За да приемате онлайн плащания от вашите клиенти, можете да свържете нов или съществуващ Stripe акаунт директно с вашия Teachworks акаунт. Тази интеграция позволява сигурно събиране на плащания чрез кредитни карти, дебитни карти и банкови транзакции ACH (достъпно само за компании, базирани в САЩ).
Основни предимства от използването на Stripe
Stripe функционира като ваш платежен процесор, предлагайки няколко различни предимства пред традиционните търговски доставчици:
Без такси за настройка или месечни такси: Таксувате се само с малък процент за всяка обработена транзакция.
Без такси за отказани транзакции: Не бъдете санкционирани финансово, ако плащането на клиент не е успешно.
Не се изисква търговска сметка: Пропуснете традиционния, дълъг процес на одобрение от банката.
Незабавно активиране: Започнете да приемате плащания от клиенти веднага след попълване на регистрационния формуляр.
Активиране на Stripe
Ако все още нямате акаунт в Stripe, можете да се регистрирате на www.stripe.com или по време на процеса на свързване на вашия Teachworks акаунт със Stripe, като следвате процеса по-долу:
Кликнете върху „Акаунт“ и след това върху „Интеграции и добавки“.
В секцията Stripe щракнете върху връзката „Настройки“.
Кликнете върху бутона „Свързване към Stripe“
Изберете да разрешите на Teachworks да се свърже с вашия Stripe акаунт.
Ако вече имате Stripe акаунт, можете просто да влезете, в противен случай можете да попълните формуляра за регистрация в Stripe.
След като приключите, ще бъдете пренасочени обратно към вашия Teachworks акаунт и би трябвало да видите опциите за интеграция със Stripe.
Сега, когато клиентите преглеждат фактурите си, върху тях ще се показва бутон „Плащане онлайн“, който им позволява да плащат онлайн с кредитна карта. Плащанията след това автоматично се отнасят към съответната фактура в Teachworks, което предлага безпроблемен процес на водене на отчетност.
Изключване от Stripe
Ако някога искате да спрете да приемате онлайн плащания от клиентите си, можете да следвате тези стъпки:
Кликнете върху „Акаунт“ и след това върху „Интеграции и добавки“.
Кликнете върху „Настройки“ под „Интеграция със Stripe“.
Кликнете върху връзката „Прекъсване на връзката със Stripe“ в долния десен ъгъл на формуляра.
Кликнете върху бутона „Прекъсване от Stripe“, за да потвърдите прекъсването.
Управление на карти и таксуване на карти от името на клиенти
По подразбиране клиентите могат самостоятелно да управляват и плащат фактури с кредитни карти. Ако желаете да можете да управлявате и таксувате кредитни карти от името на клиенти от администраторски или персонални акаунти, можете да следвате стъпките по-долу:
Кликнете върху „Акаунт“ и след това върху „Интеграции и добавки“.
Кликнете върху „Настройки“ под „Интеграция със Stripe“.
Превключете превключвателя „Управление и таксуване на карти от името на клиенти“ на „Включено“.
Изпратете формуляра, за да запазите промените си.
Добавяне на кредитни карти към клиентски профили
След като бъде активирано, в клиентските профили се добавя поле „Кредитни карти“ в секцията „Детайли за плащане“ и ще има връзка „Преглед и управление“, която можете да използвате за добавяне, редактиране или изтриване на кредитните карти на клиента, като следвате тези стъпки:
Кликнете върху „Студенти“ и след това върху „Студенти“ (за независими студенти) или „Семейства“.
Кликнете върху колоните „Име“ или „Фамилия“, за да видите профила на клиента.
Кликнете върху раздела „Фактуриране“.
Кликнете върху връзката „Преглед и управление“ в секцията „Детайли за плащане“.
Кликнете върху връзката „Добавяне на карта“, за да добавите кредитна карта.
Попълнете формуляра с данните на кредитната им карта.
Изпратете формуляра, за да запазите промените си.
Таксуване на клиенти
Когато преглеждате фактура на клиент от вашия администраторски или персонален акаунт и клиентът има запазена кредитна карта, формулярът за плащане, показан в долната част на неплатена фактура, ще покаже опция за таксуване на остатъка от фактурата към една от запазените кредитни карти на клиента.
ЗАБЕЛЕЖКА: За да могат служителите да управляват и таксуват кредитни карти, те трябва да имат настройките за разрешения „Студенти и семейства“ и „Счетоводство“ в профилите си, зададени на „Управление“.
