamyondagi mablag’larning huquqiy holati
7.3.1. Oraliq hamyonga joylashtirilgan mablag’lar:
• tekshiruv va qayta ishlash jarayonida deb hisoblanadi;
• foydalanishda vaqtincha cheklanishi mumkin;
• tekshiruv yakunlangunga qadar Foydalanuvchiga yakuniy hisobga olingan hisoblanmaydi.
7.3.2. Tekshiruv yakunlangunga qadar Kompaniya quyidagilarga haqli:
• mablag’larga kirishni cheklash;
• hisobga olishdan bosh tortish;
• qaytarishni amalga oshirish;
• tekshiruv o’tkazish uchun zarur bo’lgan muddat davomida mablag’larni ushlab turish;
• xavflarni boshqarishning boshqa choralarini qo’llash.
7.3.3. Foydalanuvchi mablag’larni oraliq hamyonga joylashtirish quyidagicha amalga oshirilishi mumkinligiga rozi bo’ladi:
• avtomatik;
• oldindan ogohlantirmasdan;
• Kompaniyaning ichki tartiblari doirasida.
7.4. Xavfli operatsiyalarni tekshirish
7.4.1. Oraliq hamyonga joylashtirilgan mablag’larga nisbatan Kompaniya quyidagilarni o’tkazishga haqli:
• qo’shimcha AML/CFT tekshiruvlari;
• mablag’larning kelib chiqish manbaini tahlil qilish;
• tranzaksion faoliyatni tekshirish;
• kontragentlarni tekshirish;
• xavfni baholashning boshqa tartiblari.
7.4.2. Kompaniya Foydalanuvchidan quyidagilarni so’rashga haqli:
• mablag’larning kelib chiqishi to’g’risida ma’lumot;
• mablag’larning kelib chiqish manbaini tasdiqlovchi hujjatlar;
• operatsiya maqsadlari to’g’risida ma’lumot;
• Kompaniyaga zarur bo’lgan boshqa ma’lumot.
7.4.3. Kompaniya Foydalanuvchiga quyidagilarni oshkor etishga majbur emas:
• ichki xavfni baholash mezonlari;
• xavf-statusi tayinlash asoslari;
• ichki tekshiruv tartiblari;
• foydalaniladigan tahlil mexanizmlari.
7.5. Mablag’larni qaytarish va chegaraviy qiymatlar
7.5.1. Umumiy qoidalar.
Oraliq hamyonga joylashtirilgan mablag’larni qaytarish to’g’risidagi qaror Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda qabul qilinadi:
• tekshiruv natijalari;
• xavf darajasi;
• operatsiya xarakteri;
• qo’llaniladigan cheklovlar;
• Kompaniyaning ichki siyosatlari.
7.5.2. Minimal qaytarish chegarasi.
Kompaniya qaytarishlarni qayta ishlash uchun minimal chegaraviy qiymatlar belgilashga haqli.
Ushbu Nizom e’lon qilingan sanaga minimal qaytarish chegarasi 10 (o’n) USDT ekvivalentini tashkil etadi.
7.5.3. Chegaraviy qiymatdan past mablag’lar.
Operatsiya summasi belgilangan chegaraviy qiymatdan past bo’lgan taqdirda:
• Kompaniya bunday qaytarishni qayta ishlashning texnik, operatsion yoki iqtisodiy maqsadga muvofiq emasligi sababli qaytarishni amalga oshirishdan bosh tortishga haqli;
• bunday kripto-aktivlar Foydalanuvchiga hisobga olingan hisoblanmaydi va Foydalanuvchi akkauntida mavjud qoldiq sifatida aks ettirilmaydi;
• bunday kripto-aktivlarni Kompaniyaning texnik yoki oraliq hamyonlariga joylashtirish faqat ichki qayta ishlash, saqlash va xavflarni boshqarish tartiblariga rioya etish maqsadida amalga oshiriladi;
• ko’rsatilgan kripto-aktivlar faqat texnik yoki oraliq hamyonlarga joylashtirilganligi sababli Kompaniya mulkiga o’tmaydi;
• Kompaniya xavflarni boshqarish va AML/CFT tartiblari doirasida tegishli ichki qaror qabul qilingunga qadar bunday kripto-aktivlar bilan har qanday operatsiyalarni cheklashga haqli.
7.5.4. Chegaraviy qiymatdan yuqori mablag’lar.
Operatsiya summasi belgilangan chegaraga teng yoki undan oshgan taqdirda:
• Kompaniya mablag’larni jo’natuvchiga qaytarishni amalga oshirishga yoki xavflarni boshqarish tartiblari doirasida boshqa qaror qabul qilishga haqli;
• qaytarish komissiyalar, tarmoq xarajatlari va operatsiyani qayta ishlash bilan bog’liq boshqa xarajatlar chegirilgan holda amalga oshirilishi mumkin.
7.6. Mablag’larni saqlash va qayta ishlash muddati
7.6.1. Oraliq hamyonda mablag’larni saqlash muddati Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda mustaqil belgilanadi:
• tekshiruv xarakteri;
• qonunchilik talablari;
• ichki tartiblar;
• texnik omillar.
7.6.2. Kompaniya tekshiruvni yakunlash yoki qaror qabul qilishni aniq muddatda kafolatlamaydi.
7.7. Javobgarlikni cheklash
7.7.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• mablag’larni oraliq hamyonlarga joylashtirish oqibatlari;
• mablag’larga kirishning cheklanishi;
• tekshiruvlar o’tkazish bilan bog’liq kechikishlar;
• mablag’larni qaytarish imkoni yo’qligi;
• AML/CFT talablari va Kompaniyaning ichki tartiblari bilan bog’liq cheklovlar.
