Les livrets et placements de votre proche ne se saisissent pas mois par mois comme le compte courant : Tutello vous demande simplement les montants annuels de la période, compte par compte 📈
Où se trouve le formulaire ?
À l'étape 4 « Comptes et livrets », chaque livret ou placement a sa propre carte. Cliquez sur « Compléter le compte » (ou « Modifier » si le compte est déjà complet), puis sur le bouton en face de la ligne « Informations financières ». Le formulaire s'ouvre avec le nom de la banque, le type et le numéro du compte en en-tête.
Les montants demandés
Total des virements internes entrants : les sommes reçues depuis un autre compte de votre proche, par exemple un virement du compte courant vers ce livret.
Total des virements internes sortants : les sommes envoyées vers un autre compte de votre proche.
Total des impôts : les impôts et prélèvements réglés directement depuis ce compte (fréquent sur une assurance-vie ou un compte-titres).
Total des intérêts : les intérêts ou la revalorisation crédités sur la période.
Total des frais bancaires : frais de gestion, de tenue de compte, d'arbitrage.
Total des autres revenus et total des autres dépenses : tout ce qui n'entre pas dans les lignes précédentes.
Un lien « Aide ? » à côté de chaque champ affiche une explication et un exemple. Cliquez sur « Masquer l'aide » pour la refermer.
Un compte sans mouvement
Si le compte n'a connu aucun mouvement sur la période (ni versement, ni retrait, ni intérêt), cochez simplement la case « Aucun mouvement à déclarer » en haut du formulaire.
Enregistrer
Cliquez sur « Enregistrer ». Tutello calcule automatiquement le solde final du compte à partir du solde initial et des montants saisis, et la carte passe en « Compte complet ». Le bouton « Précédent » vous ramène à la liste des comptes sans enregistrer.
Où retrouver ces montants ?
Sur le relevé annuel du livret ou du contrat, ou sur le relevé de situation envoyé par la banque ou l'assureur en début d'année. Pour un livret, les intérêts sont crédités au 31 décembre ; pour une assurance-vie, le relevé annuel indique la revalorisation, les frais et les éventuels prélèvements.
Avec Tutello Plus
Si le livret ou le placement est connecté à votre banque, son solde est suivi dans Mes comptes (mention « Patrimoine »). Les informations financières annuelles restent à vérifier et à compléter dans ce formulaire : cela ne prend que quelques instants.
💡 Bon à savoir
Un virement du compte courant vers le livret doit apparaître deux fois : en « Virements internes sortants » côté compte courant et en « Virements internes entrants » côté livret. Tutello exclut ces virements des totaux de la balance, ils ne fausseront pas votre compte de gestion.
Les intérêts et revalorisations sont repris en ressources dans le récapitulatif, même s'ils sont restés sur le livret ou le contrat.
Besoin d'aide ?
Un doute sur un montant ? Envoyez-nous le relevé via le chat, nous vous aiderons à le lire 💬