การสมัครเป็นนักลงทุน
นักลงทุนสามารถลงทะเบียนได้ที่ https://fundingsocieties.co.th/sign-up-investor โดยดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้:
กรอกข้อมูลส่วนตัว และอัพโหลดเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการสมัครเป็นนักลงทุน
ทำแบบประเมิน Suitability Assessment (แบบประเมินความเสี่ยงของนักลงทุน)
หลังจากเสร็จสิ้น เจ้าหน้าที่ทำการตรวจสอบข้อมูลและแจ้งผลการอนุมัติผ่านทางอีเมล์
ความแตกต่างระหว่างนักลงทุนรายย่อย และนักลงทุนลักษณะเฉพาะ
ความแตกต่างระหว่างนักลงทุนรายย่อย และนักลงทุนลักษณะเฉพาะ
นักลงทุนรายย่อย (Retail): จำกัดวงเงินลงทุนในหุ้นกู้ที่ 100,000 บาทต่อหุ้นกู้
เอกสารประกอบการสมัครนักลงทุนรายย่อย
เอกสารประกอบการสมัครนักลงทุนรายย่อย
หน้าแรกของสมุดบัญชีธนาคาร หรือ Bank Statement ที่มีรายละเอียด ธนาคาร ชื่อบัญชี เลขบัญชี และชื่อสาขา ระบุชัดเจน
สำเนา หรือรูปหน้าบัตรประชาชน ที่เห็นรายละเอียดชัดเจน
เลข Laser ID หลังบัตรประชาชน หรือ สำเนาบัตรประชาชนที่มีการถ่ายหลังบัตรประชาชน
ภาพถ่ายหน้าตรงคู่กับบัตรประชาชนตัวจริง
นักลงทุนลักษณะเฉพาะ (Accredited): สามารถลงทุนหุ้นกู้ได้มากกว่า 100,000 บาทต่อหุ้นกู้
เอกสารประกอบการสมัครนักลงทุนลักษณะเฉพาะ
เอกสารประกอบการสมัครนักลงทุนลักษณะเฉพาะ
หน้าแรกของสมุดบัญชีธนาคาร หรือ Bank Statement ที่มีรายละเอียด ธนาคาร ชื่อบัญชี เลขบัญชี และชื่อสาขา ระบุชัดเจน
สำเนา หรือ รูปหน้าบัตรประชาชน ที่เห็นรายละเอียดชัดเจน
เลข Laser ID หลังบัตรประชาชน หรือ สำเนาบัตรประชาชนที่มีการถ่ายหลังบัตรประชาชน
ภาพถ่ายหน้าตรงคู่กับบัตรประชาชนตัวจริง
หลักฐานแสดงคุณสมบัตินักลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะ (อย่างใดอย่างหนึ่ง)
มีรายต่อปี ตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป
มีพอร์ตลงทุนในหลักทรัพย์ตั้งแต่ 8 ล้านบาทขึ้นไป ถ้ารวมเงินฝากจะเป็น 15 ล้านบาทขึ้นไป
มีสินทรัพย์สุทธิตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป ไม่รวมมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้เป็นที่พักอาศัย
* ฐานะทางการเงินรวมคู่สมรสตามกกฎหมาย
การรักษาข้อมูลส่วนบุคคลของ Funding Societies
บริษัทจะเก็บรักษาข้อมูลส่วนบุคคลระหว่างการลงทุนและการให้บริการ ตามระยะเวลาที่ต้องการเพื่อปฏิบัติตามวัตถุประสงค์ที่ได้รับอนุญาต หรือตามหน้าที่ หรือตามกฎหมายและระเบียบที่ใช้บังคับ
บริษัทฯ อาจเก็บข้อมูลส่วนบุคคลของท่านหลังจากมีการยุติหรือเลิกการให้บริการกับท่านเป็นระยะเวลา 10 ปี
วิธีลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง
นักลงทุนสามารถลงทุนในหุ้นกู้ หลังจากบัญชีได้รับการอนุมัติแล้ว โดยดำเนินการตามขั้นตอน ดังนี้:
เข้าสู่ระบบ https://fundingsocieties.co.th/sign-up-investor
เลือก คลิก "ลงทุน" จากด้านบน หรือเลือก "ค้นหาหุ้นกู้ใหม่ๆ" เพื่อเลือกหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงและลงทุน
ศึกษาข้อมูลของผู้ออกหุ้นกู้จาก Factsheet
ทำการจองซื้อหุ้นกู้และชำระเงินผ่าน *QR Code
หมายเหตุ การระดมทุนของหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงจะถือเป็นผลสำเร็จเมื่อระดมทุนได้มากกว่า 80%