7.7.2. Foydalanuvchi oraliq hamyonlardan foydalanish quyidagilar uchun zaruriy chora ekanligiga rozi bo’ladi:
• Platforma xavfsizligini ta’minlash;
• xavflarni boshqarish;
• qonunchilik va AML/CFT talablariga rioya etish.
8. KOMISSIYALAR VA ULARNI USHLAB QOLISH TARTIBI
8.1. Umumiy qoidalar
8.1.1. Tranzaksiyalarni, qaytarishlarni qayta ishlash, tekshiruvlar o’tkazish, Platforma infratuzilmasidan foydalanish, shuningdek boshqa operatsiyalarni amalga oshirish uchun Kompaniya komissiya ushlab qolishga haqli.
8.1.2. Komissiyalar Kompaniya tomonidan mustaqil belgilanadi va quyidagilarga qarab farq qilishi mumkin:
• operatsiya turi;
• foydalanilayotgan kripto-aktiv;
• blokcheyn-tarmoq;
• texnik va operatsion xarajatlar;
• operatsiya xavf darajasi;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa omillar.
8.1.3. Komissiyalar miqdori Kompaniya tomonidan o’z xohishiga ko’ra belgilanadi va agar O’zbekiston Respublikasi qonunchiligida boshqacha tartib aniq nazarda tutilmagan bo’lsa, Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan bir tomonlama o’zgartirilishi mumkin.
8.2. Mablag’larni qaytarishda komissiyalar
8.2.1. Mablag’larni qaytarishni amalga oshirishda Kompaniya quyidagilarni ushlab qolishga haqli:
• Kompaniya komissiyalari;
• blokcheyn-tarmoqlar komissiyalari;
• operatsiyani qayta ishlash bilan bog’liq xarajatlar;
• boshqa qo’llaniladigan xarajatlar.
8.2.2. Komissiyalar, agar Kompaniya tomonidan boshqacha belgilanmagan bo’lsa, qaytarish summasidan ushlab qolinadi.
8.2.3. Foydalanuvchi quyidagilarga rozi bo’ladi:
• haqiqatda qaytarilgan mablag’lar summasi dastlabki operatsiya summasidan kam bo’lishi mumkin;
• ushlab qolinadigan miqdor operatsiya xarakteri va qo’llaniladigan xarajatlarga bog’liq bo’lishi mumkin.
8.3. Komissiyalarni hisoblash
8.3.1. Komissiyalar quyidagicha belgilanishi mumkin:
• qat’iy miqdorda;
• kripto-aktiv yoki tarmoqqa bog’liq miqdorda;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa tartibda.
8.3.2. Komissiyalarni hisoblash maqsadida Kompaniya quyidagilardan foydalanishga haqli:
• ichki kurslar;
• bozor kotirovkalari;
• uchinchi shaxs axborot yetkazib beruvchilarining ma’lumotlari;
• boshqa axborot manbalari.
8.3.3. Komissiyalar miqdorini aniqlash uchun asosiy hisob birligi USDT ekvivalenti yoki Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa hisob birligi bo’lishi mumkin.
8.4. Komissiyalar jadvali
8.4.1. Ayrim komissiyalarning amaldagi miqdorlari Kompaniya tomonidan jadvallar, tariflar, ma’lumotnoma materiallari yoki boshqa axborot hujjatlari ko’rinishida e’lon qilinishi mumkin.
8.4.2. Komissiyalar jadvallari:
• axborot xarakteriga ega;
• Kompaniya tomonidan yangilanishi, o’zgartirilishi yoki to’ldirilishi mumkin;
• operatsiyani qayta ishlash paytida amalda bo’lgan tahrirda qo’llaniladi.
8.5. Qaytarish uchun komissiyalar jadvali
USDT ekvivalentlari:
• taxminiy hisoblanadi;
• tegishli jadval shakllantirilgan sanaga hisoblanadi;
• bozor sharoitlari, tarmoq xarajatlari va Kompaniyaning ichki hisob-kitoblariga qarab o’zgarishi mumkin.
8.6. Komissiyalarni ushlab qolish xususiyatlari
8.6.1. Komissiya quyidagicha ushlab qolinishi mumkin:
• avtomatik;
• operatsiyani qayta ishlash paytida;
• qaytarish paytida;
• operatsiyani qayta hisoblash paytida;
• yoki Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa usulda.
8.6.2. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• komissiya summalarini yaxlitlash;
• minimal komissiya miqdorlarini qo’llash;
• operatsiyalarni qayta ishlash bilan bog’liq qo’shimcha xarajatlarni ushlab qolish.
8.6.3. Operatsiya summasi komissiyani ushlab qolish uchun yetarli bo’lmagan taqdirda Kompaniya quyidagilarga haqli:
• qaytarishni qayta ishlashdan bosh tortish;
• qaytarishni texnik yoki iqtisodiy jihatdan maqsadga muvofiq emas deb tan olish;
• Kompaniyaning ichki qoidalarida nazarda tutilgan boshqa choralarni qo’llash.
8.7. Komissiyalarni o’zgartirish
8.7.1. Kompaniya istalgan vaqtda quyidagilarga haqli:
• komissiyalar miqdorini o’zgartirish;
• yangi komissiyalarni joriy etish;
• komissiyalarni hisoblash va ushlab qolish tartibini o’zgartirish;
• ayrim komissiyalarni bekor qilish.
8.7.2. Amaldagi komissiyalar quyidagi paytda qo’llaniladi:
• operatsiyani qayta ishlash;
• qaytarish;
• qayta hisoblash;
• yoki Kompaniyaning boshqa harakati.
8.8. Javobgarlikni cheklash
8.8.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• tarmoq xarajatlarining o’zgarishi;
• kripto-aktivlar bozor qiymatining o’zgarishi;
• uchinchi shaxslar komissiyalarining o’zgarishi;
• ushbu Nizomda nazarda tutilgan komissiyalarni qo’llash oqibatlari.
