AI CFO は、財務状況の分析から資金繰りの検討までを、チャットで相談しながら進められる機能です。損益計算書・貸借対照表・キャッシュフロー計算書などの数値をもとに、予算やダッシュボードの作成・編集まで AI が手伝います。
AI CFO には2つのアクセス方法があります。
全画面モード: サイドバーの 「AI CFO」 をクリック
サイドパネルモード: 画面右下の 「AI CFO」 ボタンをクリック（他の画面を見ながらチャットできます）
アドバイザーあるいは会社のオーナーあるいはメンバーの権限をもつユーザのみ利用できます。
1. 画面構成（メイン画面）
No. | 名前 | 説明 |
① | 新しいチャットボタン | 新しいチャットを開始します。 |
② | チャット履歴リスト | 左サイドバーに表示される過去のチャット一覧。最終更新日に基づき「今日」「昨日」「今週」「それ以前」のグループに分かれます。 |
③ | サジェストプロンプト | 新しいチャット開始時に表示されるおすすめの質問。 |
④ | メッセージ入力・ファイル添付欄 | 画面下部の入力欄。AIへの質問やメッセージを入力およびファイルを添付することができます。 |
⑤ | Todoパネル | 画面右側のパネル。AIとの会話から生まれたアクション項目をTodoとして管理できます。ヘッダーに完了数と総数が表示されます。 |
2. 画面構成（チャット管理メニュー）
No. | 名前 | 説明 |
① | 閉じるボタン | チャット履歴サイドバーを閉じます。 |
② | 三点メニュー | チャット項目にカーソルを合わせると右側に表示されるメニューボタン。クリックすると操作メニューが開きます。 |
③ | 名前を変更 | チャット名を変更するメニュー項目。 |
④ | 削除 | チャットを削除するメニュー項目。削除すると関連するTodoもすべて削除され、元に戻すことはできません。 |
3. 画面構成（Todoパネル詳細）
No. | 名前 | 説明 |
① | 未読バッジ | 未完了のTodo件数を示します。 |
② | Todo入力フィールド | Todoを手動で追加するための入力欄。タイトルを入力し、 |
③ | Todoリスト | 追加されたTodo項目の一覧。各項目にはタイトルと説明が表示されます。 |
④ | チェックボックス | Todoの完了・未完了を切り替えます。 |
⑤ | 削除ボタン | Todoを削除します。 |
⑥ | パネル開閉ボタン | Todoパネルの表示・非表示を切り替えます。 |
4. 画面構成（サイドパネル）
画面右下の 「AI CFO」 または対応する各ページ内に配置されている 「AI CFOと一緒に作る」 ボタンなどをクリックすると、他の画面を操作しながらAI CFOとチャットできるサイドパネルが開きます。
No. | 名前 | 説明 |
① | チャット選択セレクト | パネル上部のドロップダウン。過去のチャットを選択して切り替えられます。 |
② | 新しいチャットボタン | 新しいチャットを作成します。 |
③ | Todo切替ボタン | チャット表示とTodoリスト表示を切り替えます。 |
④ | 三点メニュー | 「名前を編集」 「削除」 のメニューと、 「最終更新」 の日時が表示されます。 |
⑤ | 閉じるボタン | サイドパネルを閉じます。 |
⑥ | リサイズハンドル | パネル左端の境界線。左右にドラッグすると、サイドパネルの幅を自由に変更できます。 |
5. チャットで相談する
(1) メッセージを送る
中央（または右側のパネル）下部の入力欄にメッセージを入力します。送信は送信ボタン、またはショートカット 「⌘ Enter で送信」（Mac の場合。Windows では Ctrl + Enter）で行います。
メッセージか添付ファイルのいずれかがある場合に送信できます。どちらも空のときは送信ボタンを押せません。
(2) ファイルを添付する
入力欄の 「ファイルを添付」 ボタン、または入力欄へのドラッグ＆ドロップで添付できます。添付には次の制限があります。
項目 | 仕様 |
対応形式 | 画像（PNG / JPEG / GIF / WebP）、PDF、Excel、Word、PowerPoint、CSV、Markdown |
1ファイルの上限 | 10MB |
1メッセージの添付数 | 3件まで |
(3) 回答を受け取る
回答は生成されながら順次表示されます。AI CFO は回答の前に、財務データの確認などの作業を行うことがあり、その内容は 「ツール呼び出し」 としてまとめて表示されます。各作業には進捗に応じて次の状態が表示されます。
6. AI CFO ができること
AI CFO は、会話の内容に応じて会社の財務データを確認したり、予算やダッシュボードを編集したりします。主な操作は以下のとおりです。
種類 | できること |
財務データの確認 | 損益計算書・貸借対照表・キャッシュフロー計算書の確認、予算の確認、部門・取引先・品目・補助科目の確認、関連する仕訳データの探索など |
外部情報の検索 | Web で関連情報を検索（会社の財務データで得られない一般公開情報が必要なとき） |
予算の編集 | 予算の詳細確認と予算値の変更 |
ダッシュボードの作成・編集 | ダッシュボードの作成・更新、ウィジェットの追加・更新・レイアウト変更、ウィジェット構成の確認 |
Todo・対話 | Todo の確認・更新、必要に応じてユーザーへの質問 |
Tips: 各作業の進捗は、「○○を確認しています」のように、その時々の内容に合わせた文言で表示されます。
7. ベストプラクティス
AI CFO を最大限活用するためのコツです。
(1) いきなり結論ではなく、目的と前提を共有する
「売上を増やすには？」のような大きな問いは、文脈の共有から始めると精度が上がります。
