🧱 Niveles de verificación (KYC) y límites de uso en Wallib
En Wallib usamos distintos niveles de verificación (KYC) para cuidar tu seguridad, cumplir con la regulación y asignarte límites acordes a tu perfil.
Mientras más completo sea tu KYC, más altos serán tus límites para comprar, vender, enviar y retirar.
👤 ¿Quién puede verificar su cuenta?
Por ahora, para personas naturales aceptamos:
🇨🇴 Cédula de ciudadanía colombiana
🛂 Cédula de extranjería
Con estos documentos puedes acceder a 3 niveles de verificación.
🟢 Nivel 1 – KYC Básico
Este es el nivel inicial para empezar a usar Wallib.
Requisitos:
Documento de identidad (cédula o cédula de extranjería)
Selfie con prueba de vida (liveness)
Límites de uso:
Límite diario: COP $10.000.000 (≈ USD 2.400)
Límite mensual: COP $30.000.000 (≈ USD 7.200)
Límite anual: COP $100.000.000 (≈ USD 24.000)
Ideal si estás empezando a usar cripto o moviendo montos moderados.
🟡 Nivel 2 – KYC Intermedio
Pensado para usuarios que necesitan mover montos más altos o usan Wallib con mayor frecuencia.
Requisitos:
Documento de identidad
Selfie
Prueba de residencia
Por ejemplo: recibo de servicio público con tu dirección.
Límites de uso:
Límite diario: COP $50.000.000 (≈ USD 12.000)
Límite mensual: COP $200.000.000 (≈ USD 48.000)
Límite anual: COP $1.000.000.000 (≈ USD 240.000)
Ideal para freelancers, profesionales que reciben pagos en el exterior o usuarios con mayor volumen de operación.
🟣 Nivel 3 – KYC Avanzado
Este nivel está diseñado para usuarios de alto volumen y perfiles que necesitan operar montos importantes.
Requisitos:
Documento de identidad
Selfie
Prueba de ingresos, como:
Extractos bancarios
Declaración de renta
Otros documentos que demuestren capacidad económica.
Límites de uso:
Límite diario: COP $200.000.000 (≈ USD 48.000)
Límite mensual: COP $800.000.000 (≈ USD 190.000)
Límite anual: COP $5.000.000.000 (≈ USD 1.200.000)
Pensado para usuarios con operaciones fuertes, empresas que usan Wallib, o clientes que operan de forma recurrente con montos altos.
🧠 ¿Por qué son importantes los niveles KYC?
Tener tu KYC actualizado te permite:
✅ Acceder a mayores límites para depósitos, retiros y operaciones.
✅ Usar más funcionalidades (como ciertos flujos internacionales u OTC).
✅ Cumplir con la regulación colombiana e internacional en prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
✅ Mantener un ecosistema más seguro y confiable para todos.