เมื่อธุรกิจของคุณรับชำระเงินออนไลน์ผ่านผู้ให้บริการ Payment Gateway เช่น บัตรเครดิต, QR Payment หรือผู้ให้บริการรับชำระเงินออนไลน์ อย่าง Stripe, Omise, 2C2P, PayPal, GB PrimePay, Payso, Beam ฯลฯ ซึ่งให้บริการเป็นตัวกลางในการรับเงินก่อนโอนเข้าบัญชีธนาคารของผู้ใช้งาน ปัญหาที่นักบัญชีและเจ้าของกิจการมักเจอคือ ผู้ให้บริการจะโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารในภายหลัง พร้อมตัดค่าธรรมเนียมบริการออกก่อน ส่งผลให้เกิดความสับสนเมื่อต้องกระทบยอดธนาคาร (Bank Reconciliation) บทความนี้จะแนะนำวิธีการบันทึกรายการใน PEAK เพื่อให้ยอดบัญชีตรงกับรายการเดินบัญชี (Bank Statement) และสามารถตรวจสอบรายรับได้อย่างถูกต้อง ขั้นตอนการ บันทึกรับชำระเงิน ที่รับชำระผ่าน Payment Gateway มีดังนี้

ตัวอย่าง กิจการใช้ผู้ให้บริการ Payment Gateway เป็น Stripe

ผู้ใช้งานจะต้องทำการสร้างช่องทางการเงินตามผู้ให้บริการที่ใช้งาน
โดยไปที่เมนูการเงิน > เงินสด/ธนาคาร/e-Wallet > เพิ่มช่องทาง

ระบบจะแสดงหน้าเพิ่มช่องทางการเงิน
เลือก e-Wallet > เลือกผู้ให้บริการ (ยกตัวอย่างเป็น Stripe) > จากนั้นระบุชื่อบัญชีและเลขที่บัญชีที่ใช้บริการ > คลิกปุ่ม "เพิ่ม e-Wallet"

หมายเหตุ: หากไม่ทราบเลขที่บัญชีระบุเลขศูนย์ได้

หากผู้ใช้งานยังไม่เคยบันทึกผู้ให้บริการลงในสมุดรายชื่อผู้ติดต่อของกิจการมาก่อน ระบบจะแสดงหน้าต่างเพื่อสอบถามผู้ใช้งานว่าต้องการให้สร้างผู้ติดต่อรายนี้อัตโนมัติหรือไม่ เพื่อใช้ทำรายการในอนาคต

หากต้องการ สามารถคลิกปุ่ม "สร้างผู้ติดต่อ" เพื่อให้ระบบบันทึกผู้ใช้บริการลงในสมุดรายชื่อผู้ติดต่อของกิจการได้ทันที

เมื่อผู้ใช้งานสร้างช่องทางการเงินตามผู้ให้บริการที่ใช้งานแล้ว สามารถทำการออกเอกสารขายได้

ตัวอย่าง กิจการจดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม ทำการออกใบแจ้งหนี้/ใบกำกับภาษี
โดยกิจการใช้ผู้ให้บริการ Payment Gateway ในการรับเงินจากลูกค้า
รายละเอียดดังนี้

ขั้นตอนมีดังนี้

ไปที่เมนูรายรับ > ใบแจ้งหนี้ (ใบส่งของ, บันทึกลูกหนี้) > สร้าง

ระบุชื่อลูกค้า และข้อมูลรายการสินค้าตามที่ต้องการ
จากตัวอย่าง สินค้ามูลค่า 10,000 บาท และมี VAT 700 บาท
จากนั้นคลิกปุ่ม "อนุมัติใบแจ้งหนี้"

จากนั้นไปที่ใบแจ้งหนี้/ใบกำกับภาษี เพื่อกดรับชำระเงินด้วย Stripe จำนวนเงิน 10,700 บาท

หมายเหตุ การรับเงินผ่าน Payment Gateway และผู้ให้บริการ ไม่มีผลต่อการรับรู้ภาษีขาย ซึ่งรับรู้ตั้งแต่วันที่ออกใบกำกับภาษีหรือเอกสารขายตามหลักเกณฑ์ภาษีมูลค่าเพิ่ม

ไปที่หน้าข้อมูลการชำระ

คลิกปุ่ม "รับชำระ"

ระบุช่องทางการรับชำระเงิน เป็นช่องทางการเงินตามผู้ให้บริการที่สร้างไว้ ระบุยอดรับชำระเป็น 10,700 บาท > จากนั้นคลิกปุ่ม "รับชำระเงิน"

ทำการออกใบเสร็จรับเงิน โดยคลิกที่ปุ่ม "ออกใบเสร็จ"

ตรวจสอบรายการอีกครั้ง จากนั้นคลิกปุ่ม "อนุมัติใบเสร็จรับเงิน"

เมื่อทางผู้ให้บริการ Payment Gateway ที่ใช้งาน ดำเนินการส่งเอกสารใบแจ้งหนี้ หรือใบเสร็จรับเงิน/ใบกำกับภาษี มาให้ทางกิจการ

ให้ตรวจสอบใบแจ้งค่าธรรมเนียมและใบกำกับภาษีจากผู้ให้บริการ Payment Gateway ก่อนบันทึกค่าใช้จ่ายและภาษีซื้อ

หมายเหตุ ค่าธรรมเนียมของผู้ให้บริการรับชำระเงินออนไลน์ (Payment Gateway) ถือเป็นค่าใช้จ่ายที่สามารถนำมาบันทึกเป็นค่าใช้จ่ายของกิจการได้ และหากได้รับใบกำกับภาษีเต็มรูปแบบ จะสามารถนำภาษีซื้อมาใช้สิทธิทางภาษีได้ตามที่ระบุในเอกสาร อย่างไรก็ตาม แนวทางการบันทึกบัญชีและสิทธิประโยชน์ทางภาษีอาจขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของแต่ละกิจการ จึงแนะนำให้ปรึกษาผู้ทำบัญชีหรือสำนักงานบัญชีที่ดูแลกิจการก่อนดำเนินการ

ไปที่เมนูรายจ่าย > บันทึกค่าใช้จ่าย > สร้าง

ระบุข้อมูลดังนี้

การชำระเงิน ระบุช่องทางที่ชำระเงินให้กับผู้ให้บริการ Payment Gateway > คลิกปุ่ม "อนุมัติบันทึกค่าใช้จ่าย"

ทำการโอนเงินระหว่างกัน โดยโอนจากช่องทางการเงินตามผู้ให้บริการที่ใช้งาน ไปที่ช่องทางการเงินที่ต้องการ

เข้าที่เมนูการเงิน > เงินสด/ธนาคาร/e-Wallet > เลือกช่องทางการเงินตามผู้ให้บริการที่ใช้งาน

คลิกปุ่ม "ตัวเลือก" > เลือก โอนเงิน

เลือกช่องทางการเงินที่ใช้รับเงิน
ระบุจำนวนเงินที่มีการหักค่าธรรมเนียมออกไปแล้ว จากตัวอย่าง ระบุยอด 10,400 บาท
จากนั้นคลิกปุ่ม "ยืนยัน"