El presente instructivo tiene por objetivo informar el uso del administrador de pagos de Clear. En el mismo se encontrarán todos los pagos realizados mediante el Gateway de pagos antes mencionado e información específica de los mismos.
¡Comencemos! ✍️
Accesos
Se ingresará al administrador de pagos de Clear con el usuario y contraseña proporcionados por Division Informática.
Consumos detallados
En el menú Reportes – Consumos detallados encontraremos una serie de filtros que nos permitirán buscar más detalladamente la información que necesitamos visualizar.
Cliente: la información del cliente que se loguee a la plataforma ya vendrá por default en dicho filtro.
Fecha desde/hasta: se podrá seleccionar un rango de fechas de búsqueda de información.
Estado: se podrá filtrar por el estado de los pagos y estos pueden ser TODOS/ACEPTADO/RECHAZADO.
Una vez aplicados los filtros correspondientes de búsqueda, el sistema arrojará la siguiente información:
Se podrá visualizar la información buscada de las siguientes maneras:
Información Total: se puede visualizar, desde la misma pantalla, la información general de los pagos.
Información Total: se puede visualizar, desde la misma pantalla, la información general de los pagos.
Información especifica: Se podrá visualizar mediante el signo +, la información detallada de un pago especifíco, ej: número de autorización, estado de transacción, etc.
Información especifica: Se podrá visualizar mediante el signo +, la información detallada de un pago especifíco, ej: número de autorización, estado de transacción, etc.
Información unificada: se podrán emitir reportes mediante PDF y Excel, y a su vez, se podrá imprimir dicha información en caso de ser necesario.
Información unificada: se podrán emitir reportes mediante PDF y Excel, y a su vez, se podrá imprimir dicha información en caso de ser necesario.
Reporte Clear generado:
Reporte Clear generado:
Número de autorización:
Número de autorización:
También se podran realizar búsquedas específicas mediante el buscador situado en el margen derecho de la pantalla, en donde por ejemplo, se podra buscar por número de autorización.
Conciliación de pagos
Para conciliar los pagos ingresados, es necesario comparar el archivo generado desde el administrador de Clear con los archivos generados desde Collection, reporte de pagos externos para las operaciones y reporte de pagos para los convenios, o en caso de utilizar Loan, el archivo generado de Subdiario de cobranzas.
Las conciliaciones se pueden realizar utilizando la función BUSCARV de Excel como recomendación. De esta manera, podemos cruzar la información de Clear con Collection o Loan mediante el número de autorización presente en dichos reportes. Así, podremos detectar si todos los pagos están correctos, ya sea uno a uno o por el total de los montos ingresados.
Reportes Collection
Reporte pago externo: se podrá obtener este reporte desde Reporting – Pago externo, para poder visualizar todos los pagos realizados sobre operaciones.
Reporte pago externo: se podrá obtener este reporte desde Reporting – Pago externo, para poder visualizar todos los pagos realizados sobre operaciones.
Reporte pago externo generado
Reporte pago externo generado
Reporte pago: se podrá acceder a la informacion mediante Reporting – Pago, para obtener todos los pagos realizados sobre convenios. Es importante, al generar este reporte, que se utilice la opción de imprimir para que la información sea mas detallada.
Reporte pago: se podrá acceder a la informacion mediante Reporting – Pago, para obtener todos los pagos realizados sobre convenios. Es importante, al generar este reporte, que se utilice la opción de imprimir para que la información sea mas detallada.
Reporte pago generado:
Reporte pago generado:
🔔 Recomendación: es posible unificar la información de ambos reportes en un solo archivo, ya que ambos tienen la misma cantidad de columnas y descripciones. Esto facilitará la concentración de información en un único archivo y simplificará el proceso de conciliación.
Reportes Loan
Subdiario de cobranza: Se podrá obtener este reporte desde Cobranza-Reportes-Subdiario cobranzas para poder visualizar todos los pagos realizados sobre créditos y convenios. Es importante, al generar este reporte, que se utilice la opción de generar Excel para que la información sea mas detallada, ya que esta sería la unica opción con la que se cuenta para conciliar los pagos realizados desde LOAN.
Subdiario de cobranza: Se podrá obtener este reporte desde Cobranza-Reportes-Subdiario cobranzas para poder visualizar todos los pagos realizados sobre créditos y convenios. Es importante, al generar este reporte, que se utilice la opción de generar Excel para que la información sea mas detallada, ya que esta sería la unica opción con la que se cuenta para conciliar los pagos realizados desde LOAN.
Para poder obtener la información correctamente, es importante filtrar por el tipo de recibo Clear a fin de poder trabajar solo con esos pagos.
Reporte Subdiario cobranza generado:
Reporte Subdiario cobranza generado:
Es importante mencionar que todos los pagos que impactaron en Clear y no en Loan, se podran visualizar desde la bandeja de cobranzas externas en la siguiente ruta:
Cobranza - Cobranza externa - Bandeja.
Esto a fin de poder realizarles el seguimiento que sea necesario.
Reporte Clear
En el Excel emitido desde Clear es importante tener en cuenta la información de las siguientes columnas:
Montos: se muestra el total del importe pago.
Fecha de pago
Estado de transacción:
o Captured: informa que el pago fue capturado exitosamente.
o Refused: informa que el pago fue rechazado.
Fecha de captura: información del día en que finalmente se realizó el pago.
Numero de autorización: identificación del pago que se utilizará para conciliar los mismos, dado que esta misma información traen los reportes de Collection y Loan.
Metadata: informa el DNI del cliente más el detalle del botón final de pago que el cliente seleccionó en el Bot de Collection, entre otra información no relevante para las conciliaciones.
Cabe destacar que al conciliar pagos, el reporte de Clear traerá todos los intentos de pago del cliente, es decir, los que estén aprobados y rechazados. Por esto es importante remarcar que si uno de esos pagos finalmente fue aprobado, el reporte pegará en todos los intentos anteriores el número de autorización aprobado y la fecha captura. Con esto se deja en claro que pueden figurar casos rechazados pero que de igual forma tengan un número de autorización y fecha de captura, tal cual se detalla en el ejemplo:
Se remarca que para clientes con más de una operación en Collection, la plataforma de conciliaciones Clear arrojará como un único pago el total de la deuda, mientras que en el reporte de pagos de Collection se obtendrá un registro por los pagos correspondientes a cada operación, siendo la sumatoria de estos, el total de la deuda. Esto se debe a que Collection toma el pago total de la deuda y lo distribuye, según corresponda, entre las operaciones que tenga el cliente.
Ejemplo:
Reporte Clear muestra un único pago por el monto total de la deuda.
Reporte Collection muestra los pagos distribuidos entre las operaciones y la sumatoria de los mismos corresponde al total de la deuda.
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