Chez Homaio, nous vous permettons d’investir de la manière la plus "pure" possible dans les quotas d’émission.
Les quotas d’émission (EUA, UKA) forment le sous-jacent.
Ces quotas sont encapsulés dans des obligations simples (sans coupons, ni interêts), ce qui permet d’y investir simplement depuis la plateforme.
La valeur de l’obligation est indexé sur le sous-jacent. Ainsi, lors de votre achat, si un EUA est à 80€, l’obligation est à 80€. Pendant toute la vie de votre investissement, la valeur de vos obligations sera équivalente à la valeur des quotas sous jacent.
Les obligations ne sont pas logées dans une enveloppe fiscale.
Vous voyez une différence entre votre quantité d'obligations et votre quantité de quotas ?
Il a deux raisons pour que cela se produise.
1. Vous avez investi via une Offre Privée (avant septembre 2024)
Avant septembre 2024, certains programmes obligataires proposés dans le cadre d’offres privées avaient une valeur nominale fixe de 100 € par obligation, indépendamment du prix exact du quota sous-jacent au moment de l’investissement.
Résultat :
le nombre d’obligations que vous détenez correspond à des titres de 100 €,
alors que la quantité de quotas sous-jacents (EUA ou UKA) que ces obligations représentent dépendait du prix réel du quota au moment de votre investissement.
2. Les frais de gestion sont prélevés en quantité de sous-jacent
Chez Homaio, les frais de gestion sont prélevés directement en quantité de quotas (EUA ou UKA).
Cela signifie que, au fil du temps, nous retirons une très petite quantité de sous-jacent pour couvrir les frais.
Conséquence :
la quantité de quotas associée à votre investissement diminue légèrement,
alors que le nombre d’obligations, lui, reste fixe.