Aby akceptować płatności online od klientów, możesz połączyć nowe lub istniejące konto Stripe bezpośrednio z kontem Teachworks. Ta integracja umożliwia bezpieczne pobieranie płatności za pomocą kart kredytowych, kart debetowych i transakcji bankowych ACH (dostępne tylko dla firm z siedzibą w USA).
Główne korzyści z korzystania ze Stripe
Stripe pełni funkcję Twojego procesora płatności, oferując szereg wyraźnych zalet w porównaniu z tradycyjnymi dostawcami usług dla sprzedawców:
Brak opłat za konfigurację i opłat miesięcznych: Opłata pobierana jest jedynie w postaci niewielkiego procentu od każdej przetworzonej transakcji.
Brak opłat za odrzucone transakcje: Nie ponosisz żadnych kar finansowych w przypadku niepowodzenia płatności klienta.
Nie jest wymagane konto handlowe: Omiń tradycyjny, długotrwały proces zatwierdzania przez bank.
Natychmiastowa aktywacja: Rozpocznij przyjmowanie płatności od klientów zaraz po wypełnieniu formularza rejestracyjnego.
Włączanie Stripe
Jeśli jeszcze nie masz konta Stripe, możesz je założyć na stronie www.stripe.com lub możesz to zrobić podczas łączenia konta Teachworks ze Stripe, postępując zgodnie z poniższą procedurą:
Kliknij „Konto”, a następnie kliknij „Integracje i dodatki”.
W sekcji Stripe kliknij łącze „Ustawienia”.
Kliknij przycisk „Połącz się ze Stripe”
Wybierz opcję zezwalającą Teachworks na połączenie się z Twoim kontem Stripe.
Jeśli posiadasz już konto Stripe, możesz się po prostu zalogować. Możesz też wypełnić formularz rejestracyjny Stripe.
Po zakończeniu zostaniesz przekierowany z powrotem na swoje konto Teachworks i powinieneś zobaczyć opcje integracji ze Stripe.
Teraz, gdy klienci przeglądają swoje faktury, na fakturze pojawi się przycisk „Zapłać online”, umożliwiający im zapłatę online kartą kredytową. Płatności są następnie automatycznie przypisywane do odpowiedniej faktury w Teachworks, co zapewnia płynny proces ewidencjonowania.
Rozłączanie ze Stripe
Jeśli kiedykolwiek zechcesz przestać akceptować płatności online od swoich klientów, możesz wykonać następujące kroki:
Kliknij „Konto”, a następnie kliknij „Integracje i dodatki”.
Kliknij „Ustawienia” w sekcji Integracja ze Stripe.
Kliknij link „Rozłącz się ze Stripe” w prawym dolnym rogu formularza.
Kliknij przycisk „Rozłącz ze Stripe”, aby potwierdzić rozłączenie.
Zarządzanie kartami i obciążanie kart w imieniu klientów
Domyślnie klienci mogą samodzielnie zarządzać fakturami i opłacać je kartami kredytowymi. Jeśli chcesz zarządzać kartami kredytowymi i obciążać je w imieniu klientów z kont administratora lub personelu, wykonaj poniższe kroki:
Kliknij „Konto”, a następnie kliknij „Integracje i dodatki”.
Kliknij „Ustawienia” w sekcji Integracja ze Stripe.
Przestaw przełącznik „Zarządzaj kartami i obciążaj je w imieniu klientów” na „Wł.”.
Wypełnij formularz, aby zapisać zmiany.
Dodawanie kart kredytowych do profili klientów
Po włączeniu tej opcji na profilach klientów w sekcji „Szczegóły płatności” zostanie dodane pole „Karty kredytowe”, a wraz z nim link „Wyświetl i zarządzaj”, za pomocą którego można dodawać, edytować lub usuwać karty kredytowe klientów, wykonując następujące kroki:
Kliknij „Studenci”, a następnie „Studenci” (w przypadku studentów niezależnych) lub „Rodziny”.
Aby wyświetlić profil klienta, kliknij kolumnę „Imię” lub „Nazwisko”.
Kliknij zakładkę „Rozliczenia”.
Kliknij odnośnik „Wyświetl i zarządzaj” w sekcji „Szczegóły płatności”.
Kliknij link „Dodaj kartę”, aby dodać kartę kredytową.
Wypełnij formularz danymi swojej karty kredytowej.
Wypełnij formularz, aby zapisać zmiany.
Obciążanie klientów
Gdy wyświetlasz fakturę klienta na koncie administratora lub pracownika, a klient ma zapisaną kartę kredytową, formularz płatności wyświetlany na dole niezapłaconej faktury wyświetli opcję obciążenia salda faktury z jednej z zapisanych kart kredytowych klienta.
UWAGA: Aby pracownicy mogli zarządzać kartami kredytowymi i pobierać z nich opłaty, muszą mieć w swoich profilach ustawione uprawnienia „Studenci i rodziny” oraz „Księgowość” na „Zarządzaj”.
