AI CFO

AI CFO は、会社の財務データを読みながら質問に答える AI です。予算・資金計画・ダッシュボードづくりを手伝うほか、大量のデータの集計や、Excel・PowerPoint・PDF・動画などの資料づくりも頼めます。このページでは、AI CFO の画面の見方と、質問してから資料をダウンロードするまでの操作を説明します。記帳のチェックや融資の申込み資料づくりなど、そのまま使える依頼の文の例は「8. ユースケースとプロンプト例」にまとめています。

開き方

画面右下の 「AI CFO」 または対応する各ページ内に配置されている 「AI CFOと一緒に作る」 ボタンなどをクリックすると、他の画面を操作しながらAI CFOとチャットできるサイドパネルが開きます。

「新しいチャット」（①）を押します。最初の画面には、「売上アップ」「コストダウン」「経営サマリー」「予算管理」「ダッシュボード」 の分類ごとに質問例が並びます。質問例を押すと、その文がそのまま送信されます。

メッセージ入力欄（⑤）に質問や依頼を入力し、右下の送信ボタンを押します。⌘ + Enter（Windows は Ctrl + Enter）でも送信できます。Enter だけを押すと改行します。

ファイルを添付して質問することもできます。左下のクリップのボタンで選ぶか、画面にドラッグ&ドロップするか、入力欄に貼り付けます。Excel や Word で範囲をコピーして貼り付けたときは、ファイルではなく文字として入ります。添付したファイルはチャットに残り、後からダウンロードできます。

添付できないファイルを選ぶと、次のメッセージが出ます。

AI CFO は、必要なデータを取得しながら回答します。作業している間は、いま何をしているか（例: 「損益計算書を確認しています」）や 「考えています」 が出ます。

続けて使った処理は 「5 件の処理」 のように 1 行にまとまります。押すと処理が実行した順に並び、並んだ処理の 1 件を押すと、その入力と結果を確かめられます。エラーになった処理には「エラー」、生成を止めるなどして結果が届かなかった処理には「中断」と出ます。

生成が終わった回答の下には、次のボタンが出ます。

回答が終わると、メッセージ入力欄の上に 「次の質問はいかがですか？」 と、続けて聞けそうな質問の候補が出ることがあります。押すとそのまま送信されます。入力を始めると隠れます。

上にスクロールして過去のやり取りを読んでいるときは、「最新のメッセージへ」 で一番下に戻れます。

AI CFO が判断に迷うと、「AI からの質問」 で選択肢を出して聞き返します。

1 つ選ぶ・複数選ぶ形では、「その他」 を選んで自由に書くこともできます（AI CFO が「その他」を出さない質問もあります）。「その他」を選んだら、内容を書くまで次へ進めません。

質問が複数あるときは「1 / 3」のように 1 問ずつ出ます。「次へ」 で次の質問に進み、最後の質問で 「回答を送信」 を押すと、すべての回答をまとめて送ります。「戻る」 で前の質問に戻っても、選んだ内容は残ります。答えたくない質問は 「スキップ」 で飛ばせます。

AI CFO の応答が終わるまでは、最後の質問の 「回答を送信」 と 「スキップ」 は押せず、「応答が終わると送信できます」と出ます。

ヒント: 質問に答えずに、メッセージ入力欄から次の依頼を送ることもできます。その場合、その質問には答えられなくなります。

回答の生成中は、送信ボタンの位置に 「生成を停止」 ボタンが出ます。押すと入力欄の上に「停止しています」と出て、止まり終わるまで次の送信はできません。資料を作っている途中など、AIのコンピューター（「4. 資料を作る」）を使っている応答では、止まるまでしばらくかかります。

途中まで書かれた回答は残ります。回答が始まる前に止めたときは「中断しました」と出ます。

AI CFO は、チャットごとに用意される作業用の環境「AIのコンピューター」でプログラムを動かし、大量のデータを集計・計算したり、ファイルを作ったりできます。見た目が大切な資料は、AIのコンピューターの中で資料づくりを受け持つ別の AI「サブエージェント」に AI CFO が依頼して作ります。作ったファイルはチャットに保存され、プレビューとダウンロードができます。