8.8.2. Foydalanuvchi quyidagilarga rozi bo’ladi:
• komissiyalar Platforma faoliyatining ajralmas qismidir;
• komissiyalarni ushlab qolish operatsiya yoki qaytarishni qayta ishlashning majburiy sharti bo’lishi mumkin.
9. LIMITLAR VA ULARNI QO’LLASH TARTIBI
9.1. Umumiy qoidalar
9.1.1. Platforma xavfsizligini ta’minlash, AML/CFT talablariga rioya etish, operatsion va komplayens xavflarni boshqarish, shuningdek operatsiyalar hajmini nazorat qilish maqsadida Kompaniya operatsiyalarni amalga oshirishga limitlar belgilashga haqli.
9.1.2. Limitlar quyidagicha qo’llanilishi mumkin:
• barcha Foydalanuvchilarga;
• Foydalanuvchilarning ayrim toifalariga;
• ayrim operatsiyalarga;
• ma’lum kripto-aktivlarga;
• ma’lum blokcheyn-tarmoqlarga;
• yoki Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa tarzda.
9.1.3. Kompaniya quyidagilarni mustaqil belgilaydi:
• limitlar turlari;
• limitlar miqdori;
• ularni qo’llash tartibi;
• operatsiyalar hajmini hisoblash tartibi;
• limitlarni o’zgartirish mezonlari.
9.2. Limitlar turlari
9.2.1. Kompaniya, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, quyidagilarni belgilashga haqli:
• jo’natish limitlari;
• qabul qilish limitlari;
• kunlik limitlar;
• oylik limitlar;
• operatsiyalar soni limitlari;
• ayrim aktivlar yoki tarmoqlar bo’yicha limitlar;
• boshqa cheklovlar.
9.2.2. Limitlar quyidagilarda belgilanishi mumkin:
• kripto-aktivlarda;
• USDT ekvivalentida;
• Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa hisob birligida.
9.3. Limitlarni qo’llash
9.3.1. Limitlar Kompaniya tomonidan avtomatik va/yoki qo’lda qo’llaniladi.
9.3.2. Limitlarni hisoblashda Kompaniya quyidagilarni hisobga olishga haqli:
• operatsiyalar hajmi;
• operatsiyalar soni;
• operatsiyalar turi;
• foydalanilayotgan tarmoqlar;
• operatsiya xavf darajasi;
• AML/CFT tekshiruvi natijalari;
• boshqa omillar.
9.3.3. Limitlarni hisoblash maqsadida Kompaniya quyidagilarga haqli:
• operatsiyalar hajmini USDT ekvivalentiga konvertatsiya qilish;
• ichki kurslar va bozor kotirovkalaridan foydalanish;
• operatsiyalarni to’liq ham, qisman ham hisobga olish.
9.4. Amaldagi limitlar
9.4.1. Kompaniya tomonidan Platformadagi operatsiyalarga nisbatan qo’llaniladigan amaldagi limitlar CityPay Ommaviy ofertasida aks ettiriladi.
9.5. Limitlarni hisoblash xususiyatlari
9.5.1. Operatsiya USDT dan farqli kripto-aktivda amalga oshirilgan taqdirda, operatsiya hajmi Kompaniya tomonidan operatsiyani qayta ishlash paytida belgilanadigan kurs bo’yicha USDT ekvivalentiga qayta hisoblanishi mumkin.
9.5.2. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• foydalaniladigan kursni mustaqil belgilash;
• ichki va/yoki bozor kotirovkalaridan foydalanish;
• ekvivalentni hisoblash tartibini Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan o’zgartirish.
9.5.3. Limitlarni qo’llash maqsadida:
• sutka Toshkent shahri vaqti bo’yicha hisoblanadi (UTC+5);
• oy, agar Kompaniya tomonidan boshqacha belgilanmagan bo’lsa, kalendar oy sifatida aniqlanadi.
9.6. Limitlarni o’zgartirish va tuzatish
9.6.1. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• limitlarni o’zgartirish;
• individual limitlarni qo’llash;
• vaqtinchalik cheklovlarni joriy etish;
• ayrim operatsiyalarni cheklash;
• xavf darajasiga qarab maxsus limitlar belgilash.
9.6.2. Kompaniya limitlarni quyidagicha o’zgartirishga haqli:
• avtomatik;
• qo’lda;
• Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan.
9.6.3. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• foydalanilgan limitlarni qayta hisoblash;
• limitlarni tiklash;
• operatsiyalarni limitlarni hisoblashdan chiqarib tashlash;
• ichki tuzatishlarni qo’llash.
9.7. Operatsiyalarni cheklash
9.7.1. Limitlar oshib ketgan taqdirda Kompaniya quyidagilarga haqli:
• operatsiyani rad etish;
• uni qayta ishlashni to’xtatib turish;
• Foydalanuvchi funksionalligini cheklash;
• qo’shimcha hujjat va ma’lumotlar so’rash;
• xavflarni boshqarishning boshqa choralarini qo’llash.
9.7.2. Limitlarning oshib ketishi quyidagilar uchun asos bo’lishi mumkin:
• operatsiyani qo’shimcha tekshiruv holatiga o’tkazish;
• qayta ishlash holatini qo’llash;
• mablag’larni oraliq hamyonga yo’naltirish;
• qo’shimcha AML/CFT tekshiruvi o’tkazish.
9.8. Limitlarni aks ettirish
9.8.1. Foydalanuvchiga aks ettiriladigan limitlar to’g’risidagi ma’lumot:
• axborot xarakteriga ega bo’lishi mumkin;
• kechikish bilan yangilanishi mumkin;
• operatsiyani amalga oshirish imkoniyatini kafolatlamaydi.
9.8.2. Kompaniya quyidagilarni oshkor etmaslikka haqli:
• limitlarni hisoblashning ichki metodologiyasi;
• limitlarni o’zgartirish mezonlari;
• ichki xavf parametrlari.
