Was ist das?
Diese Funktion ermöglicht es dir, deine Anlagestrategie so anzupassen, dass der Fokus stärker auf Schweizer Unternehmen liegt. Indem du diese Option aktivierst, wird Selma einen grösseren Anteil deines Portfolios in Schweizer ETFs investieren, was einen „Home Bias“ schafft. Unter Home Bias versteht man Anlagestrategien, die im Vergleich zu ihrem Anteil an weltweit gestreuten Anlagen überproportional viele inländische Anlagen beinhalten.🇨🇭
Ist dieses Portfolio für mich?
Dieses Portfolio ist ideal für Anleger, die langfristiges Wachstum mit einem Fokus auf den Schweizer Markt anstreben. Hier sind einige Gründe, warum dies die richtige Wahl für dich sein könnte:
Du glaubst an die Stärke des Schweizer Marktes und erwartest, dass Schweizer ETFs besser abschneiden als internationale Märkte.
Du vertraust auf einen starken Schweizer Franken und denkst, dass der Franken gegenüber anderen Währungen an Wert gewinnen wird.
Du planst deine Pensionierung in Schweizer Franken. Ein Portfolio mit mehr inländischen Anlagen hilft, das Währungsrisiko zu verringern, wenn du später Mittel für Ausgaben in der Schweiz abhebst.
Gibt es Voraussetzungen, um diese Präferenz zu aktivieren?
Ja, um diese Funktion zu aktivieren, musst du mindestens CHF 7'500 in deinem Anlagekonto investiert haben.
Der Grund dafür ist, dass Schweizer ETFs in der Regel höhere Stückpreise haben, und der Mindestbetrag stellt sicher, dass dein Portfolio weiterhin gut diversifiziert bleibt. Dies ist wichtig, um deine Investitionen vor Marktschwankungen zu schützen.
Wie schalte ich diese Funktion ein (oder aus)?
Du kannst diese Strategie über die mobile App ein- oder ausschalten:
Gehe zu Portfolio > Strategie > Bearbeiten.
Aktiviere (oder deaktiviere) die Option „Schweiz-Fokus“.
Überprüfe und bestätige den neuen Allokationsplan, bevor dieser in Kraft tritt.
Was passiert als nächstes?
Sobald du die Option „Schweiz-Fokus“ aktivierst und die Änderung bestätigst, wird Selma:
Einige internationale ETFs verkaufen. Dein Portfolio wird sich neu ausrichten, indem internationale Anlageprodukte verkauft werden.
Schweizer ETFs kaufen. Dies wird die Exponierung deines Portfolios gegenüber Schweizer Anlagen erhöhen und mehr Vermögenswerte in CHF halten, wodurch die Exponierung gegenüber Fremdwährungen verringert wird.
Wenn du den „Schweiz-Fokus“ deaktivierst, wird Selma das Gegenteil tun und den Anteil an Schweizer Investitionen verringern.
Wie lange dauert es, bis die Änderung wirksam wird?
Selma nimmt die Anpassung so schnell wie möglich vor. In der Regel siehst du die Änderungen in der Portfoliozusammensetzung innerhalb weniger Bankarbeitstage.
Kostet das etwas?
Selma erhebt keine zusätzlichen Gebühren für die Aktivierung dieser Funktion. Allerdings können wie bei jeder Portfolio-Anpassung indirekte Kosten anfallen:
Spread-Kosten: Dies sind die Unterschiede zwischen den Kauf- und Verkaufspreisen von Anlageprodukten.
Währungsumtauschkosten: Wenn internationale Anteile verkauft werden, können Wechselkursdifferenzen die Endbeträge beeinflussen.
Wechselkursgebühren: Falls ein ETF in einer anderen Währung als CHF gehandelt wird, wird automatisch eine Fremdwährungsgebühr angewendet.