Vest soporta transferencias de activos (ACATS) hacia y desde otras instituciones financieras (brokers o custodios).
ACATS significa Automated Customer Account Transfer Service (Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes).
Es un sistema electrónico estandarizado en los Estados Unidos que facilita la transferencia de valores y activos (como acciones, ETFs y bonos) entre diferentes firmas de corretaje e instituciones financieras.
En esencia, ACATS permite mover tu cartera de inversión completa o una parte de ella sin tener que vender tus activos y luego volver a comprarlos en la nueva institución.
Nota: El sistema de transferencia ACAT solo es válido entre Brokers regulados por FINRA.
Transferencia de Activos Hacia Vest
Si deseas mover tus valores, acciones o ETFs desde otra corredora a tu cuenta de Vest, sigue estos pasos:
Requisitos Clave
Mismo Titular: La cuenta de origen debe estar a nombre del mismo titular que la cuenta de Vest. No se permiten transferencias de terceros.
Activos Soportados: Asegúrate de que los activos que deseas transferir sean negociables en Vest. (Vest solo soporta acciones, ETFs y REITs listados en bolsas de EE. UU.).
Fondos Mutuos y Fracciones: Generalmente, los fondos mutuos (Mutual Funds) y las fracciones de acciones no son transferibles y deberán ser liquidados antes de iniciar la transferencia.
Proceso de Transferencia
Documentación: Envía tu último estado de cuenta de la institución de origen para verificar la titularidad y los activos.
Formulario de Transferencia: Firma el formulario de solicitud de transferencia de activos provisto por Vest, indicando el tipo de transferencia y detallando los activos o posiciones a transferir.
Envío: Una vez que firmes la solicitud, nosotros (Vest/nuestro custodio) nos encargaremos de contactar a la institución de origen para coordinar la transferencia.
Tiempos de Procesamiento
El tiempo que tarda la transferencia de activos varía según la institución de origen.
Transferencia Completa (Full ACATS): Aproximadamente 10 días.
Transferencia Parcial (Partial ACATS): Puede ser más rápido, dependiendo de los activos específicos.
Transferencia de Activos Desde Vest
Si necesitas mover tus valores desde tu cuenta de Vest a otra institución:
Requisitos Clave
Instrucciones del Receptor: Debes obtener el Formulario de Transferencia de Activos (ACATs) de la institución a la que deseas enviar los activos. Ellos iniciarán el proceso.
Soporte ACATS: La institución receptora debe soportar el sistema de transferencia ACATS.
Mismo Titular: La cuenta de destino debe estar a nombre del mismo titular que la cuenta de Vest.
Proceso de Salida
Iniciar en el Receptor: La transferencia debe ser iniciada por tu nueva institución financiera.
Liquidación: Asegúrate de que no haya operaciones pendientes de liquidar ni saldos negativos en tu cuenta de Vest.
Aprobación de Vest: Una vez que recibamos la solicitud oficial de tu nuevo broker, procederemos a validar y aprobar el envío de los activos.
Costo Asociado
DriveWealth nuestro custodio cobra una tarifa administrativa por procesar la transferencia de activos saliente (ACATS). Esta tarifa debe estar disponible en efectivo para que los activos puedan ser liberados.
Tarifa por Transferencia Saliente: $65 usd
(Nota: Esta tarifa cubre los costos de procesamiento incurridos por nuestro custodio.)
Consideraciones Adicionales
Acciones Restringidas/No Negociables: Los activos que no cotizan en bolsas principales o que tienen restricciones de venta no podrán ser transferidos.
Transferencia de Efectivo: Al igual que tus acciones, el valor en efectivo hará parte de la transferencia cuando es una transferencia completa.