A Vest suporta transferências de ativos (ACATS) para e a partir de outras instituições financeiras (corretoras ou custodiantes).
ACATS significa Automated Customer Account Transfer Service (Serviço Automatizado de Transferência de Contas de Clientes).
É um sistema eletrônico padronizado nos Estados Unidos que facilita a transferência de valores mobiliários e ativos (como ações, ETFs e títulos) entre diferentes corretoras e instituições financeiras.
Em essência, o ACATS permite mover toda a sua carteira de investimentos ou uma parte dela sem ter que vender seus ativos e depois recomprá-los na nova instituição.
Nota: O sistema de transferência ACAT é válido apenas entre Corretoras regulamentadas pela FINRA.
Transferência de Ativos Para a Vest
Se você deseja mover seus valores mobiliários, ações ou ETFs de outra corretora para sua conta Vest, siga estes passos:
Requisitos Chave
Mesmo Titular: A conta de origem deve estar no nome do mesmo titular que a conta Vest. Não são permitidas transferências de terceiros.
Ativos Suportados: Certifique-se de que os ativos que deseja transferir são negociáveis na Vest. (A Vest suporta apenas ações, ETFs e REITs listados em bolsas de valores dos EUA).
Fundos Mútuos e Frações: Geralmente, os fundos mútuos (Mutual Funds) e as frações de ações não são transferíveis e deverão ser liquidados antes de iniciar a transferência.
Processo de Transferência
Documentação: Envie seu último extrato de conta da instituição de origem para verificar a titularidade e os ativos.
Formulário de Transferência: Assine o formulário de solicitação de transferência de ativos fornecido pela Vest, indicando o tipo de transferência e detalhando os ativos ou posições a serem transferidas.
Envio: Assim que você assinar a solicitação, nós (Vest/nosso custodiante) nos encarregaremos de contatar a instituição de origem para coordenar a transferência.
Tempos de Processamento
O tempo que a transferência de ativos leva varia dependendo da instituição de origem.
Transferência Completa (Full ACATS): Aproximadamente 10 dias.
Transferência Parcial (Partial ACATS): Pode ser mais rápido, dependendo dos ativos específicos.
Transferência de Ativos A Partir da Vest
Se você precisa mover seus valores mobiliários da sua conta Vest para outra instituição:
Requisitos Chave
Instruções do Receptor: Você deve obter o Formulário de Transferência de Ativos (ACATs) da instituição para a qual deseja enviar os ativos. Eles iniciarão o processo.
Suporte ACATS: A instituição receptora deve suportar o sistema de transferência ACATS.
Mesmo Titular: A conta de destino deve estar no nome do mesmo titular que a conta Vest.
Processo de Saída
Iniciar no Receptor: A transferência deve ser iniciada pela sua nova instituição financeira.
Liquidação: Certifique-se de que não haja operações pendentes de liquidação nem saldos negativos em sua conta Vest.
Aprovação da Vest: Assim que recebermos a solicitação oficial da sua nova corretora, procederemos à validação e aprovação do envio dos ativos.
Custo Associado
A DriveWealth, nossa custodiante, cobra uma taxa administrativa para processar a transferência de ativos de saída (ACATS). Esta taxa deve estar disponível em dinheiro para que os ativos possam ser liberados.
Taxa por Transferência de Saída: $65 USD
(Nota: Esta taxa cobre os custos de processamento incorridos pela nossa custodiante.)
Considerações Adicionais
Ações Restritas/Não Negociáveis: Os ativos que não são negociados em bolsas principais ou que possuem restrições de venda não poderão ser transferidos.
Transferência de Dinheiro: Assim como suas ações, o valor em dinheiro fará parte da transferência quando for uma transferência completa.