9.9. Javobgarlikni cheklash
9.9.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• limitlarni qo’llash natijasida operatsiyani amalga oshirish imkoni yo’qligi;
• limitlarni o’zgartirish oqibatlari;
• AML/CFT va xavflarni boshqarish tartiblari bilan bog’liq cheklovlar.
9.9.2. Foydalanuvchi limitlar quyidagilar uchun zaruriy element ekanligiga rozi bo’ladi:
• Platforma xavfsizligini ta’minlash;
• qonunchilik talablariga rioya etish;
• suiiste’molliklar va xavfli operatsiyalarning oldini olish.
10. OPERATSIYALAR VA QAYTARISHLARNI QAYTA ISHLASH MUDDATLARI
10.1. Umumiy qoidalar
10.1.1. Platformadagi operatsiyalarni qayta ishlash muddatlari quyidagilarga bog’liq:
• operatsiya xarakteri;
• foydalanilayotgan blokcheyn-tarmoq;
• qayta ishlashning texnik xususiyatlari;
• tekshiruvlar o’tkazish zarurligi;
• operatsiya xavf darajasi;
• uchinchi shaxslar harakatlari;
• Kompaniyaga bog’liq bo’lmagan boshqa omillar.
10.1.2. Kompaniya operatsiyalarni o’z vaqtida qayta ishlash uchun oqilona choralar ko’radi, biroq operatsiyalar ijro etilishini yoki tekshiruvlar aniq muddatda yakunlanishini kafolatlamaydi.
10.2. Tranzaksiyalarni qayta ishlash muddatlari
10.2.1. Tranzaksiyalarni qayta ishlash quyidagicha amalga oshirilishi mumkin:
• avtomatik;
• qo’lda;
• qo’shimcha tekshiruv tartiblarini qo’llagan holda.
10.2.2. Operatsiyani qayta ishlash muddati Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda mustaqil belgilanadi:
• operatsiya turi;
• tekshiruv natijalari;
• infratuzilma bandligi;
• blokcheyn-tarmoq holati;
• texnik va operatsion omillar.
10.2.3. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• operatsiyalarni qayta ishlashni to’xtatib turish;
• tekshiruv muddatlarini uzaytirish;
• qo’shimcha ma’lumot so’rash;
• operatsiyani qayta ishlashni yakunlash uchun zarur bo’lgan boshqa choralarni qo’llash.
10.3. Qaytarishlarni qayta ishlash muddatlari
10.3.1. Mablag’larni qaytarish Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda belgilanadigan muddatda amalga oshiriladi:
• operatsiya xarakteri;
• tekshiruv natijalari;
• qo’llaniladigan cheklovlar;
• qayta ishlashning texnik xususiyatlari;
• blokcheyn-tarmoqlarning bandligi;
• uchinchi shaxslar harakatlari;
• boshqa holatlar.
10.3.2. Qaytarishni qayta ishlashning taxminiy muddati 48 (qirq sakkiz) ish soatigacha bo’lishi mumkin.
10.3.3. Ko’rsatilgan muddat:
• taxminiy hisoblanadi;
• majburiyatni bajarishning kafolatlangan muddati emas;
• ushbu Nizomda nazarda tutilgan hollarda Kompaniya tomonidan uzaytirilishi mumkin.
10.4. Qayta ishlash muddatlarini uzaytirish
10.4.1. Kompaniya operatsiyalar va qaytarishlarni qayta ishlash muddatlarini, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, quyidagi hollarda uzaytirishga haqli:
• qo’shimcha tekshiruv zarurligi;
• AML/CFT tartiblarini o’tkazish;
• Foydalanuvchidan hujjat va ma’lumotlar olish zarurligi;
• xavfli operatsiya belgilarining aniqlanishi;
• texnik cheklovlar;
• blokcheyn-tarmoqlarning beqaror ishlashi;
• infratuzilmaning yuqori bandligi;
• uchinchi shaxslarning harakati yoki harakatsizligi;
• operatsiyani qayta ishlashga ta’sir qiluvchi boshqa holatlar.
10.4.2. Qayta ishlash muddatlarini uzaytirish, agar bunday uzaytirish quyidagilar bilan bog’liq bo’lsa, Kompaniya majburiyatlarining buzilishi hisoblanmaydi:
• Platforma xavfsizligini ta’minlash;
• qonunchilik talablariga rioya etish;
• xavflarni boshqarish tartiblarini qo’llash;
• yoki ushbu Nizomda nazarda tutilgan boshqa holatlar.
10.5. Tashqi omillarga bog’liqlik
10.5.1. Foydalanuvchi operatsiyalarni qayta ishlash muddatlari quyidagilarga bog’liq bo’lishi mumkinligiga rozi bo’ladi:
• blokcheyn-tarmoqlar tomonidan tasdiqlash tezligi;
• tarmoq bandligi;
• uchinchi shaxs xizmatlarining texnik cheklovlari;
• kontragentlar harakatlari;
• tashqi infratuzilma omillari.
10.5.2. Kompaniya quyidagilar tufayli yuzaga kelgan kechikishlar uchun javobgar emas:
• blokcheyn-tarmoqlar ishining xususiyatlari;
• uchinchi shaxslar harakatlari;
• Kompaniya nazoratidan tashqaridagi texnik nosozliklar;
• tarmoq sharoitlarining o’zgarishi.
10.6. Qayta ishlashni to’xtatib turish
10.6.1. Kompaniya operatsiya yoki qaytarishni qayta ishlashni quyidagi hollarda to’xtatib turishga haqli:
• tekshiruv o’tkazish muddatiga;
• zarur ma’lumotlar olingunga qadar;
• texnik cheklovlar bartaraf etilgunga qadar;
• ushbu Nizomda nazarda tutilgan boshqa hollarda.