นักลงทุนสามารถติดตามหุ้นกู้ใหม่ได้ผ่านทาง Email และ LINE @fundingsocietiesth
วิธีการประเมินเครดิตของผู้ออกหุ้นกู้
เราประเมินความน่าเชื่อถือของ SME เพื่อให้นักลงทุนเกิดความมั่นใจในการลงทุนกับ Funding Societies ดังนี้:
การประเมินความเสี่ยงขึ้นอยู่กับความสามารถและความเต็มใจในการชำระของผู้ออกหุ้นกู้และคู่ค้าของผู้ออกหุ้นกู้ ในกรณีของการจัดหาเงินทุนตามใบแจ้งหนี้ (Invoice Financing)
Funding Societies จะพิจารณาในแง่มุมทางการเงินและที่ไม่ใช่ทางการเงินจำนวนหนึ่ง เพื่อประเมินความน่าเชื่อถือของ SME การประเมินส่วนใหญ่จะอาศัยการวิเคราะห์งบกำไรขาดทุนของ SME งบกำไรขาดทุน งบกระแสเงินสดและตัวเลขคาดการณ์ อัตราการหมุนเวียนของสินค้าคงคลัง โครงสร้างหนี้ ประสิทธิภาพการจัดการ และสภาพเศรษฐกิจด้วยสภาวะของวงเงินและระยะเวลา นอกจากนี้สภาวะตลาดปัจจุบันและแนวโน้มของอุตสาหกรรมนั้น จะมีส่วนในการประเมินเป็นเกณฑ์สำหรับการอนุมัติด้วย
ในการประเมินความน่าเชื่อถือของเครดิต ทาง Funding Societies ยังพิจารณาถึงประวัติความน่าเชื่อถือ และผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่องที่แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกหุ้นกู้ด้วย ซึ่งจะประเมินจากประวัติการมีภาระหนี้ในอดีตของเจ้าของ SME ประวัติการชำระหนี้ และคดีความ (ถ้ามี)
สรุปการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของเรา (อาจแตกต่างกันไปในแต่ละกรณี)
การวิเคราะห์ทางการเงินอย่างละเอียดตามข้อมูลทางการเงินของผู้ออกหุ้นกู้ และแหล่งข้อมูลภายนอก (ถ้ามี)
การวิเคราะห์เอกสารอื่นๆ (ใบแจ้งยอดธนาคาร ใบแจ้งหนี้ การคืนภาษีมูลค่าเพิ่ม ฯลฯ)
ตรวจสอบประวัติเครดิตบูโร
การวิเคราะห์ภาระหนี้อื่น ๆ ของผู้ออกหุ้นกู้
การเยี่ยมสถานที่ทำงานเพื่อตรวจดูการดำเนินงาน
การสนทนาพูดคุยส่วนตัวกับเจ้าของธุรกิจ
การตรวจสอบสถานะลูกหนี้ (สำหรับ เงินทุนหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า (Invoice Financing หรือ Factoring) และ เงินทุนสนับสนุนโครงการ (Project Financing)
KYC (Know Your Customer) และการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
การตรวจสอบอื่นๆ นั้นจะตรวจสอบตามความเหมาะสม
สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติม และตัวอย่างเอกสารข้อมูลของเราได้ ที่นี่
ช่องทางการโอนเงินจองชำระหุ้นกู้
เมื่อนักลงทุนยืนยันการจองหุ้นกู้แล้ว สามารถโอนเงินจองชำระหุ้นกู้ โดยสแกน QR Code บนหน้าแพลตฟอร์ม พร้อมทั้งแนบสลิปการชำระเงิน
หมายเหตุ กรณี QR Code สแกนจ่ายไม่ได้
นักลงทุนสามารถกด cancel your investment แล้วเข้าไปที่เมนู จากนั้นคลิก "ลงทุน" แล้วกดลงทุนใหม่อีกครั้ง
ติดต่อเจ้าหน้าที่ผ่านช่องทาง Line Official: @fundingsocietiesth
ค่าธรรมเนียม (Service Fee)
ค่าธรรมเนียมบริการ (Service fee) ซึ่งจะคำนวนจากเงินต้นและดอกเบี้ยที่ได้รับชำระคืน
เอกสารที่เกี่ยวข้องในการลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง
นักลงทุนจะได้รับเอกสารที่เกี่ยวข้องในการลงทุนแต่ละช่วงเวลา ดังนี้:
ก่อนเริ่มลงทุน: ทำความเข้าใจ Factsheet
