Afin de mieux répondre à vos besoins et pour une meilleure compréhension de notre offre, nous avons modifié notre gamme de portefeuilles.
Historiquement, nous vous proposions 4 types de portefeuilles :
Standard
Écoresponsable
Sans immobilier
Complémentaire au PEA
L'immobilier étant intimement lié aux projets de vie de nos clients, nous avions choisi de l'incorporer par défaut dans notre portefeuille "Standard" Nalo Patrimoine. Si vous ne souhaitiez pas être exposé à cette classe d'actifs, vous deviez alors opter pour le portefeuille "Sans immobilier".
Afin de vous offrir un choix plus clair et cohérent, l'immobilier n'est désormais plus proposé par défaut dans notre portefeuille de base et devient un portefeuille à part entière, avec le lancement de notre nouveau produit Nalo Flex. Dans cette nouvelle présentation, le portefeuille "Sans immobilier" disparaît au profit d'un portefeuille "Classique" Nalo Patrimoine sans immobilier.
Ainsi, vous avez le choix entre un portefeuille :
Sans immobilier (Nalo Patrimoine et Nalo PER) : "Classique" ou "Écoresponsable"
Avec immobilier (Nalo Flex) : "Classique" ou "Écoresponsable"
La simplification apportée vous permettra de mieux comprendre les spécificités de chaque type de portefeuille et de comparer plus aisément leur performance par rapport à d'autres investissements.
De même, nous ne proposons plus le portefeuille "Complémentaire au PEA", en raison notamment de la faible comparabilité de la performance.
💡 Les modifications apportées à notre gamme sont définitives.
Il n'est plus donc possible de souscrire un portefeuille Nalo Patrimoine ou Nalo PER avec immobilier ou Complémentaire au PEA.
Quels changements pour les projets existants ?
Pour les portefeuilles existants, ces modifications sont sans incidence : il n'y aura pas de changement automatique vers les nouveaux portefeuilles, sauf si vous décidez de modifier votre type de portefeuille.
Le changement de portefeuille est alors irréversible (si vous passez par exemple d'un portefeuille "Complémentaire au PEA" à un autre type de portefeuille, vous ne pourrez plus revenir ensuite au portefeuille "Complémentaire au PEA").
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