Tips para interpretar el reporte financiero
¿Cómo calcula Cashea el monto de banco neto recibido?
El monto de banco neto es el monto recibido en banco por las cuotas pagadas que se vencían en ese mes. Se calcula tomando todo lo que entró en banco y restando los pagos iniciales de compras por marketplace, las devoluciones realizadas por Cashea, los pagos adelantados de cuotas que se vencen en meses posteriores y el monto recibido por errores de usuarios. Este monto se compara con las cuentas por cobrar establecidas de ese mes para validar si hay algún déficit.
¿Cómo calcula Cashea el monto a recibir por cobro de cuotas?
El monto por cobrar que tiene un aliado en un mes determinado es la suma de todas las cuotas que tienen fecha de vencimiento en ese mes, este detalle lo puedes ver en el portal merchant. Este monto se compara con el dinero que efectivamente entró por cuotas que se vencían en ese mes (Banco Neto) y luego Cashea compensa el déficit que puede haber con el pago por servicios tecnológicos y luego realizando un pago al aliado de ser necesario.
¿Qué significa el subtotal en la conciliación bancaria?
El subtotal es la conciliación que se hace entre el monto de cuentas por cobrar que tiene un aliado en un mes y el monto que en efecto recibió de esas cuotas. Usualmente suele haber un déficit debido a cuotas en atraso que Cashea cubre primero compensando con el pago de servicios tecnológicos y después realizando un pago directo si es necesario.
¿Cuáles son los ajustes que hace Cashea?
Luego del subtotal en el cual se ve si el aliado tiene un déficit en sus cuentas por cobrar, se detallan otros ajustes que pueden afectar este déficit. En primer lugar Cashea hace devoluciones a usuarios que realizan errores o pagan de más quedando un dinero adicional que no estaba establecido en la cuenta del aliado. Además, Cashea puede aplicar descuentos a los usuarios en sus pagos de cuotas que luego debe reconocer al aliado. Por último, los usuarios pueden equivocarse y pagar a un aliado incorrecto, lo que genera déficits o excedentes. Todos estos ajustes se compensan con el subtotal calculado previamente.
¿Cómo afectan los ajustes al subtotal?
Los ajustes pueden implicar un aumento o reducción del déficit. En el caso de devoluciones, es una reducción debido a que es un dinero que el aliado retiene en su cuenta que no estaba establecido; los cupones tienen el efecto contrario. En el caso de los errores bancarios, todo depende de si el aliado recibe un pago por error que no estaba percibido o si por el contrario lo deja de recibir.