Agar tranzaksiyangiz 30 daqiqadan ko‘proq vaqt davomida kechikayotgan bo‘lsa, bu komplaens tizimi tomonidan qo‘shimcha tekshiruv uchun vaqtincha muzlatilganini anglatadi.
Bu O‘zbekiston Respublikasining AML/CFT (Jinoyat yo‘li bilan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash) qoidalari doirasidagi avtomatik himoya chorasi hisoblanadi.
CityPay - bu litsenziyalangan Virtual Aktivlar Xizmati Provayderi (VASP) bo‘lib, har bir tranzaksiya mijozlarni himoya qilish va noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun xavfsizlik tekshiruvidan o‘tadi.
Nega bu sodir bo‘ladi
Tizimimiz har bir chiqish tranzaksiyasini va qabul qiluvchi hamyon manzilini avtomatik tarzda tekshiradi.
Tranzaksiya quyidagi holatlarda muzlatilishi yoki rad etilishi mumkin:
Qimor o‘yinlariga aloqador hamyonlar
Sanksiya ostidagi yoki qora ro‘yxatdagi sub’yektlar
Darknet bozorlariga aloqador hamyonlar
Mikserlar yoki anonimlashtiruvchi xizmatlar
Yuqori xavfli yurisdiktsiyalar yoki shubhali tranzaksiya tarixi
Avval firibgarlik yoki shubhali faoliyat bilan bog‘langan hamyonlar
Tranzaksiya muzlatilganini qanday bilish mumkin
Agar siz 30 daqiqa ichida mablag‘ni qabul qilmagan bo‘lsangiz, bu tranzaksiyangiz tizim tomonidan komplaens tekshiruvi uchun avtomatik muzlatilganini anglatadi.
Bu holat haqida alohida bildirishnoma yuborilmaydi.
Barcha bunday tranzaksiyalar Komplaens bo‘limi tomonidan individual tarzda ko‘rib chiqiladi.
Qaytarish jarayoni
Agar tranzaksiyangiz tekshiruvdan so‘ng rad etilsa, mablag‘lar odatda 48 soat (2 ish kuni) ichida CityPay hamyoningizga qaytariladi.
Biroq, quyidagilarni yodda tuting:
Qaytarish barcha holatlarda kafolatlanmaydi.
Bu tranzaksiya turiga bog‘liq bo‘ladi.
Bir nechta muzlatilgan tranzaksiyalar
Agar akkauntingizda bir nechta tranzaksiyalar muzlatilgan bo‘lsa, akkauntingiz chuqurroq komplaens tekshiruvi uchun vaqtincha bloklanishi mumkin.
Bunday hollarda:
Akkauntni blokdan chiqarish va qaytarish jarayoni qo‘shimcha 48 soat (2 ish kuni) yoki undan ko‘proq vaqt olishi mumkin.
Blokdan chiqarish va qaytarish kafolatlanmaydi, chunki bu komplaens tekshiruvining natijalariga bog‘liq.
Muhim eslatmalar
CityPay AML/CFT tekshiruvidan o‘ta olmagan tranzaksiyalarni qo‘lda ochish yoki amalga oshirish imkoniyatiga ega emas.
Agar oldingi manzil rad etilgan bo‘lsa, siz boshqa qabul qiluvchi hamyon manzilidan foydalanishingiz mumkin, ammo bir marta belgilangan manzil qayta faollashtirilmaydi.
Ushbu himoya choralari sizning mablag‘laringizni himoya qilish, firibgarlikning oldini olish, va milliy hamda xalqaro qonunlarga muvofiqlikni ta’minlash uchun joriy etilgan.