1. Mistä kyse?
EU Parlamentin PSD2 direktiivin myötä eTaskuun on mahdollista noutaa asiakkaiden kortti- ja tilitiedot maksutta. Direktiivi määrää, että pankkien on asiakkaan suostumuksella tarjottava ulkopuolisille palveluntarjoajille pääsy asiakkaan tilitietoihin ja maksudataan avoimia rajapintoja pitkin
Pankki ei voi veloittaa asiakkaalta kulua PSD2-rajapintojen hyödyntämisestä
Direktiivin piirissä ovat sekä yritys- että henkilöasiakkaiden tilit. Näin ominaisuus on mahdollinen myös TMI yrityksille
Ominaisuus on eTaskun asiakkaille maksuton ja käytettävissä mobiilisovelluksen sekä verkkoportaalin kautta
2. Mitä tämä mahdollistaa käytännössä?
Tapahtumien ja tositteiden tarkastelun samassa näkymässä (tapahtumakooste tai luottokorttilasku)
Tieto puuttuvista tositteista
Muistutukset puuttuvista tositteista asiakkaalle
Automaattiset täsmäytysehdotukset, jotka hyväksyttävissä napin painalluksella
Sähköinen tapahtumakooste tapahtumadatan perusteella
3. Täsmäytys kirjanpitäjän näkökulmasta
3.1. Ominaisuuden käyttöönotto
Tilitoimistonne asiakas aktivoi ominaisuuden käyttöön eTaskun mobiilisovelluksesta ja/tai verkkoportaalin kautta pankkitunnuksilla tunnistautuen sekä valitsemalla minkä tilien sekä korttien tiedot hän noutaa eTaskuun
Erillistä pankkivaltuutuslomaketta ei tarvita
Kirjanpitäjä voi myös luoda pankkiyhteyden asiakkaan puolesta, riippuen asiakkaan kanssa sovituista käyttöoikeuksista ja niiden laajuudesta
Pankkiyhteyden voimassaoloaika määräytyy PSD2 direktiivistä, joka on valittavissa aikaväliltä 1 tunti - 3 kuukautta
Mikäli yhteys on jo ensimmäisen kerran luotu johonkin pankkiin ja haluat aktivoida yhteyden uudelleen käyttöön tai muuhun pankkiin, niin pääset yhteyden luomaan:
Verkkoportaali → Täsmäytä tilitapahtumiin → Muokkaa → Luo uusi yhteys
3.1.1. Pankkiyhteyden katkaiseminen ja poistaminen
Asiakasyrityksen käyttäjä, joka on aiemmin luonut pankkiyhteyden, voi nyt myös tarvittaessa katkaista sen itse joko mobiilisovelluksen ja/tai verkkoportaalin kautta. Yhteyden katkaisemisen jälkeen automaattinen tapahtumien haku ei enää toimi, ellei käyttäjä avaa yhteyttä uudelleen. Verkkoportaalin kautta käyttäjä voi poistaa aiemmin luodun yhteyden, mikäli yhteys on alle 3kk sitten avattu. Yhteyden poistamisen yhteydessä poistuu aiemmin pankista tuodut tapahtumat. Jos yhteyden luonnista on kulunut yli 3kk, saa yhteyden poistettua eTaskun asiakaspalvelun kautta.
Verkkoportaali → Täsmäytä tilitapahtumiin → Pankkiyhteydet → Muokkaa → Poista
3.2. Tapahtumien nouto
Pankkiyhteyden luonnin jälkeen näet kuukausittaisen yhteenvedon noudetuista kortti- ja tilitapahtumista, täsmäytetyistä ja puuttuvista tositteista. Ei kannata huolestua, jos eTaskuun ei heti ilmesty tapahtumia näkyville. eTasku hakee automaattisesti tiedot pankista neljä kertaa päivässä.
Tuo tapahtumia -painikkeella aukeaa ikkuna, josta pääset hakemaan tapahtumat esim. takautuvasti kuluvalta kuukaudelta tai tietyltä aikaväliltä
Muokkaa -painikkeella voit luoda pankkiyhteyden uudelleen, jos yhteys ei ole enää voimassa. Lisäksi samasta osiosta voit hallinnoida käyttöoikeuksia ja tietojen näkyvyyttä asiakasyrityksen muille käyttäjille
Nouda nyt -painikkeella voit noutaa viimeisimmät transaktiotapahtumat pankista
Lähetä muistutus -painikkeella pääset lähettämään kaikista puuttuvista tositteista muistutuksen yhdellä kertaa asiakasyrityksesi kaikille käyttäjille
3.3. Täsmäytys
eTasku muodostaa taustalla pankista noudettuihin kortti- ja tilitapahtumiin täsmäytysehdotukset ja näyttää puuttuvat tositteet, jotka voit kirjanpitäjänä käydä vain hyväksymässä.
Aloita täsmäyttäminen valitsemalla noudetut tapahtumat -listauksesta esim. Raunin kortti.
Vasemmalla näet pankista noudetuista esim. korttitapahtumista listauksen ja oikealla puolella eTaskuun lisätyt tositteet täsmäytysehdotuksina
Tallenna valinnat -painikkeella pääset vahvistamaan täsmäytettävät tositteet massan tai yksittäin keskiosion katkoviivasta klikkaamalla
Selaa -painikkeella pääset hakemaan tapahtumalle sopivan eTasku tositteen pariksi täsmäyttääksesi tapahtuman
Kynä -painikkeen kautta voit piilottaa taustalle tapahtumia, joihin esimerkiksi ei ole olemassa kuittia, kyseessä on yksityisosto/-nosto tai kuitti puuttuu
Lähetä muistutus -painikkeella voit muistuttaa asiakasta puuttuvista tositteista
Yhdistä täsmäytetyt -painikkeen avulla pääset luomaan tositenipun täsmäytetyistä tositteista
Tositenipun voit luoda esim. luottokorttilaskulla olevista tositteista viedäksesi niistä tiliöinnit kirjanpitoon yhtenä muistiona
Tulostus -painikkeesta pääset lataamaan tapahtumakoosteen (PDF)
Aineisto -näkymän tositelistaukseen päivittyy myös tieto täsmäytyksestä ja yksittäisen tositteen tiedoissa löydät myös saman tiedon.
Huom!
Webinaaritallenteen kautta pääset myös katsomaan tilitoimistojen näkökulmasta - mistä ominaisuudessa on kyse ja kuinka täsmäytys käytännössä toimii.
Heräsikö kysyttävää mieleen?
Mikäli kysyttävää heräsi mieleen tai voisimme muuten olla avuksi, niin voit olla yhteydessä asiakaspalveluumme.
asiakaspalvelu@etasku.fi
02 480 841 76