Avec Tutello Plus, les opérations bancaires sont automatiquement classées dans les catégories officielles du compte de gestion. Voici comment cela fonctionne 🤖
Le principe
Lorsqu'une opération arrive sur votre compte via la synchronisation bancaire, Tutello l'analyse et lui attribue automatiquement une catégorie conforme à la nomenclature de l'arrêté du 4 juillet 2024. Par exemple : un virement libellé « VIREMENT SALAIRE » sera classé dans « Revenus > Salaire », un débit « CB MONOPRIX » sera classé dans « Dépenses de la vie courante > Alimentation ».
Les deux cas de figure
Catégorie pré-attribuée (bouton « Valider ») : Tutello est suffisamment confiant dans sa catégorisation. Vous n'avez qu'à vérifier et cliquer sur Valider.
Catégorie à définir (bouton « Catégoriser ») : l'opération n'a pas pu être classée automatiquement (libellé ambigu, opération rare). Cliquez sur Catégoriser pour choisir manuellement le type et la catégorie via la modale de sélection.
Les catégories disponibles
Les types de dépenses proposés dans la modale de catégorisation sont : les dépenses de la vie courante, le logement, les impôts et taxes, les frais d'assurance, les frais de maintien à domicile, les achats importants, les travaux divers et réparations, les placements, les emprunts en cours, et les autres dépenses.
Pour chaque type, des sous-catégories précises sont disponibles.
Modifier une catégorie après validation
Vous pouvez toujours corriger une catégorie après coup. Descendez dans la liste des transactions validées, cliquez sur la catégorie affichée et sélectionnez la bonne.
Dans le compte de gestion
Les opérations validées sont reportées automatiquement, mois par mois, dans les ressources et dépenses du compte courant à l'étape 4 « Comptes et livrets ». Tant que des opérations restent à valider, l'étape 4 vous le signale par un bandeau « Transactions à vérifier ». Le bouton « Voir le résumé des données » de la carte du compte vous montre le résultat de la catégorisation, mois par mois.
💡 Bon à savoir
Plus vous validez d'opérations, plus la catégorisation automatique s'améliore pour vos futures transactions.
En cas de doute, choisissez la catégorie principale et ajoutez une précision si nécessaire.
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