فهم حالات إغلاق الحساب

تنتج حالات إغلاق الحساب دائمًا عن سلوكيات محددة على الحساب تنتهك شروطنا وأحكامنا.

ما الذي يؤدي إلى الإغلاق: تقديم المستخدم مستندات مزيّفة أو مُعدّلة.

السبب: تُستخدم المستندات المزيّفة أو المُعدّلة من قِبل الجهات الخبيثة لارتكاب الجرائم المالية. ويطبّق nsave نهج عدم التسامح المطلق للحد من مخاطر الاحتيال والجرائم المالية.

ما الذي يؤدي إلى الإغلاق: ظهور المستخدم على سجل عقوبات دولي أو تصنيفه كشخص معرّض سياسيًا.

السبب: تمنعنا اللوائح الدولية من تقديم منتجاتنا وخدماتنا للأفراد الخاضعين للعقوبات.

مهم: ينطبق هذا على المستخدمين في جميع أنحاء العالم على حد سواء. وهو لا يستند إلى الجنسية.

ما الذي يؤدي إلى الإغلاق: وجود أنماط مشبوهة أو احتيال في نشاط الحساب.

أمثلة على الأنماط المثيرة للقلق:

السبب: يلتزم nsave باللوائح الإلزامية لمكافحة الجرائم المالية، وذلك للامتثال لهذه اللوائح والحد من إساءة استخدام منتجاتنا وخدماتنا.

ما الذي يؤدي إلى الإغلاق: عدم تقديمكم للمستندات المطلوبة خلال أطر زمنية معقولة.

الإجراء:

السبب: تُلزمنا لوائح مكافحة غسل الأموال بالحصول على مستندات ومعلومات معيّنة من المستخدمين.

تشمل الأنشطة المحظورة:

السبب: تخلق هذه الأنشطة مخاطر تنظيمية ومخاطر احتيال تنتهك شروط nsave.

ما الذي يؤدي إلى الإغلاق: استخدام حساب شخصي في عمليات مؤسسية، أو معالجة مدفوعات تجارية، أو كبوابة دفع للآخرين.

تمييز مهم: الاستخدام للعمل الحر والعمل لحسابكم الخاص مدعوم بالكامل. فإذا كنتم عاملين مستقلين تستلمون مدفوعات العملاء في حسابكم الشخصي، فهذا مسموح به. أما إذا كنتم تعملون كمعالج مدفوعات يستخدمه أشخاص آخرون، فإن ذلك ينتهك شروطنا.

الفارق:

هل يخدم حسابكم أموالكم الشخصية؟ ✓ مسموح به.
هل يعالج حسابكم معاملات لأعمال أشخاص آخرين؟ ✗ غير مسموح به.