1. Módulo / Funcionalidade
Módulo: Aplicativos e Extensões
Funcionalidade / Tela: DDA e Pagamentos
2. Requisitos
Na configuração do aplicativo (https://developers.sicoob.com.br), deverá estar com as seguintes APIs liberadas:
Cobrança Bancária Pagamentos
Pix pagamentos
Solicitar liberação junto ao gerente de contas para permitir transações de pagamento via API
3. Objetivo da Funcionalidade
O aplicativo DDA e Pagamento integra o FlyERP a serviços bancários para automatizar rotinas de contas a pagar e pagamentos.
Ele oferece três funcionalidades principais:
Consulta de boletos via DDA emitidos contra o CNPJ da empresa, eliminando a necessidade de solicitar boletos ao fornecedor.
Pagamento direto de boletos capturados via DDA, executado pela própria tela de Contas a Pagar.
Pagamentos via PIX diretamente no ERP, utilizando chave PIX cadastrada no título.
4. Quando Utilizar (Cenários de Uso)
Use este aplicativo quando você precisar:
Consultar rapidamente todos os boletos emitidos para o seu CNPJ via DDA.
Evitar acessar o Internet Banking para pagar ou agendar boletos.
Executar pagamentos via PIX diretamente no Contas a Pagar.
Ganhar agilidade e segurança na baixa de títulos financeiros.
Automatizar processos financeiros com integração bancária.
5. Como Acessar no Sistema
Acesse o menu:
Configurações > Aplicativos e Extensões > DDA e PagamentosSelecione o banco portador que fará a busca do DDA.
Selecione também os bancos que poderão efetuar pagamentos.
Importante: Atualmente, a integração está disponível apenas para o Banco Sicoob.
Após a assinatura e configuração, o aplicativo estará integrado ao módulo Financeiro > Contas a Pagar.
6. Explicação dos Campos da Tela
Tabela – Campos utilizados na busca do DDA
Campo | Descrição | Obrigatório |
Data inicial do vencimento | Define o início do período para busca dos boletos emitidos via DDA. | Sim |
Data final do vencimento | Define o final do período da pesquisa. | Sim |
Pesquisar | Inicia a busca dos boletos no DDA. | – |
Transformar em contas a pagar | Cria automaticamente o título no Contas a Pagar com base no boleto do DDA. | Não |
Associar a contas a pagar existente | Permite vincular o boleto a um título já cadastrado. | Não |
Campos utilizados durante o pagamento
Campo | Descrição | Obrigatório |
Data de pagamento | Define se o pagamento será imediato ou agendado. | Sim |
Forma de pagamento | Deve ser selecionado como Boleto Bancário ou PIX, conforme o caso. | Sim |
Efetuar baixa na instituição financeira | Aciona o pagamento/agendamento via banco. | Sim |
Efetuar baixa | Conclui o pagamento no ERP. | Sim |
7. Fluxo de Uso – Passo a Passo
A) Busca dos boletos via DDA
Acesse Financeiro > Contas a Pagar.
Clique no botão DDA, ao lado de “Adicionar Contas a Pagar”.
Informe Data inicial e Data final do vencimento e clique em Pesquisar.
Escolha uma das ações:
Transformar em contas a pagar
Associar a um contas a pagar existente
Caso o fornecedor não exista no cadastro, crie-o antes de prosseguir.
B) Pagamento do boleto via Contas a Pagar
Com o título já lançado, clique em Baixar.
Informe a Data de pagamento:
Data atual → pagamento imediato no banco.
Data futura → pagamento agendado.
Em Forma de pagamento, escolha Boleto Bancário.
Ative a opção Efetuar baixa na instituição financeira.
Clique em Efetuar baixa.
Resultado:
Se pagamento hoje → boleto pago no banco e título baixado no ERP.
Se agendado → título fica com status Agendado no ERP.
C) Pagamento via PIX
O fluxo é idêntico ao pagamento de boleto, com as seguintes observações:
O título deve possuir chave PIX cadastrada.
A forma de pagamento deve ser PIX.
O banco utilizado deve ser o mesmo configurado no aplicativo.
8. Exemplos Práticos de Uso
Exemplo 1 – Receber boletos automaticamente
A empresa recebe diversos boletos de fornecedores e quer evitar trocas de e-mails.
→ Basta consultar no DDA e transformar em Contas a Pagar.
Exemplo 2 – Agendar pagamento de boleto
Um título vence daqui a 5 dias, mas já deseja deixar a operação programada.
→ Informa a data futura, marca “Efetuar baixa na instituição financeira” e agenda.
Exemplo 3 – Pagar fornecedor via PIX
O fornecedor envia somente a chave PIX.
→ No título, selecione forma PIX, marque “Efetuar baixa no banco” e conclua.
9. Erros Comuns e Como Resolver
Mensagem / Problema | Causa | Como Resolver |
Não aparece a opção "Efetuar pagamento na instituição bancária" | - Forma de pagamento diferente de boleto ou PIX |
|
Banco do título diferente do configurado no aplicativo
Título sem chave PIX ou código de barras | Verifique a forma de pagamento, o banco configurado e se o título contém chave PIX ou código de barras válido. |
| Não retornam registros no DDA | Período inválido ou banco portador não configurado. | Revise as datas e confirme a assinatura e configuração do banco Sicoob. |
| Falha ao transformar DDA em Contas a Pagar | Fornecedor não cadastrado. | Cadastre o fornecedor antes de concluir. |
10. Regras de Negócio Importantes
O aplicativo Sicoob deve estar assinado para habilitar qualquer funcionalidade.
Somente boletos emitidos contra o CNPJ da empresa serão exibidos no DDA.
O pagamento só pode ser executado se o banco selecionado na baixa for o mesmo cadastrado no aplicativo.
Para pagamento via PIX, o título deve possuir chave PIX válida.
11. Restrições e Exceções
No momento, a funcionalidade é exclusiva para o Banco Sicoob.
Boletos sem código de barras ou PIX não podem ser pagos.
Contas a pagar sem fornecedor cadastrado não podem ser geradas a partir do DDA.
12. Telas e Processos Relacionados
Financeiro > Contas a Pagar
Configurações > Aplicativos e Extensões
Cadastro de Fornecedores
Baixa de Títulos Financeiros
13. Boas Práticas de Uso
Realize consultas no DDA diariamente para evitar atrasos.
Utilize a opção de agendamento para manter o fluxo de pagamentos sempre organizado.
Garanta que os dados bancários e chaves PIX estejam corretos antes de efetuar o pagamento.
Mantenha a integração Sicoob sempre ativa e testada.
Verifique regularmente o status dos pagamentos agendados.
14. FAQ – Perguntas Frequentes
1. Preciso solicitar os boletos aos fornecedores?
Não. Se o boleto estiver registrado no DDA, ele aparecerá automaticamente na busca.
2. Posso agendar pagamentos para o futuro?
Sim. Basta selecionar a data futura no momento da baixa.
3. O PIX funciona com qualquer chave?
Sim, desde que a chave seja válida (CPF, CNPJ, e-mail ou telefone).
4. Por que não aparece a opção de pagamento no banco?
Porque a forma de pagamento ou banco selecionado está incorreta, ou não há código de barras/chave PIX no título.
5. Posso usar outro banco além do Sicoob?
Ainda não. A integração atual contempla somente o Sicoob.