ธุรกิจนายหน้าประกันภัย คือ นายหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างผู้ซื้อประกันภัย กับบริษัทประกันภัย โดยมีรายได้ในรูปแบบของค่าคอมมิชชันที่ทางนายหน้าจะได้รับจากบริษัทประกันภัย การ จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย ให้มีประสิทธิภาพนั้นจำเป็นต้องมีระบบบัญชีที่ดี ผู้ประกอบการและนักบัญชี สามารถใช้โปรแกรมบัญชีออนไลน์ PEAK ช่วยจัดการงานเอกสารและบัญชีสำหรับธุรกิจนายหน้าประกันภัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตามกรณีต่างๆ ดังนี้

กรณีที่ 1 บริษัทได้รับค่าคอมมิชชันจากบริษัทประกันภัยโดยตรง

(แนวทาง จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย)

จะประกอบด้วยผู้ที่เกี่ยวข้องจำนวน 3 บุคคล

หากกิจการจด VAT จะต้องออกใบกำกับภาษีขายตามข้อกฎหมาย

มาตรา 70/1(10) และมาตรา 72/2(1) แห่งประมวลรัษฎากร
โดยไปที่เมนูรายรับ > ใบเสร็จรับเงิน > สร้าง

กรอกรายละเอียดข้อมูลต่างๆ เช่น

การชำระเงิน

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของใบเสร็จรับเงิน/ใบกำกับภาษี

กรณีที่ 2 บริษัทหักยอดค่าคอมมิชชันจากค่าเบี้ยประกันภัยที่ลูกค้าจ่ายชำระเงิน

จะประกอบด้วยผู้ที่เกี่ยวข้องจำนวน 3 บุคคล

ขั้นตอนมีดังนี้

ด้วยเหตุที่ธุรกิจนายหน้าประกันภัยมีความแตกต่างจากธุรกิจทั่วไป สิ่งที่เจ้าของธุรกิจ หรือนักบัญชีต้องจัดทำในตอนแรก คือ การตั้งค่าข้อมูลเริ่มต้นเพื่อให้สามารถออกเอกสาร และบันทึกบัญชีได้อย่างถูกต้อง

ผังบัญชีที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจนายหน้าประกันภัย คือ ค่าเบี้ยประกันภัย และรายได้ค่าเบี้ยประกันภัย

หมายเหตุ XXXXXX หมายถึง ผังบัญชีที่ควรมีเพิ่มเติมสำหรับธุรกิจนายหน้าประกันภัย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกิจการพิจารณาใช้ หากต้องการใช้ชื่อผังบัญชีดังกล่าว สามารถเพิ่มผังบัญชีเองได้ตามคู่มือ วิธีการเพิ่มผังบัญชี

สามารถออกได้ 2 กรณี

ไปที่เมนูรายรับ > ใบเสนอราคา > สร้าง

กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น

จากนั้นคลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสนอราคา”

การตกลงซื้อขาย

เมื่อลูกค้ามีการตอบรับใบเสนอราคา หรือตกลงในการซื้อขายสินค้า/บริการ กับทางกิจการเป็นที่เรียบร้อยแล้ว
ให้คลิกที่ใบเสนอราคาบนเส้น Timeline > เลือก รอตอบรับ > กด ตอบรับ ใบเสนอราคานั้น

ระบบจะแสดง Pop-Up ตอบกลับใบเสนอราคาขึ้นมา ให้เลือก ยอมรับ > ระบุวันที่ลูกค้ายอมรับ > คลิกปุ่ม “ยืนยัน”

การสร้างใบแจ้งหนี้ที่อ้างอิงจากใบเสนอราคา
ไปเมนูรายรับ > ใบเสนอราคา > ยอมรับ

เมื่อเข้าไปที่แถบยอมรับแล้ว > เลือกใบเสนอราคาที่ต้องการอ้างอิงไปออกใบแจ้งหนี้ > คลิกปุ่ม “สร้างใบแจ้งหนี้”

ระบบจะแสดง Pop-up ให้เลือกวิธีสร้างใบแจ้งหนี้จากใบเสนอราคา จะมีให้เลือก 3 วิธี สามารถเลือกวิธีที่ต้องการได้
ในที่นี้ขอยกตัวอย่างเป็นการสร้างใบแจ้งหนี้ด้วยวิธีสร้างตามใบเสนอราคา > คลิกปุ่ม “ยันยัน”

หน้าสร้างใบแจ้งหนี้ ให้ระบุข้อมูลต่าง ๆ เช่น วันที่ออกเอกสาร วันที่ครบกำหนด เป็นต้น
เมื่อตรวจสอบข้อมูลเรียบร้อยแล้ว > คลิกปุ่ม “อนุมัติใบแจ้งหนี้”

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของเอกสารใบแจ้งหนี้

เมื่อลูกค้ามีการชำระเงินเข้ามา ที่หน้าใบแจ้งหนี้ฉบับนั้น ให้ไปที่หน้าข้อมูลการชำระ

คลิกปุ่ม “รับชำระ”

ระบุวันที่ > ข้อมูลการรับชำระเงิน > คลิกปุ่ม “รับชำระเงิน”

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของการรับชำระเงิน

การออกใบเสร็จรับเงิน ให้คลิกที่ปุ่ม “ออกใบเสร็จ”

หน้าสร้างใบเสร็จรับเงิน ให้ระบุวันที่ออกเอกสาร > เมื่อระบุเรียบร้อยแล้วคลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสร็จรับเงิน”

กรณีที่ 2 การออกใบแจ้งหนี้ เพื่อแจ้งหนี้แก่ลูกค้า โดยที่ไม่มีการออกใบเสนอราคา

ไปที่เมนูรายรับ > ใบแจ้งหนี้ (ใบส่งของ, บันทึกลูกหนี้) > สร้าง

กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น ข้อมูลลูกค้า วันที่ออกเอกสาร อัตราภาษีมูลค่าเพิ่ม เป็นต้น

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของเอกสารใบแจ้งหนี้

เมื่อลูกค้ามีการชำระเงินเข้ามา ไปที่หน้าใบแจ้งหนี้ฉบับนั้น ให้คลิกหน้าข้อมูลการชำระ > คลิกปุ่ม “รับชำระ”

ระบุวันที่ ข้อมูลการรับชำระเงิน และคลิกปุ่ม “รับชำระเงิน”

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของการรับชำระเงิน

คลิกปุ่ม “ออกใบเสร็จ”

หน้าสร้างใบเสร็จรับเงิน ให้ระบุวันที่ออกเอกสาร
เมื่อระบุเรียบร้อยแล้ว > คลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสร็จรับเงิน”

ไปที่เมนูรายจ่าย > บันทึกค่าใช้จ่าย > สร้าง

กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น ข้อมูลผู้ขาย วันที่ออกเอกสาร เป็นต้น

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของบันทึกค่าใช้จ่าย

หากกิจการจด VAT จะต้องออกใบกำกับภาษีขายตามข้อกฎหมาย

มาตรา 70/1(10) และมาตรา 72/2(1) แห่งประมวลรัษฎากร

ไปที่เมนูรายรับ > ใบเสร็จรับเงิน > สร้าง

กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น

ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของใบเสร็จรับเงิน/ใบกำกับภาษี

บทความที่เกี่ยวข้อง