Rủi ro đề cập đến khả năng tổn thất tài chính khi biến động thị trường đi ngược lại giao dịch của bạn. Tất cả các giao dịch đều có rủi ro, nhưng nhà giao dịch thông minh biết cách quản lý thay vì tránh né.
Ví dụ:
Mua EUR/USD ở mức 1.1000 với đòn bẩy 1:100 có nghĩa là chỉ cần giảm 1% cũng có thể xóa sạch vị thế của bạn.
Các Loại Rủi Ro Trong Giao Dịch
Loại Rủi Ro | Mô Tả | Cách Giảm Thiểu |
Rủi ro thị trường | Giá đi ngược lại vị thế của bạn | Sử dụng lệnh cắt lỗ (stop-loss) |
Rủi ro đòn bẩy | Tăng mức độ tiếp xúc từ vốn vay | Hạn chế đòn bẩy |
Rủi ro thanh khoản | Không thể thoát lệnh với giá mong muốn | Giao dịch cặp tiền tệ chính (ví dụ: EUR/USD) |
Rủi ro tâm lý | Quyết định dựa trên cảm xúc (tham lam/sợ hãi) | Tuân theo kế hoạch giao dịch |
Quản Lý Rủi Ro Là Gì?
Quản lý rủi ro là quá trình:
✅ Xác định rủi ro tiềm ẩn
✅ Đánh giá tác động của rủi ro
✅ Giảm thiểu tổn thất vốn bằng các chiến lược phù hợp
Tại Sao Quản Lý Rủi Ro Quan Trọng?
Quản lý rủi ro là nền tảng của giao dịch thành công. Nó giúp bạn:
Bảo vệ vốn khỏi những tổn thất nghiêm trọng.
Giao dịch có kỷ luật và tránh các quyết định cảm xúc.
Duy trì lâu dài trên thị trường ngay cả khi có biến động.
Các Chiến Lược Quản Lý Rủi Ro Quan Trọng
Quy Mô Vị Thế
Quy tắc: Chỉ rủi ro 1-2% tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch.
Ví dụ: Nếu tài khoản có $1.000, giới hạn rủi ro từ $10–$20 mỗi lệnh.Công cụ Doto: Sử dụng "Máy Tính Khối Lượng Lệnh" trên nền tảng.
Lệnh Cắt Lỗ (Stop-Loss}
Quy tắc: Tự động đóng giao dịch ở mức đã đặt để tránh thua lỗ quá mức.
Công cụ Doto: Đặt stop-loss theo mức hỗ trợ/kháng cự, không phải số tùy ý.
Mục Tiêu Chốt Lời (Take-Profit)
Quy tắc: Luôn xác định mục tiêu lợi nhuận trước khi vào lệnh.
Công cụ Doto: Áp dụng tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận tối thiểu 1:2.
Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư
Quy tắc: Tránh tập trung vào một tài sản duy nhất. Phân bổ rủi ro vào:
Các công cụ khác nhau (forex, hàng hóa, chỉ số)
Khung thời gian khác nhau (ngắn hạn & dài hạn)
Công cụ Doto: Giao dịch trên 5+ tài sản không liên quan.
Quản Lý Đòn Bẩy
Đòn bẩy cao = Rủi ro cao. Doto cung cấp đòn bẩy lên đến 1:500.
Công Cụ Quản Lý Rủi Ro Của Doto
✅ Bảo vệ số dư âm: Đảm bảo bạn không mất nhiều hơn số dư tài khoản.
✅ Cảnh báo ký quỹ: Thông báo khi mức ký quỹ chạm ngưỡng nguy hiểm.
✅ Tài khoản Demo: Luyện tập chiến lược không rủi ro với tiền ảo.
Những Sai Lầm Thường Gặp Cần Tránh
❌ Không đặt stop-loss: "Hy vọng" thị trường đảo chiều thường gây ra tổn thất lớn hơn.
❌ Lạm dụng đòn bẩy: Sử dụng đòn bẩy cao có thể làm cháy tài khoản nhanh chóng.
❌ Giao dịch trả đũa: Cố gắng gỡ lỗ thường làm hỏng chiến lược của bạn.