ЗАБЕЛЕЖКА: Ако активирате едновременно опциите „Скриване на бутона за онлайн плащане от клиенти“ и „Показване на опцията за запазване на картата във външни фактури“, опцията „Скриване на бутона за онлайн плащане от клиенти“ има предимство пред опцията „Показване на опцията за запазване на картата във външни фактури“. Това означава, че вашите клиенти няма да могат да запазват картите си, когато извършват плащане.
Потребителски акаунти на клиенти
Клиентите, които имат активирани потребителски акаунти, могат да влязат и да следват стъпките по-долу, за да добавят, редактират, премахнат или зададат кредитната карта по подразбиране в своя Teachworks акаунт:
Кликнете върху „Фактуриране“.
Кликнете върху „Методи на плащане“.
ЗАБЕЛЕЖКА: Ако настройката „Управление и таксуване на карти от името на клиенти“ е активирана, клиентите няма да могат да премахват кредитната карта по подразбиране от профила си. Само администраторът ще може да премахва кредитната карта по подразбиране.
Съгласие за таксуване
Ако управлявате и таксувате кредитни карти от името на клиенти, можете да попълните полето „Съгласие за таксуване“, за да се покажат видовете транзакции, за които клиентите ви дават съгласието си да таксувате кредитната им карта. Това ще се показва на местата, където клиентите запазват кредитната си карта за бъдещи транзакции.
Издаване на възстановяване на сума
Записването на възстановяване на сума в Teachworks ще създаде запис за възстановяването, но всъщност няма да върне парите по кредитната карта на вашия клиент. За да възстановите плащане с кредитна карта, ще трябва да влезете в Stripe и да кликнете върху опцията „Възстановяване“.
Вашият клиент би трябвало да види възстановяването на сумата като кредит приблизително 5-10 работни дни по-късно, в зависимост от банката му.
Валути и глобална поддръжка
Stripe поддържа над 135 валути . Вашите плащания се обработват въз основа на валутата, която сте конфигурирали в акаунта си в Teachworks.
Международни характеристики:
Глобални методи на плащане: В допълнение към кредитните карти, можете да приемате регионални плащания като ACH (САЩ) и SCA-съвместими транзакции за европейски клиенти.
Автоматично подравняване на часовата зона: Датите на фактурите и времевите клейма на плащанията се показват въз основа на локализираните настройки на вашия акаунт, за да се осигури яснота за международните клиенти.
Локализирани данъчни настройки: Можете да персонализирате данъчните си етикети (ДДС, ДДС, ДДС и др.) в настройките на фактурата, за да останете в съответствие с местните разпоредби.
ЗАБЕЛЕЖКА: За да сте сигурни, че плащанията се обработват, проверете дали валутата на Teachworks съответства на една от поддържаните от Stripe валути .
Stripe ACH
ACH плащанията се поддържат за компании, базирани в САЩ. ACH плащанията, или Автоматизирана клирингова къща, са плащания, при които директно таксувате банкова сметка. За повече информация, моля, вижте тази статия: Stripe ACH плащания.
Известие за получено плащане
Можете автоматично да уведомявате клиентите си, когато плащането е успешно обработено, като активирате автоматични имейли с разписки.
Как да активирате имейли за разписки
Кликнете върху „Акаунт“ и след това върху „Настройки на акаунта“.
Кликнете върху раздела „Финанси и операции“.
Превъртете надолу до секцията „Системна автоматизация и имейли“.
Превключете превключвателя „Имейл за получени плащания“ на „Включено“.
Изпратете формуляра, за да запазите промените си.
Такси за Stripe
За да видите общата сума на вашите такси в Stripe, ще трябва да получите достъп до вашия Stripe акаунт. Можете да намерите повече информация за таксите в Stripe и как да получите достъп до отчет тук: Stripe Accounting Reporting
.
Силно удостоверяване на клиента (SCA)
Ако сте европейска компания с европейски клиенти, вашите клиенти ще трябва да използват Strong Customer Authentication (SCA), за да потвърждават плащания или да запазват кредитни карти. Интеграцията със Stripe автоматично ще подкани клиентите да изпълнят тази стъпка по време на процеса на плащане, ако това се изисква от тяхната банка.
Ако таксувате кредитните карти на клиентите си от тяхно име, може да има ситуации, в които банките ще изискват от клиента да удостовери отново плащане, използвайки запазената кредитна карта. В тази ситуация можете да поканите клиента „на сесия“, за да завърши и удостовери плащането. Можете да изпратите фактурата по имейл на клиента и той може да използва бутона „Плащане онлайн“, за да удостовери и завърши транзакцията.
ЗАБЕЛЕЖКА: Уверете се, че не сте отметнали „Скриване на бутона „Плащане онлайн“ от клиентите“ в настройките за интеграция със Stripe в Teachworks, за да сте сигурни, че бутонът за плащане е видим за клиента.