1. Módulo / Funcionalidade
Módulo: Financeiro
Funcionalidade: Cadastrar Forma de Pagamento
2. Objetivo da funcionalidade
Permitir o cadastro das formas de pagamento que serão utilizadas nos processos financeiros do FlyERP, como contratos, vendas e compras, definindo corretamente seu comportamento financeiro, integrações, geração de títulos, boletos, cobranças por cartão e aplicação de taxas.
3. Quando utilizar (cenários de uso)
Utilize esta funcionalidade sempre que houver necessidade de:
Criar novas formas de pagamento no sistema;
Configurar formas de pagamento para emissão de boletos bancários;
Definir formas específicas para vendas à vista, dinheiro ou cartão;
Separar formas de pagamento semelhantes apenas por organização e filtros (ex.: tipos diferentes de boleto);
Configurar taxas e prazos de crédito para operações com cartão;
Aplicar regras específicas de juros, multa ou desconto antecipado apenas para determinados cenários.
4. Como acessar no sistema
No menu principal do FlyERP, acesse:
Configurações > Financeiro > Cadastro Formas de Pagamento
5. Explicação dos campos da tela
Campos principais da forma de pagamento
Nome | Obrigatório | Descrição | Regra / Validação | Exemplo |
Tipo de Pagamento | Sim | Define o comportamento da forma de pagamento no sistema (Banco, Cartão Crédito, Dinheiro, entre outros) | Boletos só são emitidos quando o tipo for Banco | Banco |
Nome da Forma de Pagamento | Sim | Nome da forma de pagamento para identificação no sistema | — | Boleto |
Plano de Contas Para Vendas | Não | Plano de contas vinculado à forma de pagamento | Se informado, ao efetuar uma venda, o título será gerado com este plano | Antecipação Boletos |
Banco Portador Default | Não | Banco/portador padrão da forma de pagamento | Se informado, será selecionado automaticamente ao usar a forma | Asaas |
Gerar cobrança por cartão de crédito/débito (Asaas) | Não | Define se irá gerar cobrança por cartão | Disponível apenas para Cartão Crédito e banco Asaas | — |
Não gerar financeiro | Não | Indica que a venda não irá gerar financeiro | Ao marcar, vendas com esta forma não geram contas a receber | — |
Multa (%) | Não | Percentual de multa para boletos pagos em atraso | Usado somente para o tipo Banco | 2% |
Juros (%) | Não | Percentual de juros para boletos pagos em atraso | Usado somente para o tipo Banco | 0,033% |
Desconto Antec. (%) | Não | Percentual de desconto para pagamento até o vencimento | Usado somente para o tipo Banco | 5% |
Grid de Taxas (opção “TAXAS”)
Essa configuração é opcional e normalmente utilizada para formas de pagamento do tipo cartão.
Nome | Obrigatório | Descrição | Regra / Validação | Exemplo |
Plano de Contas | Sim | Plano de contas da taxa | Vinculado ao movimento de débito da taxa | Taxa de Cobrança Cartão |
Dias para Crédito | Sim | Número de dias para liberação do crédito | Contado a partir da data do pagamento | 10 |
Quando crédito cair em dia não útil | Sim | Define o comportamento quando o crédito cair em dia não útil | Manter na data, prorrogar para o práximo dia últil ou antecipar para o dia últil anterior | Manter na Data |
Taxa (%) | Sim | Percentual da taxa a ser descontada | Gera movimento de débito referente à taxa | 3% |
Aplicar em parcelamentos de | Sim | Faixa de parcelas para aplicação da taxa | Permite taxas diferentes conforme parcelamento | 1 a 6 |
Adicional | Não | Valor monetário adicional da taxa | Somado ao valor calculado da taxa | 5,00 |
6. Fluxo de uso passo a passo
Acesse a tela Cadastro Formas de Pagamento;
Clique em Novo para iniciar o cadastro;
Defina o Tipo de Pagamento;
Informe o Nome da Forma de Pagamento;
Preencha, se necessário, plano de contas, banco portador e demais configurações;
Salve o cadastro;
Configure taxas na grid, caso aplicável.
7. Exemplos práticos de uso
Boleto:
Cadastro da forma de pagamento “Boleto” para faturamento de contratos ou vendas que geram boletos bancários.Dinheiro:
Cadastro da forma de pagamento “Dinheiro” para vendas em que o recebimento ocorre diretamente no caixa.Boleto Várias Parcelas:
Criação de uma forma de pagamento do tipo Banco com descrição diferente para facilitar filtros e relatórios.Cartão com Taxa:
Forma de pagamento com taxa de 3% e 5 dias para crédito.
Venda de R$ 100,00 → baixa em 15/12 → em 20/12 serão gerados:Crédito de R$ 100,00
Débito de R$ 3,00 referente à taxa.
Desconto antecipado específico:
A empresa não utiliza desconto antecipado como padrão, mas para uma rede específica de lojas foi criada uma forma de pagamento com %Desconto Antecipado configurado. Assim, apenas os boletos dessas vendas possuem desconto até o vencimento.
8. Erros comuns e como resolver
Mensagem | Causa | Como resolver |
Título do contas a receber não gera boleto | Forma de pagamento não configurada como tipo Banco | Ajustar o tipo da forma de pagamento ou trocar a forma no título |
9. Regras de negócio importantes e restrições
Apenas formas de pagamento do tipo Banco permitem emissão de boletos;
O faturamento por cartão funciona somente para Cartão Crédito com banco Asaas;
As taxas são aplicadas no momento da baixa do contas a receber;
Juros, multa e desconto antecipado configurados na forma de pagamento sobrescrevem, quando necessário, as configurações padrão do portador;
O campo Não gerar financeiro impede a criação de títulos, mesmo em vendas.
10. Boas práticas de uso
Utilize nomes claros e padronizados para as formas de pagamento;
Crie formas distintas quando houver diferenças operacionais (taxas, desconto, parcelamento);
Evite alterar formas de pagamento já utilizadas em vendas antigas;
Centralize taxas e regras específicas nas formas de pagamento corretas;
11. FAQ – Perguntas frequentes
1. Posso ter várias formas de pagamento do tipo Banco?
Sim. É comum criar várias para organização e regras diferentes.
2. A taxa é aplicada no momento da venda?
Não. Ela é aplicada no momento da baixa do contas a receber.
3. Posso usar taxas em formas que não sejam cartão?
Sim, embora seja mais comum em cartões.
4. O que acontece se eu marcar “Não gerar financeiro”?
A venda não irá gerar contas a receber.
5. O desconto antecipado vale para todos os boletos?
Somente para os boletos gerados com a forma de pagamento configurada com esse desconto ou se estiver configurado no portador (alguns bancos não disponibilizam essa opção).