Una transferencia SEPA es una domiciliación masiva de pagos. Desde la plataforma puede utilizarse para:
Gestionar pagos a propietarios en caso de gestionarse inmuebles de terceros y centralizarse el pago de la renta al propietario.
Tramitar devoluciones de fianza a inquilinos.
1. Información previa necesaria
Antes de comenzar debemos añadir, si no lo hemos hecho antes, los datos de facturación del propietarios, los datos del emisor del fichero y el mandato SEPA.
1.2. Datos del receptor del pago
Para añadir los datos de facturación del propietario, debemos ir a la pestaña del inmueble, abrir el acordeón de Propietarios y editar o crear el propietario. En la parte derecha de la pantalla aparecerá un desplegable de datos de facturación. Si lo abrimos, podremos rellenar la información de facturación.
Rellena con los datos del nombre, la referencia, el DNI/NIF y la cuenta bancaria. El BIC se calculará automáticamente si es una cuenta bancaria española.
1.2. Datos del pagador y emisor del fichero
Después, para incluir los datos de facturación del emisor, entra en la pestaña de Finanzas - Facturación, en el apartado de Datos de facturación y subapartado de Emisores de factura. Abre el acordeón de Emisores de factura y clica Ver el emisor de factura a nombre del que cobras. También puedes crear un nuevo emisor de cero. Rellena con el nombre, DNI/CIF, dirección y datos bancarios del emisor.
Debe haber tantos emisores como personas o sociedades a nombre de las que transfieras. En caso de trabajar con varias cuentas bancarias que pertenecen a la misma sociedad, añade varios emisores con los mismos datos de nombre, DNI, dirección... variando el IBAN y, recomendado, la referencia para distinguirlos.
2 Cómo crear el fichero SEPA de transferencias
Una vez añadida la información del emisor, entra en la pestaña Finanzas - Métodos de pago, y accede al apartado de Transferencias. Clica en la opción de añadir transferencia.
En la pestaña que aparece a continuación rellena a la derecha de la pantalla:
Emisor: la persona o la empresa a nombre de la que se emite el fichero SEPA.
Concepto de remesas: el concepto con el que se remesará a cada receptor del pago.
Concepto de recibos: es un campo opcional, el concepto que aparecerá en el recibo de pago.
Sufijo: el más habitual es el 000. Consulta en tu usuario del banco con el que trabajes el sufijo a indicar.
Fecha de emisión: el día que el fichero se sube al banco
Fecha de cargo: la fecha en la que se efectúa la transferencia SEPA. Dependiendo del banco, podrá coincidir o deberá ser posterior a la fecha de emisión.
A la derecha de la pantalla podrás ver las liquidaciones pendientes de pago que podrás incluir en la transferencia SEPA. Filtra por receptores de pago, inmuebles, etiquetas, fechas... si falta algún dato por completar en algún importe que impide su inclusión en el fichero, el importe aparecerá sin marcar y su tarjeta indicará que faltan datos por completar, que pueden indicarse clicando sobre el campo subrayado COMPLETAR.
Una vez creada la transferencia en la plataforma, pulsa en los tres puntos de la tarjeta para descargar el Fichero SEPA XML para poder subirlo al banco y ejecutar las transferencias.
Si tras haber generado el fichero de transferencias SEPA hay algún dato que no estuviera correcto puedes editar la liquidación, el emisor, el receptor del pago... y clicar en los tres puntos y Regenerar fichero para actualizar el fichero. Lo que no es posible es añadir liquidaciones nuevas a un fichero existente, habría que generar un fichero nuevo.
3. Indica que las liquidaciones están pagadas
Para crear los pagos de todas las liquidaciones de la transferencia, pulsa los tres puntos y Ver la transferencia SEPA.
Una vez en el formulario de Ver de la transferencia SEPA, clica en el icono con forma de check en la parte superior de la pantalla para marcar las liquidaciones del fichero pagadas.
