Wenn du mit Selma investierst, erhältst du jeweils nach dem Jahresende eine Schweizer Steueraufstellung, damit das Ausfüllen der Steuererklärung möglichst einfach für dich ist. Normalerweise ist die Steueraufstellung Mitte Januar verfügbar. Die Steueraufstellung ist für das reguläre Anlagekonto.
Die 3a Steuerbescheinigung steht Mitte Januar unter Bankkonten/Dokumente zum Herunterladen bereit.
Ist die Steueraufstellung kostenlos?
Der Steuerauszug ist in der Gebühr von Selma bereits inkludiert und verursacht keine zusätzlichen Kosten.
Wie sieht sie aus?
Hier siehst du das Beispiel einer Steueraufstellung:
Wann ist die Steueraufstellung verfügbar?
Selma erstellt zwei Steuereinstellungen, eine Mitte Januar und eine im März. Immer mit den an diesem Datum verfügbaren Zahlen. Du kannst immer das aktuelle Dokument für das Ausfüllen der Steuererklärung benutzen.
Die verschiedenen ETFs (Fonds), in welche du investiert bist, müssen ihre Jahreserträge an die zuständige Steuerbehörde (ESTV) melden, damit die Steuerbehörde die Erträge korrekt abrechnen kann.
Manche ETFs teilen ihre Daten Anfang Jahr mit der Steuerbehörde und andere erst später im Verlauf des Jahres. Die meisten ETFs geben ihre definitiven Zahlen bis im März bekannt.
Es kann sein, dass ein ETF seine Zahlen erst später meldet, dies führt im Nachhinein noch zu Änderungen von der Steuerbehörde.
Wie bekomme ich die Steueraufstellung?
Du bekommst ein Email, sobald diese verfügbar ist. Anschliessend kannst du das Steuerdokument einfach herunterladen:
💻 Vom der Web App: gehe zu “Bankkonten” – “Dokumente”.
📱 Von der mobile App: gehe zu “Konten” – “Steueraufstellungen”.
Wie gebe ich meine Selma Anlagen korrekt bei der Steuererklärung an
Die Selma Steueraufstellung muss im Formular "Wertschriften- und Guthabenverzeichnis" angeben werden. Dort musst du eine Kontoart/Auszugskategorie auswählen, diese heissen in jedem Kanton ein bisschen anders. Bitte wähle die Kategorie "Bankkonten" für deine Selma Steueraufstellung und nicht die Kategorie "Aktien, Obligationen etc." Anschliessend wähle für die Selma Steueraufstellung eine der folgenden Optionen, oder etwas ähnliches aus:
- Steuerausweis
- Depotauszug
- Steuerauszug/Depot
- Steuerbewerteter Depotauszug
- Steuerverzeichnis (der Bank etc.)
Als Beispiel nehmen wir die Steueraufstellung aus dem Jahr 2019 von Selma. Das Wichtigste zuerst: Du musst nicht alle Angaben aus der Selma Steueraufstellung in dein "Wertschriften- und Guthabenverzeichnis" übertragen, du musst nur die eine Zeile zuoberst übertragen (hier rot umrandet):
Hier siehst du, wo genau die Zeile im Wertschriften- und Guthabenverzeichnis eingetragen werden muss:
So sieht das gesamte Formular aus, nachdem du deine Selma Steueraufstellung korrekt angegeben hast. Natürlich können hier auch noch deine anderen privaten Konten aufgelistet sein und nicht nur das Selma Konto wie im Beispiel hier:
Vergiss nicht deine Vermögensverwaltungskosten abzuziehen:
Egal wer deine Vermögensverwaltung (z.B. Selma, eine Bank, etc.) übernimmt, du kannst die Kosten dafür von der Steuer absetzen. In manchen Kantonen gibt es auch einen Pauschalabzug von etwa 0,2 - bis 0,5 Promille auf dein verwaltetes Vermögen.
Wie bereits erwähnt, Selma als dein Vermögensverwalter (oder Anlageassistent) fällt auch unter diese Kategorie. Lese hier mehr darüber.
Kann ich die Steueraufstellung für ein anderes Land anfordern?
Lass es uns vorab wissen, falls du eine Steueraufstellung für ein anderes Land benötigst. Dann können wir prüfen, welche Daten bei uns erhältlich sind.
Ich benötige eine Liste all meiner Transaktionen für die Steuerdeklaration. Wo finde ich diese?
Hier findest du eine Anleitung, wie du eine Liste von all deinen Transaktionen herunterladen kannst.