Na Vest, queremos que sua rentabilidade seja a maior possível, e isso inclui ser eficiente com seus impostos. Com o nosso novo módulo de Otimização de Impostos, agora você pode identificar oportunidades para pagar menos em sua Declaração Anual de forma legal e automática.
O que é o Tax Loss Harvesting (Colheita de Prejuízo)?
É uma estratégia que consiste em vender ativos que perderam valor para "realizar" esse prejuízo.
Para que serve?
Esse prejuízo é utilizado para compensar os lucros que você teve com outros investimentos durante o ano. No final, você só paga impostos sobre o lucro líquido (Ganhos - Prejuízos), o que reduz o valor total devido à Receita Federal.
Importante: Para que a economia seja válida na declaração do próximo ano, as vendas devem ser realizadas e liquidadas até o último dia útil de dezembro.
Como usar o Módulo de Otimização na Vest Web
Projetamos uma ferramenta exclusiva em nossa plataforma web para facilitar esse processo:
Acesse a Vest Web: Faça login em sua conta pelo navegador aqui.
Entre no Módulo: Vá para a seção "Otimização de Impostos" na aba Analisar.
Revise sua Economia Estimada: Você verá uma lista personalizada dos ativos em seu portfólio que atualmente apresentam prejuízos não realizados e o valor total aproximado que você poderia economizar em seu IR 2026.
Execute a estratégia: Você pode optar por vender esses ativos diretamente do módulo para "colher" o prejuízo antes do fechamento do ano fiscal.
Tenha em conta: Mostraremos a economia aproximada em Reais, mas a venda será realizada em Dólares. Consulte a taxa de conversão do dia para que a estimativa seja o mais precisa possível.
⚠️ Nota sobre a atualização de dados: As informações neste módulo são atualizadas a cada 24 horas. Se você realizar uma venda hoje, verá o impacto refletido em suas métricas de economia e na lista do módulo no dia seguinte.
Seu relatório para a Declaração Anual
Para facilitar ainda mais sua vida, a partir do dia do lançamento do módulo, você também terá disponível uma versão preliminar do Relatório Auxiliar para Declaração de Imposto de Renda.
Este é o documento que entregamos com todos os dados necessários para sua declaração à Receita Federal. À medida que você realiza vendas no módulo de otimização, este relatório será atualizado para refletir seus movimentos e a economia obtida.
💡 Importante: Assim como o módulo de otimização, o Relatório Auxiliar é atualizado em ciclos de 24 horas. Portanto, qualquer venda realizada hoje aparecerá no relatório que você baixar no dia seguinte.
Perguntas Frequentes
Posso recomprar os ativos que vendi? Sim. Se você ainda acredita no potencial da empresa a longo prazo, pode recomprar as ações no dia útil seguinte.
⚠️ Atenção: Ao recomprar, o preço do ativo pode ter variado devido às condições do mercado. O valor de compra pode ser maior ou menor que o preço de venda original, o que impactará seu preço médio.
O que acontece se meus prejuízos forem maiores que meus lucros? Boas notícias! Se você terminar o ano com saldo negativo, pode carregar esse prejuízo para compensar lucros nos meses ou anos seguintes indefinidamente, desde que declarado corretamente.
A economia mostrada é garantida? O valor no módulo é uma estimativa baseada em suas posições atuais. O valor final dependerá de todas as operações realizadas durante o ano fiscal.
Hoje você poderá baixar a versão preliminar do relatório através do banner que encontrará no Módulo de Otimização no app.
Esta ferramenta tem fins informativos e educativos. A Vest não fornece consultoria fiscal. Recomendamos consultar um contador especializado.