依頼の方法は 2 つあります。

形式を選ぶと、次の依頼の文がメッセージ入力欄に入ります。

資料づくりには時間がかかるため、選んだだけでは送信されません。入力欄に書きかけの文があれば、消さずに末尾に足されます。対象の期間や読む人など、必要なことを書き足してから送信してください。

AI CFO は、必要なデータを AIのコンピューターに書き出し、ファイルを作って保存します。サブエージェントに依頼する形式は、1 件に数分かかります。Excel・CSV はそれより早くできます。

保存し終えたファイルは、保存したファイル（④）のカードで出ます。「プレビュー」 を押すと、ファイル名を題にしたダイアログで中身を確かめられます。形式ごとの見え方は、この章の最初の表のとおりです。

Excel・CSV・PDF・ミニアプリのダイアログは、右下の角をドラッグして大きさを変えられます。ダイアログの下の 「ダウンロード」 で、閉じずにダウンロードすることもできます。

プレビューでは、次の案内が出ることがあります。

カードかプレビューのダイアログの 「ダウンロード」 を押すと、保存したときのファイル名でパソコンに保存されます。読み込んでいる間はボタンが読み込み中の表示になります。保存したファイルは、チャットが残っている間は、開き直せばプレビュー・ダウンロードできます。

ヒント: CSV は、Excel で開いても文字化けしない形で保存されます。

作業プラン（⑥）は、AI CFO が進めている作業の手順の一覧です。3 つ以上の手順がある依頼や、予算・資金計画・ダッシュボードの編集、網羅的な分析などで AI CFO が作り、手順が終わるごとに完了にしていきます。簡単な確認や、ファイルを 1 つ作るだけの依頼では作らないことがあります。

作業プランの項目は、自分でも追加・編集できます。

作業プランの上部の入力欄（「作業プランに項目を追加...」と薄く表示）に入力し、Enter キーか右の 「＋」 ボタンを押します。新しいチャットでは、最初のメッセージを送るまで追加できません（「メッセージを送信すると、作業プランに項目を追加できるようになります。」と出ます）。

項目の左の丸いアイコンを押すと、完了と未完了が切り替わります。

項目にポインタを合わせると出る 「…」 から操作します。

項目の左端のハンドルをドラッグします。キーボードでは、ハンドルでスペースキーを押してつかみ、上下の矢印キーで動かし、もう一度スペースキーで置きます。Escape キーでやめられます。

チャット履歴（③）からチャットを押すと、続きから話せます。チャット履歴には、自分のチャットだけが、最後にやり取りした順に並びます。チャット名は、最初の発言から自動で付きます。チャットがまだ無いときは「チャット履歴がありません」と出ます。

チャット履歴を畳むと、チャットを広く表示できます（②）。

チャットの 「…」 を押すか、チャットを右クリックして 「名前を変更」 を選びます。「チャット名を変更」のダイアログで名前を入力し、「OK」 を押します。

チャットの 「…」 を押すか、チャットを右クリックして 「削除」 を選びます。「このチャットを削除しますか？」と確認が出るので、「削除」 を押します。

削除したチャットは元に戻せません。そのチャットで保存したファイルと AIのコンピューターの中身は消え、添付したファイルも画面から開けなくなります。必要なファイルは、削除する前にダウンロードしてください。

チャットが長くなると、AI CFO は古いやり取りを自動で要約して続けます。要約したところには「ここまでの会話を要約しました」と出て、押すと要約の内容を読めます。話題が変わるときは、新しいチャットを始めると回答が安定します。

そのまま使える依頼の文の例です。コピーして、【 】 の部分を、自社の期間・科目・金額・目的などに書き換えてから送信してください。

ヒント: AI CFO が出すのは確認の候補です。交際費に当たるか、固定資産にすべきか、税区分が正しいかといった判断は、証憑を確かめたうえで、顧問の税理士などの専門家と決めてください。