10.6.2. Qayta ishlash to’xtatib turilgan davrda:
• operatsiya tekshiruv holatida qolishi mumkin;
• mablag’larga kirish cheklanishi mumkin;
• qayta ishlash muddatlari tegishli holatlar amal qilgan davrga uzaytirilgan hisoblanadi.
10.7. Foydalanuvchilarni xabardor qilish
10.7.1. Kompaniya quyidagilarga haqli, biroq majbur emas:
• Foydalanuvchini tekshiruv borishidan xabardor qilish;
• operatsiyani qayta ishlash tafsilotlarini oshkor etish;
• kechikish sabablarini ma’lum qilish.
10.7.2. Foydalanuvchiga taqdim etiladigan ma’lumot hajmi Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda mustaqil belgilanadi:
• qonunchilik talablari;
• AML/CFT tartiblari;
• ichki xavfsizlik qoidalari.
10.8. Javobgarlikni cheklash
10.8.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• operatsiyalarni qayta ishlashdagi kechikishlar;
• tekshiruv muddatlarining ko’payishi;
• operatsiyani Foydalanuvchi kutgan muddatda qayta ishlash imkoni yo’qligi;
• AML/CFT va xavflarni boshqarish tartiblarini qo’llash oqibatlari.
10.8.2. Foydalanuvchi operatsiyalarni qayta ishlash muddatlari quyidagicha ekanligiga rozi bo’ladi:
• o’zgarishi mumkin;
• ko’plab omillarga bog’liq;
• har doim ham oldindan belgilanishi mumkin emas.
11. FOYDALANUVCHILAR BILAN O’ZARO ALOQA VA MA’LUMOT SO’RASH
11.1. Umumiy qoidalar
11.1.1. Platforma xavfsizligini ta’minlash, O’zbekiston Respublikasi qonunchiligi talablariga, AML/CFT tartiblariga va xavflarni boshqarishning ichki qoidalariga rioya etish maqsadida Kompaniya operatsiyalarni qayta ishlash, tekshiruvlar o’tkazish va ma’lumot taqdim etish masalalari bo’yicha Foydalanuvchilar bilan o’zaro aloqada bo’lishga haqli.
11.1.2. Foydalanuvchi quyidagilarni o’z zimmasiga oladi:
• aniq, dolzarb va to’liq ma’lumot taqdim etish;
• Kompaniyaning so’rovlariga o’z vaqtida javob berish;
• Kompaniyaga tekshiruvlar o’tkazish uchun zarur bo’lgan hujjat va ma’lumotlarni taqdim etish.
11.2. Kompaniyaning ma’lumot so’rash huquqi
11.2.1. Kompaniya istalgan vaqtda Foydalanuvchidan quyidagilarni so’rashga haqli:
• mablag’larning kelib chiqishi to’g’risida ma’lumot;
• mablag’larning kelib chiqish manbaini tasdiqlovchi hujjatlar;
• operatsiya maqsadlari to’g’risida ma’lumot;
• kontragent to’g’risida ma’lumot;
• shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar;
• mablag’larga egalik huquqini tasdiqlovchi ma’lumotlar;
• Kompaniyaga zarur bo’lgan boshqa ma’lumot va hujjatlar.
11.2.2. Kompaniya quyidagilarni mustaqil belgilaydi:
• zarur hujjat va ma’lumotlar ro’yxati;
• tekshiruv hajmi;
• ma’lumot taqdim etish shakli;
• ma’lumot taqdim etish muddatlari.
11.3. Ma’lumot taqdim etish shakllari
11.3.1. Foydalanuvchi ma’lumotni quyidagicha taqdim etishi shart:
• Platforma interfeyslari orqali;
• elektron pochta orqali;
• qo’llab-quvvatlash xizmati orqali;
• yoki Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa usulda.
11.3.2. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• hujjatlarning asl nusxalarini so’rash;
• notarial tasdiqlangan nusxalarni so’rash;
• hujjatlar tarjimasini so’rash;
• qo’shimcha tasdiqlashlarni so’rash.
11.4. Qo’shimcha tekshiruvlar
11.4.1. Kompaniya quyidagilarni o’tkazishga haqli:
• takroriy tekshiruvlar;
• qo’shimcha AML/CFT tekshiruvlari;
• xavfli operatsiyalarning kengaytirilgan tekshiruvlari;
• avval taqdim etilgan ma’lumotlarni tekshirish.
11.4.2. Qo’shimcha tekshiruvlar o’tkazish quyidagicha amalga oshirilishi mumkin:
• avval muvaffaqiyatli o’tilgan tekshiruvdan qat’i nazar;
• Platformadan foydalanishning istalgan vaqtida;
• Foydalanuvchini oldindan ogohlantirmasdan.
11.5. Ma’lumot taqdim etilmasligi oqibatlari
11.5.1. Foydalanuvchi tomonidan Kompaniya so’ragan ma’lumot yoki hujjatlar taqdim etilmasligi quyidagilar uchun asos bo’lishi mumkin:
• operatsiyani qayta ishlashdan bosh tortish;
• operatsiyani qayta ishlashni to’xtatib turish;
• mablag’larga kirishni cheklash;
• qayta ishlash holatini qo’llash;
• mablag’larni oraliq hamyonga yo’naltirish;
• akkaunt funksionalligini cheklash;
• mablag’larni qaytarishdan bosh tortish;
• Ommaviy oferta va Kompaniyaning ichki qoidalarida nazarda tutilgan boshqa choralarni qo’llash.
11.6. Ma’lumotning ishonchliligi
11.6.1. Foydalanuvchi quyidagilar uchun javobgardir:
• taqdim etilgan ma’lumotning ishonchliligi;
• taqdim etilgan ma’lumotlarning dolzarbligi;
• mablag’larning kelib chiqishi qonuniyligi;
• amalga oshiriladigan operatsiyalarning qonuniyligi.
