Tem como objetivo configurar splits de pagamento para repasse automático entre clínica e profissionais que utilizam nosso módulo de link de pagamentos.
Para mais detalhes de como funciona o nosso link de pagamento, veja a seguir:
Acesse: Administração > Financeiro > Configurações > Link de pagamento
Pré-Requisitos e configurações do Split de Pagamentos no financeiro
Para poder ativar o split de pagamento, a clínica deve seguir os pré-requisitos:
Ter contratado o módulo link de pagamentos, um modelo contratado a parte e pago;
Acessando Administração > Financeiro > Configurações > Link de pagamento, será necessário ter configurado um link padrão da clínica e o link de cada profissional que deseja utilizar o split;
Acessar Administração > Financeiro > Configurações > Regras de repasse > Adicionar nova Regra, sendo possível cadastrar as regras de divisão dos valores
Mais detalhes de como cadastrar as regras podem ser acessadas abaixo:
No momento da configuração de uma Regra de Repasse, será possível ativar ou não, para essa regra possuir o Split de Pagamentos, selecionando a opção de Utilizar split de pagamento:
Com a flag ativa, poderá preencher os campos:
Será possível cadastrar splits apenas entre duas contas, sendo que uma delas sempre será a conta padrão da clínica e a outra deve ser a conta do profissional. Por este motivo o sistema já sugere dois campos, um com o link padrão da clínica já preenchido e sem a possibilidade de edição, e outro para informar o link do profissional onde será aberto um lista demonstrando todos os demais links configurados e que estão ativos e disponíveis para tal uso.
Quando optar por usar o split, o usuário poderá informar repasses somente em percentual, tanto para a parte da clínica quando para a parte do profissional. Repasses de valor fixo ficarão restritos a regras que não possuem split.
Também é possível configurar quem irá arcar com as taxas da transação. Estas taxas se referem à comissão da Zoop para intermediar o pagamento e é aplicada conforme os planos aos quais são vinculados quando a conta é cadastrada na Zoop. A taxa será descontada no ato da transação, sendo que será repassado aos recebedores o valor líquido da transação após esse desconto.
As opções disponíveis para o campo Desconto de taxas são:
Custo do profissional
Custo da clínica
Custo Proporcional
A mesma regra será aplicada ao campo Custo do estorno que também é uma taxa cobrada pela Zoop quando é realizado o estorno da transação. Ambos os campos são de configuração obrigatória.
Como utilizar o Split de Pagamentos
Uma vez que a configuração esteja correta no nosso financeiro, assim que o paciente efetuar o pagamento via link, o crédito será dividido automaticamente pela ZOOP (plataforma utilizada para gerenciar as transições do pagamento online) e transferido para as contas da clínica e do profissional individualmente, conforme a regra de repasse pré-definida.
Dessa forma fica dispensada a necessidade de a clínica receber todo o pagamento, realizar o fechamento de caixa posteriormente e repassar o valor do profissional manualmente através de outra transação financeira, por exemplo.
O sistema sempre irá levar em conta sempre os dados dos campos Procedimento, Convênio, Profissional para repasse e link de pagamento informados no passo 2, portanto será necessário ativa-los e preenche-los:
As validações e comportamentos dos campos serão feitas conforme as condições a seguir:
Se a opção link de pagamento for ativada e existir um profissional selecionado no campo Profissional para repasse, o sistema validará se existe regra de repasse cadastrada para esse profissional, neste procedimento, neste convênio e se SIM, vai validar se essa regra de repasse possui split de pagamento. O resultado dessa validação poderá seguir dois caminhos:
Se existe regra com split de pagamento para esse profissional, convênio e procedimento, estes campos serão bloqueados para edição e o campo “Gerar link para conta” será sinalizado com o link cadastrado na regra de repasse, ficando bloqueado para edição também, conforme exemplo:
Se não existe regra com split de pagamento para esse profissional, convênio e procedimento, os campos permanecerão abertos para edição, se necessário, conforme exemplo:
Se a flag link de pagamento for ativada mas não houver profissional vinculado no campo Profissional para repasse, o sistema vai abrir a listagem de links ativos configurados na clínica, no campo Gerar link para a conta, permitindo que o usuário escolha para qual conta será enviado o valor integral pago pelo paciente:
Se não for utilizada a opção de link de pagamento, o sistema não fará validações adicionais e manterá o comportamento atual;
Se não for utilizada a opção de link de pagamento mas for informado um profissional diferente do dono do agendamento no campo Profissional para repasse, o sistema não fará validações adicionais e manterá o comportamento atual.
Em caso de dúvidas, consulte nosso suporte. Ficaremos gratos em poder lhe atender.