Per accettare pagamenti online dai tuoi clienti, puoi collegare un account Stripe, nuovo o esistente, direttamente al tuo account Teachworks. Questa integrazione consente la riscossione sicura dei pagamenti tramite carte di credito, carte di debito e bonifici bancari ACH (disponibile solo per le aziende con sede negli Stati Uniti).
Principali vantaggi dell'utilizzo di Stripe
Stripe funge da processore di pagamento, offrendo diversi vantaggi rispetto ai tradizionali fornitori di servizi di pagamento:
Nessun costo di attivazione o mensile: ti verrà addebitata solo una piccola percentuale per ogni transazione elaborata.
Nessuna commissione per le transazioni rifiutate: non subirete alcuna penalità finanziaria se il pagamento di un cliente non va a buon fine.
Nessun conto esercente richiesto: evita il tradizionale e lungo processo di approvazione bancaria.
Attivazione immediata: inizia ad accettare pagamenti dai clienti subito dopo aver completato il modulo di registrazione.
Abilitazione di Stripe
Se non hai ancora un account Stripe, puoi crearne uno su www.stripe.com oppure puoi registrarti durante la procedura di collegamento del tuo account Teachworks a Stripe, seguendo la procedura descritta di seguito:
Fai clic su "Account" e poi su "Integrazioni e componenti aggiuntivi".
Nella sezione Stripe, fai clic sul collegamento "Impostazioni".
Fai clic sul pulsante "Connetti a Stripe"
Scegli se consentire a Teachworks di connettersi al tuo account Stripe.
Se possiedi già un account Stripe, puoi semplicemente accedere; altrimenti, puoi compilare il modulo di registrazione di Stripe.
Una volta completata la procedura, verrai reindirizzato al tuo account Teachworks e visualizzerai le opzioni per l'integrazione con Stripe.
Ora, quando i clienti visualizzano le loro fatture, verrà visualizzato un pulsante "Paga online" che consentirà loro di pagare online con carta di credito. I pagamenti vengono quindi automaticamente associati alla fattura corrispondente in Teachworks, offrendo un processo di contabilità senza intoppi.
Disconnessione da Stripe
Se desideri interrompere l'accettazione di pagamenti online dai tuoi clienti, puoi seguire questi passaggi:
Fai clic su "Account" e poi su "Integrazioni e componenti aggiuntivi".
Fai clic su "Impostazioni" sotto l'integrazione con Stripe.
Fai clic sul link "Disconnetti da Stripe" in basso a destra del modulo.
Fai clic sul pulsante "Disconnetti da Stripe" per confermare la disconnessione.
Gestione delle carte e addebito sulle carte per conto dei clienti
Di default, i clienti possono gestire e pagare le fatture con carta di credito in autonomia. Se desideri poter gestire e addebitare pagamenti con carta di credito per conto dei clienti tramite account amministratore o personale, puoi seguire i passaggi seguenti:
Fai clic su "Account" e poi su "Integrazioni e componenti aggiuntivi".
Fai clic su "Impostazioni" sotto l'integrazione con Stripe.
Attiva l'interruttore "Gestisci e addebita le carte per conto dei clienti".
Invia il modulo per salvare le modifiche.
Aggiunta di carte di credito ai profili dei clienti
Una volta attivata, la sezione "Dettagli di pagamento" dei profili dei clienti aggiunge un campo "Carte di credito" con un link "Visualizza e gestisci" che permette di aggiungere, modificare o eliminare le carte di credito del cliente, seguendo questi passaggi:
Fai clic su "Studenti" e poi su "Studenti" (per studenti indipendenti) o su "Famiglie".
Fai clic sulle colonne "Nome" o "Cognome" per visualizzare il profilo del cliente.
Fai clic sulla scheda "Fatturazione".
Nella sezione "Dettagli di pagamento", fai clic sul link "Visualizza e gestisci".
Fai clic sul link "Aggiungi carta" per aggiungere una carta di credito.
Compilare il modulo con i dati della carta di credito.
Invia il modulo per salvare le modifiche.
Addebitare ai clienti
Quando visualizzi la fattura di un cliente dal tuo account amministratore o da quello del personale e il cliente ha salvato una carta di credito, il modulo di pagamento visualizzato in fondo alla fattura non pagata mostrerà un'opzione per addebitare il saldo della fattura su una delle carte di credito salvate dal cliente.
NOTA: Affinché i dipendenti possano gestire e addebitare carte di credito, è necessario che le autorizzazioni "Studenti e famiglie" e "Contabilità" nei loro profili siano entrambe impostate su "Gestisci".
