Comment changer la clause bénéficiaire de mon contrat ?
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Écrit par Numa Jequier
Mis à jour il y a plus d’une semaine

👉 Depuis le tableau de bord de votre espace client :

  • cliquez sur l'onglet "Contrat", puis sur "Modifier" à côté du type de clause ;

  • faites votre choix entre les clauses "standard", "enfants" et "clause personnalisée" ;

  • suivez les étapes comme présentées dans la vidéo ci-dessous ;

  • une fois que vous avez validé votre demande de changement, un de nos conseillers relira votre nouvelle clause bénéficiaire. Si nécessaire, il vous proposera des ajustements afin qu'elle soit juridiquement valide ;

  • vous recevrez ensuite un e-mail pour la signer électroniquement. Elle sera ensuite mise à jour automatiquement dans votre contrat Nalo Patrimoine.

👓 Les éléments essentiels d'une clause personnalisée :

  • Prénom(s) des bénéficiaires ;

  • Nom de naissance, le cas échéant nom d'épouse ;

  • Date et lieu de naissance ;

  • Si plusieurs bénéficiaires : modalités de répartition : par parts égales ? pourcentage, montant ? A qui reviendront les capitaux en cas de décès ou de renonciation des bénéficiaires de 1er rang, de 2e rang, etc.? Voir des exemples

  • Bien que notre contrat d'assurance-vie permette de gérer plusieurs allocations/projets dans un seul contrat, vous ne pouvez désigner un bénéficiaire d'un des projets, la clause s'applique à tout le contrat donc tous projets confondus


👉 En savoir plus sur la clause bénéficiaire :

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