11.6.2. Quyidagilarning taqdim etilishi:
• noaniq ma’lumot;
• soxta hujjatlar;
• chalg’ituvchi ma’lumot;
• to’liqsiz ma’lumot
quyidagilar uchun asos bo’lishi mumkin:
• xizmat ko’rsatishdan bosh tortish;
• operatsiyalarni cheklash;
• xavflarni boshqarishning ichki choralarini qo’llash;
• qonunchilikda nazarda tutilgan hollarda vakolatli davlat organlariga ma’lumot uzatish.
11.7. Aloqa va qo’llab-quvvatlash
11.7.1. Foydalanuvchi quyidagilar uchun Kompaniyaning qo’llab-quvvatlash xizmatiga murojaat qilishga haqli:
• operatsiya holatini aniqlashtirish;
• ma’lumot taqdim etish;
• operatsiyalarni qayta ishlash bilan bog’liq so’rovlarni yuborish.
11.7.2. Kompaniya quyidagilarni mustaqil belgilashga haqli:
• taqdim etiladigan ma’lumot hajmi;
• o’zaro aloqa tartibi;
• murojaatlarni ko’rib chiqish muddatlari;
• javob taqdim etish zarurligi.
11.8. Ma’lumot oshkor etishni cheklash
11.8.1. Kompaniya quyidagilar to’g’risida ma’lumot oshkor etishdan bosh tortishga haqli:
• ichki AML/CFT tartiblari;
• xavfni baholash mezonlari;
• ichki monitoring algoritmlari;
• ayrim choralarni qo’llash sabablari;
• ichki xavfsizlik tartiblari.
11.8.2. Ma’lumot oshkor etishni cheklash, agar oshkor etish quyidagilarga olib kelsa, qo’llanilishi mumkin:
• qonunchilikka zid bo’lsa;
• AML/CFT tartiblari samaradorligiga ta’sir qilishi mumkin bo’lsa;
• ichki xavfsizlik mexanizmlarini chetlab o’tish xavfini vujudga keltirishi mumkin bo’lsa;
• Kompaniyaning ichki siyosatlarini buzsa.
11.9. Ma’lumotni qayta ishlash va saqlash
11.9.1. Kompaniya quyidagilarga haqli:
• Foydalanuvchi taqdim etgan ma’lumotlarni saqlash;
• ularni tekshiruvlar o’tkazish maqsadida ishlatish;
• qonunchilikda nazarda tutilgan hollarda ma’lumotni vakolatli organlarga uzatish;
• ma’lumotni xavflarni boshqarish va buzilishlarning oldini olish uchun ishlatish.
11.9.2. Ma’lumotni saqlash muddati Kompaniya tomonidan quyidagilarni hisobga olgan holda belgilanadi:
• qonunchilik talablari;
• AML/CFT talablari;
• ma’lumotlarni saqlashning ichki qoidalari.
11.10. Javobgarlikni cheklash
11.10.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• Foydalanuvchi tomonidan ma’lumot taqdim etilmasligi oqibatlari;
• tekshiruvlar o’tkazish zarurligi bilan bog’liq kechikishlar;
• AML/CFT tartiblari bilan bog’liq cheklovlar;
• ma’lumot yetishmasligi natijasida operatsiyalarni qayta ishlashdan bosh tortish.
11.10.2. Foydalanuvchi ma’lumot taqdim etish va tekshiruvlardan o’tish Platformadan foydalanishning majburiy shartlari ekanligiga rozi bo’ladi.
12. JAVOBGARLIKNI CHEKLASH
12.1. Umumiy qoidalar
12.1.1. Platforma Foydalanuvchilarga Kompaniya faoliyati va blokcheyn-tarmoqlar ishining xususiyatlari bilan bog’liq texnik, operatsion, regulyativ va boshqa cheklovlarni hisobga olgan holda “qanday bo’lsa shunday” va “mavjudligiga qarab” shartlarida taqdim etiladi.
12.1.2. Kompaniya Platforma faoliyatini ta’minlash uchun oqilona choralar ko’radi, biroq quyidagilarni kafolatlamaydi:
• Platformaning uzluksiz ishlashini;
• texnik xatolar yo’qligini;
• operatsiyalarni qayta ishlashda kechikishlar yo’qligini;
• har qanday operatsiyani ijro etish imkoniyatini;
• Platformaning ayrim funksiyalari istalgan vaqtda mavjudligini.
12.2. Blokcheyn-tarmoqlar va uchinchi shaxslar uchun javobgarlikni cheklash
12.2.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• blokcheyn-tarmoqlar ishining xususiyatlari;
• tranzaksiyalarni tasdiqlashdagi kechikishlar;
• blokcheyn-tarmoqlar qoidalarining o’zgarishi;
• tarmoqning haddan tashqari bandligi;
• tashqi tarmoqlarning nosozliklari, xatolari yoki cheklovlari;
• validatorlar, maynerlar, nodlar yoki blokcheyn-infratuzilmaning boshqa ishtirokchilari harakatlari.
12.2.2. Kompaniya quyidagilarning harakati yoki harakatsizligi uchun javobgar emas:
• uchinchi shaxslar;
• kontragentlar;
• infratuzilma provayderlari;
• xizmat yetkazib beruvchilar;
• uchinchi shaxs xizmatlari;
• tarmoq operatorlari;
• banklar;
• to’lov tashkilotlari;
• Kompaniya nazoratida bo’lmagan boshqa shaxslar.
12.3. Foydalanuvchi harakatlari uchun javobgarlikni cheklash
12.3.1. Foydalanuvchi quyidagilar uchun mustaqil javobgardir:
• hamyon manzilining to’g’riligi;
• blokcheyn-tarmoqni tanlash;
• kripto-aktivni tanlash;
• taqdim etilgan ma’lumotning ishonchliligi;
• mablag’larning kelib chiqishi qonuniyligi;
• Foydalanuvchiga nisbatan qo’llaniladigan qonunchilikka rioya etish.
