Neste artigo você vai aprender tudo sobre a funcionalidade de conciliação bancária na Saipos, desde as vantagens do uso, passando por sua lógica de funcionamento, até o passo a passo de como utiliza-la.
SUMÁRIO
Permissões
Etapas
Status do arquivos OFX
Arquivo OFX
Níveis de confiança de sugestão
Conciliação com sugestão
INFORMAÇÕES
VANTAGENS
Como você deve saber, o módulo financeiro da Saipos permite o lançamento manual de receitas e despesas, porém esse tipo de operação exige um controle rigoroso e um trabalho exaustivo de registro de todas entradas e saídas que houveram em suas contas bancárias.
Para trazer mais confiabilidade e agilidade no seu controle financeiro, a Saipos possui a funcionalidade de conciliação bancária via arquivos OFX. Suas principais vantagens são:
Redução do trabalho manual: lançamentos de receitas e despesas podem ser conciliados com facilidade;
Menos erros financeiros: o sistema sugere e executa a conciliação de forma automatizada a partir dos arquivos OFX;
Mais organização e controle financeiro: permite a análise e rastreamento de todas movimentações bancárias dentro da Saipos;
Redução de tempo: na conferência e baixa manual de lançamentos;
Transparência financeira: garantindo que os valores do sistema batam com os extratos bancários reais.
FUNCIONAMENTO
Primeiramente, é preciso observar que o uso da ferramenta de conciliação bancária não é obrigatório, ou seja, se você deseja seguir utilizando apenas os lançamentos manuais, também poderá. Veja neste tópico tudo sobre o funcionamento desta ferramenta.
Permissões:
Sobre a ferramenta de conciliação bancária, para que ela fique disponível para você é necessário que o seu usuário de acesso a Saipos tenha a permissão 'Conciliação bancária'. Isso pode ser visto por usuários administradores da loja em Menu > Usuários e permissões. Para mais detalhes, acesse Como editar as permissões de um usuário.
Etapas da conciliação:
A conciliação bancária dentro do Saipos é feita em 3 etapas:
Importar o arquivo OFX no sistema
Após o processamento do arquivo, o sistema sugerirá conciliações entre os registros do extrato bancário e os lançamentos financeiros existentes na Saipos
Você poderá conciliar os registros com os lançamentos existentes ou conciliar com um novo lançamento financeiro
Status do arquivos OFX:
⚪ Processando arquivo: Arquivo ainda não está pronto para conciliação
🟢 Pronto para conciliação: Nenhuma movimentação bancária foi conciliada
🟡 Conciliado parcialmente: Ainda há movimentações não conciliadas
✅ Conciliado: Todas as movimentações foram conciliados
Arquivo OFX
O arquivo OFX é um formato de arquivo de extratos bancários. Você deve exportá-lo no seu aplicativo bancário ou no Internet Banking e importá-lo na Saipos para realizar a conciliação.
Para saber mais sobre o que é um arquivo OFX e como exportá-lo, acesse o material: Arquivo OFX.
Níveis de confiança de sugestão:
Ao importar um arquivo OFX, o sistema dará sugestões de conciliação, através de "níveis de confiança". Veja como eles funcionam:
📶 Confiança alta
Valor, data e conta bancária idênticos à transação bancária (considerando lançamentos financeiros únicos ou a soma de grupos de lançamentos).
📶 Confiança média
Data e contas iguais, com variação de até 10% de diferença no valor (considerando lançamentos financeiros únicos ou soma de grupos de lançamentos);
Data e valor iguais, mas contas diferentes;
Valor e contas iguais, mas com variação de até 3 dias na data.
📶 Confiança baixa
Data igual, contas diferentes e variação de até 10% de diferença no valor (considerando lançamentos financeiros únicos ou soma de grupos de lançamentos);
Valor igual, mas contas diferentes e variação de até 3 dias na data.
Conciliação com sugestão:
Nas movimentações bancárias com conciliação sugerida, você poderá seguir por duas alternativas:
⛔ Desvincular: para recusar a sugestão de conciliação;
✅ Conciliar: para aceitar a sugestão de conciliação.
Quando você seleciona a opção ✅Conciliar, poderão haver opções de conciliação há serem selecionadas nos níveis de confiança média e baixa.
Lançar diferença: quando há diferença de valores, porém não há lançamentos editáveis (agrupados ou não);
Ajustar lançamentos: quando há diferença de valores, porém há lançamentos editáveis (somente lançamentos agrupados);
Assumir o valor do extrato: quando há diferença de valores, porém só há um lançamento financeiro e ele é editável.
Se o nível de confiança for alta, ao clicar para realizar a conciliação ela será feita automaticamente, sem a necessidade de selecionar opções complementares.
Já quando você seleciona a opção ⛔Desvincular, a movimentação bancária torna-se uma sem sugestão, que veremos no próximo tópico.
Conciliação sem sugestão:
Quando não há sugestão de conciliação, você terá duas opções para prosseguir:
➕ Adicionar lançamento: cria um novo lançamento financeiro para relacionar à movimentação bancária;
🔀 Conciliar com...: relaciona um lançamento financeiro existente à movimentação bancária.
Saiba mais sobre a funcionalidade no vídeo abaixo: