En la mesa OTC de Wallib puedes solicitar que el pago de una operación (por ejemplo, la venta de cripto en montos desde 10.000 USD) se haga a nombre de otra persona o otro titular de cuenta.
Para que eso sea posible, necesitamos una autorización formal y documentada del tercero, por temas regulatorios y de cumplimiento.
🧾 ¿Cuándo aplica un pago a terceros?
Hablamos de pago a terceros cuando:
Tú eres quien opera la orden OTC (persona natural o empresa),
Pero el dinero en COP o USD se quiere enviar a una cuenta bancaria que no está a tu nombre, sino al de otra persona.
En estos casos, no podemos pagar a esa cuenta solo con una instrucción por chat.
Es obligatorio que el tercero:
Nos autorice y nos entregue documentación de soporte.
✅ Requisitos del tercero que recibirá el pago
Para que un tercero pueda recibir el pago de tu operación OTC:
Debe diligenciar el formulario de autorización de pagos a terceros:
👉 https://forms.gle/RLCTaX6LjRoMja7J7
📝 Formulario de autorización de pagos a terceros
El formulario es el canal oficial donde el tercero:
Manifiesta que autoriza recibir pagos derivados de operaciones OTC.
Declara su relación contigo (titular de la operación).
Aporta la información y documentación de soporte que exige la norma.
Este formulario es parte de los requisitos regulatorios.
No es un simple trámite interno: necesitamos tener evidencia clara de quién recibe el dinero y por qué.
📎 Documentación adjunta: punto clave
En el formulario se solicitarán ciertos documentos del tercero (por ejemplo, identificación, datos bancarios, soportes específicos, etc.).
Aquí es donde queremos hacer mucho énfasis:
🔴 Toda la documentación adjunta debe corresponder exactamente a lo solicitado en el formulario.
Eso significa:
Que los documentos deben estar a nombre del tercero que recibirá el pago.
Que deben ser legibles, completos y vigentes (no cortados, borrosos o incompletos).
Que el tipo de documento debe ser el mismo que se pide (si se pide cédula, no sirve otro documento distinto; si se pide soporte bancario, debe ser un extracto o certificado, no una captura sin datos).
Que los datos del documento (nombre, número, etc.) deben coincidir con la información que el tercero diligencia en el formulario.
Si los documentos:
No son claros,
No corresponden a la persona,
Están incompletos,
O no coinciden con lo que se pide,
la autorización se puede rechazar o quedar en pausa hasta que se corrija.
🔐 ¿Por qué somos estrictos con esto?
Porque los pagos a terceros involucran:
Prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Trazabilidad clara de quién recibe el dinero y por qué.
Responsabilidades legales para el tercero, para ti y para Wallib.
Si no tenemos la documentación correcta:
No podemos justificar el movimiento ante los entes de control.
No podemos protegerte a ti, ni al tercero, ni al ecosistema.
Por eso, si quieres que un tercero reciba tus pagos OTC, tómate el proceso en serio y asegúrate de que la persona:
Llena el formulario completo.
Sube exactamente lo que se le pide.
Lo hace de forma clara y legible.
🧩 Resumen
Para autorizar pagos a terceros en la mesa OTC:
Debe llenar el formulario de autorización:
👉 https://forms.gle/RLCTaX6LjRoMja7J7La documentación adjunta debe coincidir al 100% con lo solicitado (tipo de documento, titular, vigencia, legibilidad).
Sin esta validación aprobada, no podemos hacer pagos a nombre de otras personas.