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¿Qué hace el agente financiero?
El Agente Financiero analiza el comportamiento de los gastos de la empresa y genera inteligencia financiera de forma automática. Su valor está en convertir los datos de gasto en información útil para la toma de decisiones: entrega un resumen con la salud financiera de la empresa, identificando riesgos, recomendaciones, hallazgos clave y oportunidades, sin necesidad de exportar ni procesar nada manualmente.
La información se organiza en cinco pestañas principales que permiten analizar los gastos desde diferentes perspectivas.
Resumen - Pestaña principal
Es la pestaña principal del Agente Financiero y ofrece una visión general de la salud financiera de la empresa.
En la parte superior se muestra un Diagnóstico de Salud Financiera, que clasifica el estado de la empresa en uno de los siguientes niveles:
Saludable.
Precaución.
Riesgo.
Crítica.
Además, el resumen organiza la información en cuatro bloques principales:
Riesgos: muestra situaciones que pueden afectar las finanzas de la empresa, como incrementos importantes en los gastos o comportamientos fuera de lo esperado.
Recomendaciones: presenta acciones sugeridas para mejorar el control financiero y reducir posibles riesgos.
Hallazgos clave: destaca los datos más relevantes detectados durante el análisis.
Oportunidades: identifica áreas donde es posible optimizar gastos o generar ahorros.
Finalmente, se incluye una visualización rápida de las categorías con mayor movimiento, mostrando el gasto promedio mensual y su variación porcentual.
Tendencias
Esta sección permite realizar un análisis comparativo de la evolución del gasto en múltiples dimensiones. Su función principal es determinar si el gasto está subiendo o bajando.
El análisis puede realizarse por:
Categoría.
Centro de costo.
Departamento.
Total.
Además, el administrador puede seleccionar el período de análisis (Mensual, Trimestral, Semestral o Anual) y utilizar el buscador para consultar una categoría específica.
Dentro de la tabla principal, la información se presenta de la siguiente manera:
• Dimensión/Moneda: Indica el nombre de la dimensión y la moneda en la que se registra el gasto.
• Monto Promedio Mensual: Muestra la cifra promedio de gasto para el período seleccionado
• Indicador de Variación Porcentual: A la derecha de cada monto, aparece una etiqueta que indica el cambio porcentual.
• Verde con flecha hacia abajo: Indica una disminución del gasto.
• Rojo con flecha hacia arriba: Indica un aumento del gasto.
Proyecciones
La pestaña Proyecciones utiliza el comportamiento histórico de los gastos para estimar escenarios futuros y facilitar la planificación presupuestaria.
En la parte superior se muestra un resumen con los principales hallazgos y posteriormente una tabla con tres escenarios posibles para cada dimensión analizada:
Optimista (Verde): representa el menor gasto esperado si se mantienen las tendencias de ahorro.
Proyectado (Azul/Negro): corresponde al escenario más probable según la información histórica.
Pesimista (Rojo): muestra el gasto máximo estimado en caso de incrementos superiores a lo esperado.
Las proyecciones pueden consultarse por Categoría, Centro de costo, Departamento o Total.
Anomalías
Esta sección identifica automáticamente categorías de gasto cuyo comportamiento se desvía significativamente del patrón habitual de la empresa.
El administrador encontrará un resumen general y una serie de tarjetas con el detalle de cada anomalía detectada.
Cada tarjeta muestra:
El gasto real registrado.
El gasto esperado según el historial.
La desviación entre ambos valores.
Esta información permite detectar rápidamente gastos que requieren revisión o seguimiento.
Fondos
La pestaña Fondos ofrece una visión completa de los recursos asignados a fondos y viáticos, facilitando el seguimiento de su utilización y ayudando a identificar riesgos como saldos bajos, fondos inactivos o próximos a vencer.
La información se organiza en tres vistas:
Vista General
Presenta un resumen del estado de los fondos, incluyendo la cantidad de fondos abiertos, cerrados y bloqueados, el porcentaje promedio de utilización, el saldo disponible por moneda y un análisis generado por el agente (IA) con los principales riesgos detectados.
Utilización
Permite revisar el comportamiento individual de cada fondo mediante filtros para identificar fondos con saldo bajo, sobreutilizados, próximos a vencer o inactivos. Además, muestra los abonos, cargos, saldo disponible y los días transcurridos desde el último movimiento.
Transacciones
Muestra el historial mensual de los movimientos realizados en los fondos, permitiendo consultar depósitos, retiros, flujo neto y el volumen de transacciones efectuadas en cada período.
¿Cómo se configura el agente financiero?
Desde el perfil de Administrador, ingresa al módulo Agentes y selecciona la pestaña Agente Financiero.
En esta sección encontrarás un interruptor que permite activar o desactivar el agente según las necesidades de la empresa.
Una vez habilitado, el Agente Financiero analizará automáticamente la información de gastos y actualizará periódicamente los resultados en cada una de sus pestañas, proporcionando al administrador una visión clara del estado financiero de la empresa y facilitando la toma de decisiones.
⚠️ Importante: Si necesitas activar este agente comunicate con tu ejecutivo de cuenta.
Si aún presentas dudas con este proceso, escribe a soporte@rindegastos.com en detalle, ¡estamos para ti!