רפורמת הבנקאות הפתוחה מאפשרת לחברות בע"מ להתחבר לחשבון הבנק שלהן ולהעניק גישה לצפייה במידע פיננסי.לצערנו כחלק מהתהליך, בשונה מחשבונות פרטיים, נדרש להקים הרשאה לפני מתן הסכמה לבנקאות הפתוחה.
מדריך לחיבור חשבון עסקי בבנק הפועלים:
כניסה לפרוטוקול האינטרנטי: התחברו לפרוטוקול האינטרנטי של בנק הפועלים.
עליכם לבצע התחברות לחשבון הבנק ומעבר ל״הגדרות העדפות״
או לחילופין אפשר להגיע ישירות לעמוד דרך הקישור הבא:
עדכון פרוטוקול אינטרנטי- הוספת תחום פעילות: בעמוד ה״הגדרות והעדפות״ יש ללחוץ על ״צפה ועדכן״ תחת אזור ״פרוטוקול אינטרנטי״
כעת, בעמוד ״עדכון הרשאות וצירוף חשבונות לשירות "פועלים באינטרנט לעסקים"
יש לוודא שמסומנת האפשרות "לעדכן חשבון מצורף או לצפות בו" (ראו עיגול בתמונה מטה). לאחר מכן, לחצו על סמל ה-✏️ בשורת החשבון שברצונכם לחבר לשירות הבנקאות הפתוחה.
במקרה שתרצו להעביר מידע לקריאה בלבד ממספר חשבונות, יש לחזור על התהליך עבור כל חשבון בנפרד.
4. עדכון הרשאות בחשבונות מצורפים
יש לסמן ב-checkbox את החשבון שברצונכם לעדכן, וכן לסמן את שתי האפשרויות ב-checkbox שבצד שמאל. לאחר מכן, יש לבחור באפשרות "עדכון פרוטוקול קיים" וללחוץ על "המשך" עד להגעה לשלב 3 - "הרכבי חתימה לתחומי פעילות".
5. הרכבי חתימה לתחומי פעילות
בעמוד 3 ״הרכבי חתימה לתחומי פעילות״, יש לבצע את הפעולות הבאות:
לסמן את ה checkbox של ״שיתוף מידע - בנקאות פתוחה״
ולסמן את הרכב החתימה אותו נרצה
שימו לב- ככל ומוגדר בחשבון סדר חתימה ודרישה לכמה חותמים במתן הרשאות יופיע הפופאפ הבא, בו נגדיר את סדר החתימה ואת מס׳ החותמים
6. סיכום פרטי בקשת העדכון
בעמוד ״סיכום פרטי בקשת העדכון״ יש לבחור ״אחר״ וללחוץ על כפתור ״אישור לסיום התהליך
7. קבלת האישור
לאחר קבלת האישור ניתן לשתף מידע בחשבון התאגיד
שלב זה יכול לקחת עד 10 דקות ממועד סיום האישור עד שיתאפשר להקים הרשאה לבנקאות פתוחה בחשבון