1. Mistä kyse?

  • EU Parlamentin PSD2 direktiivin myötä eTaskuun on mahdollista noutaa asiakkaiden kortti- ja tilitiedot maksutta. Direktiivi määrää, että pankkien on asiakkaan suostumuksella tarjottava ulkopuolisille palveluntarjoajille pääsy asiakkaan tilitietoihin ja maksudataan avoimia rajapintoja pitkin

  • Pankki ei voi veloittaa asiakkaalta kulua PSD2-rajapintojen hyödyntämisestä

  • Direktiivin piirissä ovat sekä yritys- että henkilöasiakkaiden tilit. Näin ominaisuus on mahdollinen myös TMI yrityksille

  • Ominaisuus on eTaskun asiakkaille maksuton

2. Mitä tämä mahdollistaa käytännössä?

  • Tapahtumien ja tositteiden tarkastelun samassa näkymässä (tapahtumakooste tai luottokorttilasku)

  • Tieto puuttuvista tositteista

  • Muistutukset puuttuvista tositteista asiakkaalle

  • Automaattiset täsmäytysehdotukset, jotka hyväksyttävissä napin painalluksella

  • Sähköinen tapahtumakooste tapahtumadatan perusteella

3. Täsmäytys kirjanpitäjän näkökulmasta

3.1. Ominaisuuden käyttöönotto

  • Tilitoimistonne asiakas aktivoi ominaisuuden käyttöön eTaskun verkkoportaalin kautta pankkitunnuksilla tunnistautuen ja valitsemalla minkä tilien sekä korttien tiedot hän noutaa eTaskuun

  • Erillistä pankkivaltuutuslomaketta ei tarvita

  • Kirjanpitäjä voi myös luoda pankkiyhteyden asiakkaan puolesta, riippuen asiakkaan kanssa sovituista käyttöoikeuksista ja niiden laajuudesta

  • Pankkiyhteyden voimassaoloaika määräytyy PSD2 direktiivistä, joka on valittavissa aikaväliltä 1 tunti - 3 kuukautta

3.2. Tapahtumien nouto

Pankkiyhteyden luonnin jälkeen näet kuukausittaisen yhteenvedon noudetuista kortti- ja tilitapahtumista, täsmäytetyistä ja puuttuvista tositteista. Ei kannata huolestua, jos eTaskuun ei heti ilmesty tapahtumia näkyville. eTasku hakee automaattisesti tiedot pankista neljä kertaa päivässä.

  • Tuo tapahtumia -painikkeella aukeaa ikkuna, josta pääset hakemaan tapahtumat esim. takautuvasti kuluvalta kuukaudelta tai tietyltä aikaväliltä

  • Muokkaa -painikkeella voit luoda pankkiyhteyden uudelleen, jos yhteys ei ole enää voimassa. Lisäksi samasta osiosta voit hallinnoida käyttöoikeuksia ja tietojen näkyvyyttä asiakasyrityksen muille käyttäjille

  • Nouda nyt -painikkeella voit noutaa viimeisimmät transaktiotapahtumat pankista

  • Lähetä muistutus -painikkeella pääset lähettämään kaikista puuttuvista tositteista muistutuksen yhdellä kertaa asiakasyrityksesi kaikille käyttäjille

3.3. Täsmäytys

eTasku muodostaa taustalla pankista noudettuihin kortti- ja tilitapahtumiin täsmäytysehdotukset ja näyttää puuttuvat tositteet, jotka voit kirjanpitäjänä käydä vain hyväksymässä.

Aloita täsmäyttäminen valitsemalla noudetut tapahtumat -listauksesta esim. Raunin kortti.

  • Vasemmalla näet pankista noudetuista esim. korttitapahtumista listauksen ja oikealla puolella eTaskuun lisätyt tositteet täsmäytysehdotuksina

    • Tallenna valinnat -painikkeella pääset vahvistamaan täsmäytettävät tositteet massan tai yksittäin keskiosion katkoviivasta klikkaamalla

  • Selaa -painikkeella pääset hakemaan tapahtumalle sopivan eTasku tositteen pariksi täsmäyttääksesi tapahtuman

  • Kynä -painikkeen kautta voit piilottaa taustalle tapahtumia, joihin esimerkiksi ei ole olemassa kuittia, kyseessä on yksityisosto/-nosto tai kuitti puuttuu

  • Lähetä muistutus -painikkeella voit muistuttaa asiakasta puuttuvista tositteista

  • Yhdistä täsmäytetyt -painikkeen avulla pääset luomaan tositenipun täsmäytetyistä tositteista

    • Tositenipun voit luoda esim. luottokorttilaskulla olevista tositteista viedäksesi niistä tiliöinnit kirjanpitoon yhtenä muistiona

  • Tulostus -painikkeesta pääset lataamaan tapahtumakoosteen (PDF)

Aineisto -näkymän tositelistaukseen päivittyy myös tieto täsmäytyksestä ja yksittäisen tositteen tiedoissa löydät myös saman tiedon.

Huom!

Webinaaritallenteen kautta pääset myös katsomaan tilitoimistojen näkökulmasta - mistä ominaisuudessa on kyse ja kuinka täsmäytys käytännössä toimii.

Heräsikö kysyttävää mieleen?

Mikäli kysyttävää heräsi mieleen tai voisimme muuten olla avuksi, niin voit olla yhteydessä asiakaspalveluumme tai kirjanpitäjien tukitiimiin.

asiakaspalvelu@etasku.fi
02 480 841 76

Vastasiko tämä kysymykseesi?