何を目的にしているか（例: 今期着地の見通しを立てたい／来期の予算骨子を作りたい）
どんな判断・アウトプットがほしいか（例: 月次の打ち手の優先順位／取引先別の注力先）
前提や制約（例: 設備投資は固定／販管費は据え置きで考えたい）
「AI CFOと一緒に作る／編集」ボタンを使うと、これらの前提共有を促す形のテンプレートが入力欄に入った状態で始まります。
(2) 実行したい画面で AI CFO を開く
予算を編集したいときは 予算詳細画面で 、資金計画を編集したいときは 資金計画画面で AI CFO を開いてください。
画面の情報が自動的に AI CFO に共有され、回答が具体的になります
予算値の更新・予定仕訳の編集は、それぞれの画面でしか実行できません
他の画面から開いてしまった場合は、AI CFO が該当画面へのリンクを案内します。リンクから遷移すれば同じチャットを継続できます。
(3) 一度に詰め込みすぎず、段階的に進める
AI CFO は対話の流れを踏まえて、ツールを使い分けて回答します。1往復目で大きな結論を求めるよりも、データ確認 → 仮説の提示 → 検討 → 反映 のステップを踏むほうが精度の高い結論にたどり着きやすくなります。
会話が長くなった場合も、自動要約により以前の文脈は保持されます。
(4) おすすめ質問・続きの質問の提案を起点にする
新規チャットのウェルカム画面には、売上アップ・コストダウン・経営サマリー・予算管理・ダッシュボード などのカテゴリ別の質問チップが用意されています。AI CFO の応答末尾にも続きの質問の提案が表示されます。これらを起点に話を進めると、何を聞くかを考える手間を省けます。
(5) 構造化された質問には選択肢で答える
AI CFO が選択肢付きのフォームを出してきたときは、自由入力よりも選択して答えるほうがおすすめです。AI CFO 側で次のステップを判断しやすくなり、結果として無駄な往復が減ります。
(6) Todo を進行管理に活用する
長い検討や複数ステップにわたる作業では、AI CFO が会話内容から Todo を自動で整理します。残課題の見落としを減らすため、Todo パネルを開きながら進めるのが効果的です。
(7) 編集結果は必ず「保存」で確定する
予算値や予定仕訳の変更は、AI CFO 経由でも 画面上の「未保存」状態 として反映されます。内容を確認したうえで、画面の 「保存」 ボタンで確定してください。確定前であれば、対話を続けて修正を依頼することもできます。
(8) AI CFO の回答はあくまで判断材料
AI CFO は会計データを元に分析・提案を行いますが、最終的な経営判断はユーザーが行う必要があります。重要な指標や数値については、画面上のデータと突き合わせて確認することをおすすめします。
8. 内部で使用している AI モデル
AI CFO は、用途に応じて複数の AI モデルを使い分けることで、応答スピード・知能・トークン消費・コスト のバランスを取っています。具体的には、以下のモデル群を組み合わせています。また、システムの都合上、以下のセットアップ等が変化する可能性があり、AIの不確定性の性質上、「あなたは何のモデルですか？」と尋ねても、hallucination（ハルシネーション、幻覚）することがあります。
モデルプロバイダー | モデルファミリ |
Gemini | |
OpenAI | GPT シリーズ |
Anthropic | Claude シリーズ |
DeepSeek | DeepSeekシリーズ（novita.ai ホスティング） |
xAI | Grok シリーズ |
用途ごとの主な役割は以下のとおりです。
用途 | 役割 |
メインの対話 | コンテキストキャッシュを活かして、長い会話を低コスト・高速で回す |
タイトルの自動生成 | 短い出力を低コストで生成する |
会話の自動要約 | 長い入力を読み込んで、要点を凝縮した要約を作る |
🔒 データ取り扱いの方針：いずれのモデルについても、入力データがモデルの学習に使われない設定 で運用しています。特に DeepSeek については、novita.ai 経由で利用しており、プロンプトおよび入力データは学習に使用されません。財務データを安心して入力いただけます。
ご利用環境やモデル各社の状況に応じて、使用するモデルや組み合わせは継続的に最適化しています。
FAQ
AI CFO を利用できる条件は？
アドバイザーあるいは会社のオーナーあるいはメンバーの権限をもつユーザが利用できます。
チャットの内容は他のユーザーに見えますか？
チャットは各ユーザーごとに管理されます。他のユーザーのチャット内容を閲覧することはできません。
Todoはどのように作成されますか？
AI CFOが複雑な分析を行う際に、作業ステップをTodoとして自動的に作成し、各ステップの完了に応じてステータスを更新します。Todoは画面右側のパネルで確認でき、手動での追加・編集・削除・並び替えも可能です。
メッセージの送信方法は？
入力欄にメッセージを入力、あるいは対応しているファイルを添付の上で 送信ボタン をクリックするか、Ctrl + Enter（Macの場合は Cmd + Enter）で送信できます。
どんなファイルを添付できますか？
画像（PNG / JPEG / GIF / WebP）、PDF、Excel、Word、PowerPoint、CSV、Markdown を添付できます。1ファイル10MBまで、1メッセージにつき3件までです。
全画面モードとサイドパネルモードの違いは？
機能は同じです。全画面モードはサイドバーの 「AI CFO」 から開き、チャットに集中できます。サイドパネルモードは画面右下の 「AI CFO」 ボタンから開き、ダッシュボードなど他の画面を見ながらチャットできます。サイドパネルはパネル幅をドラッグでリサイズできます。