ก่อนเริ่มลงทุน: ทำความเข้าใจ Factsheet
เพื่อให้นักลงทุนได้เข้าใจถึงธุรกิจของผู้เสนอขายหุ้นกู้ได้ง่ายขึ้นรวมถึงเหตุผลที่ขอระดมเงินทุน Funding Societies จึงได้จัดเตรียมข้อมูลไว้ในหนังสือชี้ชวน หรือ Factsheet สำหรับการระดมทุนแต่ละครั้งบนแพลตฟอร์ม ซึ่งก่อนที่นักลงทุนจะตัดสินใจร่วมระดมทุนนั้น สามารถศึกษารายละเอียดของธุรกิจที่เปิดระดมทุนใน Factsheet และทำความเข้าใจความเสี่ยงก่อนตัดสินใจการลงทุน
Funding Societies ได้จัด Factsheet ขึ้น โดยประกอบด้วยข้อมูลดังต่อไปนี้:
รายละเอียดหุ้นกู้ รวมถึงจำนวนเงินและอัตราดอกเบี้ย
ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจของผู้ออกหุ้นกู้
ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับคู่ค้าของผู้ออกหุ้นกู้
ความเห็นทางด้านเครดิต จัดทำโดยทีมงานประเมินความเสี่ยงของ Funding Societies
ประวัติความน่าเชื่อถือทางด้านเครดิตของผู้ออกหุ้นกู้
ตัวเลขทางการเงิน (อัตราส่วนทางการเงิน งบดุล และงบกำไรขาดทุน)
ตารางการผ่อนชำระของผู้ออกหุ้นกู้
ข้อมูลและเอกสารที่ใช้ประกอบการประเมินความเสี่ยงทางด้านเครดิต
นักลงทุนจะได้รับ Factsheet 2 ช่องทาง ดังนี้:
อีเมล์ - นักลงทุนจะได้รับ Factsheet ก่อนเปิดระดมทุนล่วงหน้าอย่างน้อย 4 ชั่วโมง
เว็บไซต์ Funding Societies - นักลงทุนจะได้รับ Factsheet ก่อนเปิดระดมทุนล่วงหน้าอย่างน้อย 3 ชั่วโมง
เนื่องจากกฎข้อบังคับของ Factsheet จะสามารถเปิดเผยได้เฉพาะกับนักลงทุนที่สมัครใช้งานบัญชีการลงทุนอย่างเสร็จสมบูรณ์แล้วเท่านั้น ดังนั้นหากต้องการอ่านข้อมูลใน Factsheet ในการลงทุน ทางเราจึงแนะนำให้นักลงทุนดำเนินการลงทะเบียนให้แล้วเสร็จสมบูรณ์ก่อนร่วมลงทุน
เมื่อชำระเงินคืนครบถ้วน: เอกสารรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย
เมื่อชำระเงินคืนครบถ้วน: เอกสารรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย
ตามกฎหมายกำหนดให้ผู้ออกหลักทรัพย์ในประเทศไทยต้องหักภาษี ณ ที่จ่ายสำหรับดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับนักลงทุน
ภาษีหัก ณ ที่จ่ายคำนวณที่ 15% สำหรับบุคคลธรรมดา และ 1% สำหรับนิติบุคคลที่ลงทุน และหักออกเมื่อมีการชำระคืนดอกเบี้ยเข้าบัญชีของคุณ
หุ้นกู้เงินทุนหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า และหุ้นกู้ธุรกิจโครงการ เอกสารรับรองหักภาษี ณ ที่จ่ายสำหรับหุ้นกู้ที่มีการชำระครั้งเดียว เมื่อครบอายุของหุ้นกู้ นักลงทุนจะได้รับใบรับรองหักภาษี ณ ที่จ่ายผ่านทางอีเมล์ ภายใน 1-2 เดือนหลังมีการชำระคืนจากผู้ออกหุ้นกู้เรียบร้อยแล้ว
หุ้นกู้แบบเงินทุนเพื่อธุรกิจ เอกสารรับรองหักภาษี ณ ที่จ่ายสำหรับหุ้นกู้ที่มีการชำระคืนเป็นงวด นักลงทุนจะรับใบรับรองหักภาษี ณ ที่จ่ายของทุกงวดในปีนั้นในช่วงสิ้นปี
หลังจบการระดมทุน: ใบรับรองหุ้นกู้ (Bond T&C Certificate)
หลังจบการระดมทุน: ใบรับรองหุ้นกู้ (Bond T&C Certificate)
หากนักลงทุนต้องการรับใบหุ้นกู้ (Bond T&C Certificate) สามารถติดต่อ Funding Societies ได้ที่ Line Official: @fundingsocietiesth หรือส่งอีเมล์ไปที่: invest@fundingsocieties.co.th
ตัวอย่าง Factsheet สามารถกดดูได้จากไฟล์แนบด้านล่าง