12.3.2. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• Foydalanuvchi xatolari;
• mablag’larni noto’g’ri manzilga jo’natish;
• qo’llab-quvvatlanmaydigan tarmoqdan foydalanish;
• tashqi hamyonlarga kirish imkonini yo’qotish;
• noaniq ma’lumot taqdim etish oqibatlari;
• Foydalanuvchining ushbu Nizom yoki Ommaviy ofertani buzgan holda amalga oshirgan harakatlari.
12.4. AML/CFT choralari uchun javobgarlikni cheklash
12.4.1. Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emas:
• operatsiyalarni qayta ishlashdagi kechikishlar;
• operatsiyalarni cheklash;
• operatsiyalarni qayta ishlashdan bosh tortish;
• mablag’larni ushlab qolish;
• tekshiruvlar o’tkazish;
• qayta ishlash holatini qo’llash;
• oraliq hamyonlardan foydalanish;
• AML/CFT, xavflarni boshqarish va qonunchilikka rioya etish maqsadida qo’llaniladigan boshqa choralar.
12.4.2. Foydalanuvchi Kompaniya tomonidan AML/CFT va xavflarni boshqarish tartiblarini qo’llash Platforma faoliyatining majburiy sharti ekanligiga rozi bo’ladi.
12.5. Ma’lumotni aks ettirish uchun javobgarlikni cheklash
12.5.1. Kompaniya quyidagilarni kafolatlamaydi:
• Platforma interfeysida aks ettiriladigan ma’lumot;
• operatsiyalar holatlari;
• limitlar miqdori;
• komissiyalar to’g’risidagi ma’lumotlar;
• qayta ishlash muddatlari to’g’risidagi ma’lumotlar
har doim yakuniy, dolzarb yoki kechikishlarsiz aks ettirilishini.
12.5.2. Operatsiyaning quyidagicha aks ettirilishi:
• “muvaffaqiyatli”;
• “yakunlangan”;
• “tasdiqlangan”;
• yoki shunga o’xshash boshqa holat
quyidagilar imkoniyatini istisno qilmaydi:
• qo’shimcha tekshiruv;
• bekor qilish;
• cheklash;
• to’xtatib turish;
• ushbu Nizomda nazarda tutilgan boshqa choralarni qo’llash.
12.6. Kafolatlarni cheklash
12.6.1. Kompaniya Foydalanuvchiga quyidagilarni taqdim etmaydi:
• operatsiyalarni ijro etish kafolatlari;
• mablag’larni qaytarish kafolatlari;
• cheklovlar yo’qligi kafolatlari;
• Platformaning doimiy mavjudligi kafolatlari;
• texnik xatolar yo’qligi kafolatlari;
• komissiyalar, limitlar yoki Platformadan foydalanishning boshqa shartlari o’zgarmasligi kafolatlari.
12.6.2. Platformada joylashtirilgan yoki Foydalanuvchiga taqdim etilgan hech qanday ma’lumot, agar O’zbekiston Respublikasi qonunchiligida boshqacha tartib aniq nazarda tutilmagan bo’lsa, Kompaniyaning kafolati yoki majburiyati sifatida ko’rib chiqilmasligi lozim.
12.7. Fors-major va tashqi holatlar
12.7.1. Kompaniya Kompaniyaning oqilona nazoratidan tashqaridagi holatlar, jumladan, quyidagilar tufayli majburiyatlarni bajarish imkoni yo’qligi uchun javobgar emas:
• blokcheyn-tarmoqlar nosozliklari;
• aloqa uzilishlari;
• davlat organlari harakatlari;
• qonunchilik o’zgarishlari;
• sanksiya cheklovlari;
• kiberhujumlar;
• texnik nosozliklar;
• avariyalar;
• uchinchi shaxslar harakatlari;
• yengib bo’lmaydigan kuchning boshqa holatlari.
12.7.2. Ko’rsatilgan holatlar amal qilgan davrda Kompaniya majburiyatlarini bajarish muddatlari bunday holatlar va ularning oqibatlari mavjud bo’lgan davrga uzaytirilgan hisoblanadi.
12.8. Javobgarlik miqdorini cheklash
12.8.1. Qonunchilikda ruxsat etilgan maksimal darajada Kompaniyaning Foydalanuvchi oldidagi javobgarligi, agar O’zbekiston Respublikasi qonunchiligida boshqacha tartib aniq nazarda tutilmagan bo’lsa, tegishli operatsiya bo’yicha Kompaniya tomonidan haqiqatda olingan komissiya miqdori bilan cheklanadi.
12.9. Kompaniyani javobgarlikdan ozod qilish
12.9.1. Foydalanuvchi Kompaniya quyidagilar uchun javobgar emasligiga rozi bo’ladi:
• bilvosita zararlar;
• boy berilgan foyda;
• obro’ga yetkazilgan zarar;
• ma’lumotlarning yo’qolishi;
• Platformadan foydalanish imkoni yo’qligi;
• kripto-aktivlar volatilligi bilan bog’liq zararlar;
• Platformadan foydalanishning boshqa salbiy oqibatlari.
12.10. Foydalanuvchi tomonidan xavflarni qabul qilish
12.10.1. Foydalanuvchi quyidagilarni tasdiqlaydi:
• kripto-aktivlardan foydalanish bilan bog’liq xavflarni tushunadi;
• blokcheyn-tarmoqlardan foydalanish bilan bog’liq xavflarni tushunadi;
• texnik cheklovlar, volatillik, kechikishlar va AML/CFT cheklovlari xavflarini qabul qiladi;
• Platformadan ixtiyoriy ravishda va o’z xavfi ostida foydalanadi.
