Le PER Goodvest est un PER assurance (assuré par Generali) dont les caractéristiques techniques et fiscales ressemblent à celle de l’assurance vie. Il existe aussi des PER bancaire qui se rapprochent en terme de fonctionnement à un CTO (compte-titres ordinaire).

L’enveloppe est distribué uniquement en gestion pilotée à horizon. Cela signifie que c’est Goodvest qui s’occupe entièrement de la stratégie d’allocation du portefeuille. A l’instar du contrat Goodvie, seules des unités de compte (UC) sont présentes dans les allocations. Les fonds euros ne permettant pas à ce jour de flécher l’épargne de nos clients vers une trajectoire inférieur à 2°C maximum comme le prévoit l’Accord de Paris.

Par ailleurs, la loi prévoit qu’une option de gestion soit obligatoirement proposée aux épargnant dans le cadre du PER : la désensibilisation progressive du risque. C’est ce fameux “à horizon”. L’idée est, à l’approche de la retraite, d’arbitrer progressivement les fonds risqués (les actions) vers des fonds plus prudents (comme des obligations) afin de sécuriser le placement à terme et donc les potentiellement les gains générés en cours de vie de l’investissement.

Bien entendu, l’ensemble des fonds d’investissement choisis par Goodvest répondent strictement à notre cahier des charges en excluant les secteurs les plus néfastes ainsi que ceux dont la trajectoire carbone n’est pas compatible Accord de Paris.