La balance et synthèse est le bilan financier de l'année : elle met en face à face le solde de départ, les ressources, les dépenses et le solde de fin. Bonne nouvelle, Tutello la calcule pour vous ⚖️
Où la trouver ?
La balance et synthèse n'est plus une étape à part : elle est calculée automatiquement à partir des comptes renseignés à l'étape 4 « Comptes et livrets », et elle s'affiche dans le récapitulatif de l'étape 7 « Résumé et document PDF », juste après la section « Revenus et dépenses ». Vous la retrouvez ensuite telle quelle dans le PDF du compte de gestion.
Les quatre lignes de la balance
Solde de l'année précédente : la somme des soldes de début de période de tous les comptes de votre proche (compte courant, livrets, placements).
Total des ressources de l'année : tout ce qui est entré sur l'ensemble des comptes, hors virements internes.
Total des dépenses de l'année : tout ce qui est sorti de l'ensemble des comptes, hors virements internes et hors placements mobiliers.
Solde de l'année : le résultat (solde précédent + ressources - dépenses). Il correspond à la somme des soldes de fin de période de tous les comptes.
La section « Revenus et dépenses »
Juste au-dessus de la balance, le récapitulatif présente la période comptable, puis le détail des ressources et des dépenses de l'année, catégorie par catégorie, en consolidant tous les comptes : les revenus perçus sur le compte courant, mais aussi les intérêts des livrets et les revenus des placements que vous avez renseignés dans leurs informations financières.
Vérifier la cohérence
Le solde de l'année doit être égal à la somme des soldes réels de tous les comptes à la fin de la période, tels qu'ils figurent sur vos relevés. Si ce n'est pas le cas, cliquez sur « Retour » pour revenir à l'étape 4 et vérifiez, compte par compte : le solde initial, les opérations saisies ou validées, et les informations financières des livrets et placements. L'article « Mon solde ne correspond pas : comment trouver l'écart ? » vous guide pas à pas.
💡 Bon à savoir
Les virements internes (entre deux comptes de votre proche) sont affichés dans le compte de gestion mais exclus des totaux : ils ne sont ni une ressource ni une dépense réelle, seulement un déplacement d'argent.
Les intérêts d'un livret ou la revalorisation d'un placement comptent comme des ressources, même s'ils n'ont pas transité par le compte courant : c'est ce qui permet à la balance de boucler avec le total de tous les comptes.
Besoin d'aide ?
Votre balance ne boucle pas ? Écrivez-nous via le chat et nous vous aiderons à trouver l'écart 💬