13. YAKUNIY QOIDALAR
13.1. Nizomni qo’llash
13.1.1. Ushbu Nizom quyidagilar bilan birgalikda qo’llaniladi:
• CityPay Ommaviy ofertasi;
• Foydalanuvchi shartnomasi;
• Platformadan foydalanishni tartibga soluvchi Kompaniyaning boshqa qoidalari va hujjatlari.
13.1.2. Ushbu Nizom Platformaning barcha Foydalanuvchilari uchun quyidagi paytdan boshlab majburiydir:
• Foydalanuvchi tomonidan Ommaviy oferta bo’yicha rozilik qabul qilingan va berilgan;
• Platformada ro’yxatdan o’tilgan.
13.2. Nizomni o’zgartirish
13.2.1. Kompaniya istalgan vaqtda quyidagilarga haqli:
• o’zgartirish;
• to’ldirish;
• yangilash;
• ushbu Nizomning ayrim qoidalarini bekor qilish.
13.2.2. O’zgartirishlar quyidagi paytdan kuchga kiradi:
• Kompaniya veb-saytida e’lon qilingan paytdan;
• yoki Kompaniya tomonidan belgilangan boshqa sanadan.
13.2.3. O’zgartirishlar kuchga kirgandan keyin Platformadan foydalanishni davom ettirish Foydalanuvchining tegishli o’zgartirishlarga to’liq roziligini anglatadi.
13.3. Nashr etish va mavjudlik
13.3.1. Ushbu Nizomning amaldagi tahriri quyidagilarda joylashtiriladi:
• Kompaniyaning rasmiy veb-saytida;
• va/yoki Platforma interfeyslarida;
• va/yoki Kompaniya tomonidan belgilanadigan boshqa usulda.
13.3.2. Foydalanuvchi Nizomning amaldagi tahririni va unga kiritilgan o’zgartirishlarni mustaqil kuzatib borishni o’z zimmasiga oladi.
13.4. Qoidalarni talqin qilish va amal qilishi
13.4.1. Agar ushbu Nizomning ayrim qoidalari haqiqiy emas, noqonuniy yoki ijro etib bo’lmaydigan deb tan olinsa, bu qolgan qoidalarning amal qilishiga ta’sir qilmaydi.
13.4.2. Haqiqiy emas yoki ijro etib bo’lmaydigan qoida ma’no jihatidan imkon qadar yaqin va qonunchilikda ruxsat etilgan hajmda talqin qilinishi yoki almashtirilishi lozim.
13.5. Hujjatlarning ustuvorligi va birgalikda qo’llanilishi
13.5.1. Ushbu Nizom Ommaviy oferta va Kompaniyaning boshqa hujjatlari bilan birgalikda talqin qilinishi va qo’llanilishi lozim.
13.5.2. Kompaniya hujjatlari qoidalari turlicha talqin qilingan taqdirda, bunday qoidalar quyidagilarni hisobga olgan holda talqin qilinishi lozim:
• Platforma xavfsizligini ta’minlash maqsadlari;
• qonunchilik talablariga rioya etish;
• AML/CFT talablarini bajarish;
• xavflarni boshqarish;
• Kompaniya va Foydalanuvchilarning qonuniy manfaatlarini himoya qilish.
13.6. Qo’llaniladigan huquq
13.6.1. Ushbu Nizom O’zbekiston Respublikasi qonunchiligiga muvofiq tartibga solinadi va talqin qilinadi.
13.6.2. Platformadan foydalanish bilan bog’liq barcha munosabatlarga O’zbekiston Respublikasi huquqi qo’llaniladi.
13.7. Nizom tili
13.7.1. Ushbu Nizom o’zbek, rus va ingliz tillarida nashr etilishi mumkin.
13.7.2. Til versiyalari o’rtasida tafovutlar yuzaga kelgan taqdirda, agar Kompaniya tomonidan boshqacha tartib aniq belgilanmagan bo’lsa, rus tilidagi versiya ustuvor kuchga ega bo’ladi.
13.8. Ayrim qoidalarning amal qilishini saqlab qolish
13.8.1. Ushbu Nizomning o’z xarakteriga ko’ra Foydalanuvchi Platformadan foydalanishni to’xtatgandan keyin ham amal qilishini nazarda tutadigan bandlari quyidagilardan keyin amal qilishni davom ettiradi:
• Platformadan foydalanishni to’xtatish;
• Foydalanuvchi bilan munosabatlarni tugatish;
• akkauntni o’chirish;
• Ommaviy oferta amal qilishini tugatish.
13.9. Kontakt ma’lumotlari
13.9.1. Foydalanuvchi ushbu Nizom bilan bog’liq masalalar bo’yicha Platforma veb-saytida ko’rsatilgan rasmiy aloqa kanallari orqali Kompaniyaga murojaat qilishga haqli.
13.9.2. Kompaniya quyidagilarni mustaqil belgilashga haqli:
• murojaatlarni qayta ishlash tartibi;
• ko’rib chiqish muddatlari;
• Foydalanuvchilar bilan aloqa usullari.
**© “City Pay Gate” QK MChJ, 2026. Barcha huquqlar himoyalangan.**
Mazkur hujjatning asl mazmuni, tuzilishi va rasmiylashtirilishiga bo‘lgan mutlaq huquqlar “City Pay Gate” QK MChJga tegishlidir. Mazkur hujjatni “City Pay Gate” QK MChJning oldindan berilgan yozma roziligisiz to‘liq yoki qisman takrorlash, nusxa ko‘chirish, qayta ishlash, tarqatish, e’lon qilish yoxud undan boshqacha tarzda foydalanish taqiqlanadi, O‘zbekiston Respublikasi qonunchiligida to‘g‘ridan-to‘g‘ri nazarda tutilgan hollar bundan mustasno. Mutlaq huquqlarning buzilishi O‘zbekiston Respublikasi qonunchiligiga muvofiq javobgarlikka sabab bo‘ladi.