NOTA: Se si attivano contemporaneamente le opzioni "Nascondi il pulsante Paga online ai clienti" e "Mostra l'opzione Salva carta sulle fatture esterne", l'opzione "Nascondi il pulsante Paga online ai clienti" ha la precedenza su "Mostra l'opzione Salva carta sulle fatture esterne". Ciò significa che i clienti non potranno salvare i dati della propria carta al momento del pagamento.
Account utente cliente
I clienti che dispongono di un account utente abilitato possono accedere e seguire i passaggi seguenti per aggiungere, modificare, rimuovere o impostare la carta di credito predefinita nel proprio account Teachworks:
Fai clic su "Fatturazione".
Fai clic su "Metodi di pagamento".
NOTA: Se l'impostazione "Gestisci e addebita le carte per conto dei clienti" è abilitata, i clienti non potranno rimuovere la carta di credito predefinita dal proprio account. Solo l'amministratore potrà rimuovere la carta di credito predefinita.
Consenso all'addebito
Se gestisci e addebiti su carte di credito per conto dei clienti, puoi compilare il campo "Consenso all'addebito" per visualizzare i tipi di transazioni per le quali i clienti ti autorizzano ad addebitare sulla loro carta di credito. Questa informazione verrà visualizzata nelle sezioni in cui i clienti salvano i dati della carta di credito per transazioni future.
Emissione di un rimborso
Registrare un rimborso in Teachworks creerà una registrazione del rimborso, ma non riaccrediterà effettivamente il denaro sulla carta di credito del cliente. Per rimborsare un pagamento con carta di credito, è necessario accedere a Stripe e cliccare sull'opzione "Rimborso".
Il cliente dovrebbe visualizzare il rimborso come accredito entro circa 5-10 giorni lavorativi, a seconda della sua banca.
Valute e supporto globale
Stripe supporta oltre 135 valute . I pagamenti vengono elaborati in base alla valuta configurata nel tuo account Teachworks.
Caratteristiche internazionali:
Metodi di pagamento globali: oltre alle carte di credito, è possibile accettare pagamenti regionali come ACH (USA) e transazioni conformi allo standard SCA per i clienti europei.
Allineamento automatico del fuso orario: le date di fatturazione e i timestamp di pagamento vengono visualizzati in base alle impostazioni locali del tuo account per garantire chiarezza ai clienti internazionali.
Impostazioni fiscali localizzate: nelle impostazioni di fatturazione è possibile personalizzare le etichette fiscali (IVA, GST, IVA, ecc.) per essere sempre conformi alle normative locali.
NOTA: Per garantire l'elaborazione dei pagamenti, verifica che la valuta di Teachworks corrisponda a una delle valute supportate da Stripe .
Stripe ACH
I pagamenti ACH sono supportati per le aziende con sede negli Stati Uniti. I pagamenti ACH, o Automated Clearing House, sono pagamenti in cui l'importo viene addebitato direttamente su un conto bancario. Per ulteriori informazioni, consultare questo articolo: Pagamenti ACH con Stripe.
Notifica di pagamento ricevuto
È possibile notificare automaticamente ai clienti l'avvenuto completamento di un pagamento attivando l'invio automatico delle email di conferma.
Come abilitare le email di conferma della ricezione
Fai clic su "Account" e poi su "Impostazioni account".
Fai clic sulla scheda "Finanza e operazioni".
Scorri verso il basso fino alla sezione "Automazione del sistema ed e-mail".
Attiva l'interruttore "Email di conferma pagamento".
Invia il modulo per salvare le modifiche.
Commissioni di Stripe
Per visualizzare il totale delle commissioni di Stripe, è necessario accedere al proprio account Stripe. Ulteriori informazioni sulle commissioni di Stripe e su come accedere a un report sono disponibili qui: Reportistica contabile di Stripe
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Autenticazione forte del cliente (SCA)
Se la tua azienda ha sede in Europa e clienti europei, questi dovranno utilizzare l'autenticazione forte del cliente (SCA) per confermare i pagamenti o per salvare i dati della carta di credito. L'integrazione con Stripe inviterà automaticamente i clienti a completare questo passaggio durante il processo di pagamento, qualora sia richiesto dalla loro banca.
Se addebitate i pagamenti sulle carte di credito dei vostri clienti per loro conto, potrebbero verificarsi situazioni in cui le banche richiedono al cliente di autenticare nuovamente il pagamento utilizzando la carta di credito salvata. In questo caso, potete invitare il cliente "in studio" per completare e autenticare il pagamento. Potete inviare la fattura al cliente via e-mail e lui potrà utilizzare il pulsante "Paga online" per autenticare e completare la transazione.
NOTA: Assicurati di non aver selezionato l'opzione "Nascondi il pulsante 'Paga online' ai clienti" nelle impostazioni di integrazione di Stripe in Teachworks, in modo che il pulsante di pagamento sia visibile al cliente.