UWAGA: Jeśli jednocześnie włączysz opcje „Ukryj przycisk Płatności Online przed klientami” i „Wyświetlaj opcję Zapisz Kartę na Fakturach Zewnętrznych”, opcja „Ukryj przycisk Płatności Online przed klientami” zastępuje opcję „Wyświetlaj opcję Zapisz Kartę na Fakturach Zewnętrznych”. Oznacza to, że Twoi klienci nie będą mogli zapisać swoich kart podczas dokonywania płatności.
Konta użytkowników klientów
Klienci posiadający włączone konta użytkowników mogą się zalogować i wykonać poniższe kroki, aby dodać, edytować, usunąć lub ustawić domyślną kartę kredytową na swoim koncie Teachworks:
Kliknij „Rozliczenia”.
Kliknij „Metody płatności”.
UWAGA: Jeśli opcja „Zarządzaj kartami i obciążaj je w imieniu klientów” jest włączona, klienci nie będą mogli usunąć domyślnej karty kredytowej ze swojego konta. Tylko administrator będzie mógł usunąć domyślną kartę kredytową.
Zgoda na opłatę
Jeśli zarządzasz kartami kredytowymi i obciążasz je w imieniu klientów, możesz wypełnić pole „Zgoda na obciążenie”, aby wyświetlić rodzaje transakcji, za które klienci wyrażają zgodę na obciążanie ich kart kredytowych. Pole to pojawi się w miejscach, w których klienci zapisują swoje karty kredytowe na potrzeby przyszłych transakcji.
Wydawanie zwrotu
Zarejestrowanie zwrotu w Teachworks spowoduje utworzenie zapisu zwrotu, ale nie spowoduje faktycznego zwrotu pieniędzy na kartę kredytową klienta. Aby dokonać zwrotu płatności kartą kredytową, należy zalogować się do Stripe i kliknąć opcję „Zwrot”.
Klient powinien zobaczyć zwrot w formie noty kredytowej po około 5–10 dniach roboczych, w zależności od banku.
Waluty i wsparcie globalne
Stripe obsługuje ponad 135 walut . Twoje płatności są przetwarzane w oparciu o walutę skonfigurowaną na koncie Teachworks.
Funkcje międzynarodowe:
Globalne metody płatności: Oprócz kart kredytowych możesz akceptować płatności regionalne, takie jak ACH (USA) oraz transakcje zgodne z SCA dla klientów europejskich.
Automatyczne dostosowanie strefy czasowej: daty faktur i znaczniki czasu płatności są wyświetlane na podstawie zlokalizowanych ustawień Twojego konta, co zapewnia przejrzystość klientom zagranicznym.
Ustawienia podatków lokalnych: Możesz dostosować etykiety podatkowe (VAT, GST, IVA itp.) w Ustawieniach faktury, aby zachować zgodność z lokalnymi przepisami.
UWAGA: Aby mieć pewność, że płatności zostaną przetworzone, sprawdź, czy Twoja waluta Teachworks jest zgodna z jedną z walut obsługiwanych przez Stripe .
Pasek ACH
Płatności ACH są obsługiwane przez firmy z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Płatności ACH, czyli Automated Clearing House, to płatności, w ramach których obciążasz bezpośrednio konto bankowe. Więcej informacji znajdziesz w tym artykule: Płatności ACH w Stripe.
Powiadomienie o otrzymaniu płatności
Możesz automatycznie powiadamiać swoich klientów o każdym pomyślnym przetworzeniu płatności, włączając funkcję automatycznego wysyłania e-maili z potwierdzeniem.
Jak włączyć wiadomości e-mail z potwierdzeniem odbioru
Kliknij „Konto”, a następnie kliknij „Ustawienia konta”.
Kliknij zakładkę „Finanse i operacje”.
Przewiń w dół do sekcji „Automatyzacja systemu i wiadomości e-mail”.
Przestaw przełącznik „Otrzymane płatności e-mailem” na „Wł.”.
Wypełnij formularz, aby zapisać zmiany.
Opłaty za Stripe
Aby zobaczyć łączną kwotę opłat Stripe, musisz zalogować się na swoje konto Stripe. Więcej informacji na temat opłat Stripe i sposobu dostępu do raportu znajdziesz tutaj: Raportowanie księgowe Stripe
.
Silne uwierzytelnianie klienta (SCA)
Jeśli prowadzisz firmę europejską i masz klientów z Europy, Twoi klienci będą musieli korzystać z silnego uwierzytelniania klienta (SCA) w celu potwierdzenia płatności lub zapisania kart kredytowych. Integracja ze Stripe automatycznie poprosi klientów o wykonanie tego kroku podczas procesu płatności, jeśli będzie to wymagane przez ich bank.
Jeśli obciążasz karty kredytowe klienta w jego imieniu, mogą wystąpić sytuacje, w których banki będą wymagać od klienta ponownej autoryzacji płatności przy użyciu zapisanej karty kredytowej. W takiej sytuacji możesz zaprosić klienta do sesji, aby dokończył i uwierzytelnił płatność. Możesz wysłać fakturę e-mailem do klienta, a on może użyć przycisku „Zapłać online”, aby uwierzytelnić i sfinalizować transakcję.
UWAGA: Upewnij się, że w ustawieniach integracji Stripe w Teachworks nie zaznaczono opcji „Ukryj przycisk „Zapłać online” przed klientami”, aby mieć pewność, że przycisk płatności będzie widoczny dla klienta.