Высокорисковый кошелёк (или рискованный адрес) - это криптокошелёк, который напрямую или косвенно, даже один раз или давно, был связан с подозрительной или незаконной деятельностью в блокчейне.
К таким случаям относятся:
Транзакции с платформами азартных игр (гемблинг)
Связи с миксерами или анонимизирующими сервисами
Переводы, связанные с мошенническими кошельками или адресами из чёрного списка
Активность, связанная с даркнетом или другими нелегальными сервисами
Как блокчейн это определяет
Все блокчейн-транзакции являются публичными и неизменяемыми.
Это означает, что каждая операция - включая адреса отправителя и получателя - навсегда записана и доступна для отслеживания.
Если кошелёк когда-либо взаимодействовал (отправлял или получал средства) с другим кошельком, связанным с незаконной или рискованной деятельностью, он автоматически помечается как рискованный в системах комплаенса блокчейна.
Даже если транзакция произошла давно или через промежуточный кошелёк, связь всё равно остаётся видимой в блокчейне.
Поэтому, когда такой адрес появляется в новой операции, наша автоматическая система комплаенса может приостановить или заблокировать транзакцию для защиты пользователя и соблюдения AML/CFT правил (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма).
Почему CityPay блокирует такие кошельки
CityPay - это лицензированный поставщик услуг с виртуальными активами (VASP), работающий в соответствии с законами Республики Узбекистан о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
Мы обязаны предотвращать любые операции, связанные с незаконной или высокорисковой деятельностью.
Если транзакция включает кошелёк, отмеченный как рискованный, она может быть автоматически заморожена и направлена на ручную проверку отдела комплаенса.
Этот процесс помогает защитить пользователей и саму платформу от мошенничества и нарушений законодательства.
Как оставаться в безопасности и избегать блокировок
Используйте только надёжные и проверенные кошельки или биржи.
Не отправляйте и не принимайте криптовалюту с неизвестных, гемблинг- или миксер-кошельков.
Избегайте кошельков, которые ранее участвовали в мошеннических или рискованных операциях.
Итог
Кошелёк может стать высокорисковым не только из-за прямого участия в подозрительных операциях, но и по ассоциации - даже одна транзакция с компрометированным адресом может навсегда сделать его рискованным.
Система CityPay анализирует данные блокчейна, чтобы выявлять такие связи, и может автоматически приостановить или отклонить транзакцию для защиты ваших средств и соблюдения законодательства.
Используя только проверенные кошельки и чистые сети, вы обеспечиваете, чтобы ваши транзакции оставались быстрыми, безопасными и полностью законными.