月次の締めの前に、記帳の誤りや漏れの疑いをまとめて洗い出します。対象の月の仕訳を AIのコンピューターに書き出して確かめるので、件数が多くても使えます。

特定の科目の使い方や、税区分の付け方をまとめて確かめます。

数字が動いた理由を、科目から個別の取引までさかのぼって説明してもらいます。

決算の前に、貸借対照表で整理が必要そうな残高を洗い出します。

金融機関に融資を申し込むときの説明資料と、数字の裏付けになる Excel を作ります。PDF はサブエージェントが作るため、数分かかります。

月次の実績をもとに、会議でそのまま使える資料をまとめて作ります。

アドバイザーが、顧問先との月次の打ち合わせの前に、論点と質問をまとめます。

予算の詳細画面で対象の予算を開き、来期の会計年度を表示してから、右下の 「AI CFO」 ボタンから頼みます（予算の詳細画面の 「AI CFOと一緒に作る」 からも頼めます）。過去の実績を AIのコンピューターで計算してから、月別の金額をまとめて入れます。

予算の資金計画の画面を開き、右下の 「AI CFO」 ボタンから頼みます。AI CFO が入れた予定仕訳は保存するまで計算に使えないので、2 回に分けて頼みます。

まず、予定している支払いや借入を入れてもらいます。

入った予定仕訳を確かめて 「変更を保存」 を押してから、続けて次を送ります。

AI CFO は、用途に応じて複数の AI モデルを使い分けることで、応答スピード・知能・トークン消費・コスト のバランスを取っています。具体的には、以下のモデル群を組み合わせています。また、システムの都合上、以下のセットアップ等が変化する可能性があり、AIの不確定性の性質上、「あなたは何のモデルですか？」と尋ねても、hallucination（ハルシネーション、幻覚）することがあります。

用途ごとの主な役割は以下のとおりです。

🔒 データ取り扱いの方針：いずれのモデルについても、入力データがモデルの学習に使われない設定 で運用しています。特に DeepSeek については、novita.ai 経由で利用しており、プロンプトおよび入力データは学習に使用されません。財務データを安心して入力いただけます。

ご利用環境やモデル各社の状況に応じて、使用するモデルや組み合わせは継続的に最適化しています。

形式を選ぶと、依頼の文がメッセージ入力欄に入るだけで、まだ送信されていません。文を確かめ、必要なら書き足してから、右下の送信ボタンを押してください。

PowerPoint・Word・PDF・ミニアプリ・動画は、AI CFO がサブエージェントに依頼して見た目を整えながら作るため、1 件に数分かかります。作業プランや、回答の中の作業中の表示（「サブエージェントに作業を依頼しています」など）で進み具合を確かめながらお待ちください。急ぐときは、Excel や CSV で頼むと早く作れます。

チャットを削除するまで残ります。会計ソフトの連携を削除したときや、顧問先が削除されたときも、チャットごと消えて開けなくなります。残しておきたいファイルはダウンロードしてください。

プレビューはブラウザの中で簡易的に表示しています。Excel のグラフ・画像・文字の色や罫線、PowerPoint の表のスタイルや書体などは、プレビューでは再現されないことがあります。正確な見た目は、ダウンロードして Excel や PowerPoint で確かめてください。

プレビューでは数式を計算せず、ファイルに保存されている計算結果を表示します。計算結果が保存されていないファイルでは、式のまま表示されます。ダウンロードして Excel で開くと計算されます。

次の原因が考えられます。

入った金額は未保存の変更なので、表で確かめてから 「変更を保存」 を押してください。

生成を止めたときや、応答が長くなりすぎたときは、そこまでの回答を残して止まります（1 回の依頼は、送信してから 55 分で打ち切ります）。「続けて」と送ると、残りの作業を頼めます。大きな作業は、いくつかに分けて頼んでください。

AI CFO が作業プランを更新するときに、自分で追加した項目を書き漏らすと、その項目が消えることがあります。必要な項目は追加し直してください。

チャット履歴には、自分のチャットだけが、最後にやり取りした順に 50 件まで並びます。それより前のチャットと、ほかのメンバーのチャットは表示されません。会計ソフトの連携を削除したときは、その会社のすべてのチャットが消えます。

サイドメニューの 「AI CFO」 と右下の 「AI CFO」 ボタンは、編集権限を持つ人にだけ表示されます。「閲覧のみ」の権限では表示されません。使いたいときは、権限について会社のオーナーか担当のアドバイザーにご相談ください。なお、契約が無いときは入口は表示され、開くと「AI CFO を利用するには契約が必要です」と出ます。