Useimmat alustat antavat uusille asiakkaille tallettaa ja tehdä vaatimattomia nostoja ennen täyttä varmennusta (”KYC”). Kun tietyt sääntely- tai riskikynnysarvot täyttyvät, järjestelmän on varmennettava henkilöllisyytesi ja maksun omistajuus. Alla löydät, mikä tyypillisesti laukaisee KYC:n, mitä voit tehdä ennen ja jälkeen sen pyytämisen ja miten suoritat sen nopeasti.
Mitä KYC on ja miksi se on tärkeä?
Know-Your-Customer (KYC) on laillinen vaatimus, joka vahvistaa:
Henkilöllisyytesi & ikäsi (vastaa tilisi tietoja).
Osoitteesi (alueellisten säännösten noudattamista varten).
Maksun omistajuuden (käytetty tapa kuuluu sinulle). KYC suojaa sinua petoksilta ja antaa alustan pitää maksut sujuvina ja sääntöjen mukaisina.
Voinko tallettaa tai nostaa ennen KYC:ta?
Talletukset: Yleensä sallittuja uusille tileille.
Nostot: Monet alustat sallivat pienet/”vaatimattomat” nostot ennen KYC:ta. Suuremmat tai toistuvat nostot laukaisevat KYC:n ja voivat keskeyttää maksut, kunnes varmennus on valmis.
Bonukset & rajat: Jotkin bonukset tai korkeammat rajat saattavat vaatia KYC:n ennen niiden avaamista.
Tärkeää: Universaalia kynnysarvoa ei ole olemassa. Laukaisimet ottavat huomioon kokonaissummat, taajuuden, maksukäyttäytymisen ja sääntelyn signaalit – ei vain yhtä numeroa.
Yleisiä KYC-laukaisimia
Kumulatiivisten talletus-/nostokynnysarvojen saavuttaminen.
Tiheät talletukset tai nostaminen ilman pelaamista.
Maksutapojen vaihtaminen tai lisääminen.
Turvallisuustarkistukset (esim. kirjautumis-/laitteen muutokset).
Rutiininomaiset sääntelytarkistukset.
Mitä tapahtuu, kun KYC pyydetään?
Sinulle ilmoitetaan tuotteen sisällä (esim. Oma tili › Varmennus) ja/tai sähköpostitse.
Asiakirjan latauspaneeli ilmestyy tiliisi.
Maksut voivat keskeytyä, kunnes tarkistukset on tehty (talletukset pysyvät usein auki).
Kun hyväksytty, nostot jatkuvat ja rajat yleensä poistuvat.
Vinkki: Älä pyydä aikaista varmennusta; useimmat tiimit käsittelevät KYC:n tarpeen mukaan pitääkseen jonot nopeina kaikille.
Askel-askeleelta: Suorita KYC nopeasti
Valmistele selkeät asiakirjat (väriskannaukset/kuvat; kaikki neljä kulmaa näkyvissä):
Kuvallinen henkilöllisyystodistus (yksi): Passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti (voimassa, ei vanhentunut).
Osoitetodistus (yksi): Sähkö-/pankki-/tele-/verokirje, päivätty ≤ 90 päivää, jossa nimesi & osoitteesi.
Maksutodistus (jos pyydetty):
Kortit: Etupuoli (vain 6 ensimmäistä + 4 viimeistä numeroa), takapuoli CVV peitettynä, allekirjoitettu.
E-lompakot: Kuvakaappaus, jossa näkyy nimi, sähköposti/tunnus sisäänkirjautuneena.
Pankki: Tiliote/kuvakaappaus nimelläsi + IBAN-/tilinumerolla + pankin logolla.
Lataa Oma tili › Varmennus -kautta (suositeltavaa) tai vastaa varmennussähköpostiin, jos saat ohjeet.
Täsmää tiedot tarkasti: Nimen, osoitteen ja syntymäajan tulisi vastata tiliäsi ja maksutapaasi.
Odota tarkistusta: Tyypilliset tarkistukset valmistuvat nopeasti; suuret volyymit tai epäselvät tiedostot pidentävät käsittelyä.
Vastaa nopeasti, jos tiimi pyytää selkeämpää kopiota tai lisäsivua.
Kun KYC on vireillä
Talletukset: Yleensä edelleen sallittuja.
Nostot: Saattavat olla tilapäisesti pidätettyjä hyväksyntään asti.
Suljettu kierros pätee yhä: Nostot palautetaan samaan talletukseen käytettyyn menetelmään mahdollisuuksien mukaan (sääntelysääntö).
Nimen on täsmättävä: Maksutapojen on oltava omalla nimelläsi.
Tärkeitä ehtoja
Suljetun kierron nostot: Varojen tulee palata alkuperäiseen talletusmenetelmään. Jos menetelmä ei voi vastaanottaa maksuja (esim. jotkut kupongit/kortit), nostot menevät omalle varmennetulle pankkitilillesi.
Asiakirjojen laatu: Väri, ei sumeutta, ei liiallista rajausta; näytä myöntämispäivämäärät ja logot tarvittaessa.
Non-sticky-bonukset: Oikeaa rahaa käytetään ensin; voit menettää bonuksen nostaaksesi oikean rahan voittosi (jos alustasi ehdot tukevat tätä).
Käsittelyaika: Monet tarkistukset valmistuvat tunneissa; varaa pidempi aika suurten volyymien aikana tai jos uudelleenlähetys on tarpeen.
Älä jaa tilejä: Kolmannen osapuolen maksutavat (kumppani/ystävä/työnantaja) eivät ole sallittuja.
UKK
K: Voinko nostaa ennen KYC:ta?
V: Usein pieniä summia varten – kunnes varmennusta pyydetään. Suuremmat tai toistuvat nostot vaativat ensin KYC:n.
K: Mistä tiedän, että KYC on tarpeen?
V: Näet Varmennus-kehotteen tililläsi ja/tai saat sähköpostin latausohjeineen.
K: Mitä asiakirjoja hyväksytään?
A: Voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus, tuore osoitetodistus ja maksutodistus (jos pyydetty). Katso askel-askeleelta-lista yllä.
K: Kuinka kauan varmennus kestää?
A: Monet tarkistukset valmistuvat nopeasti; epäselvät kuvat tai kiireiset ajanjaksot voivat kestää kauemmin.
K: Voiko tuki varmentaa minut pyynnöstä etukäteen?
A: Tyypillisesti ei. Varmennus käynnistetään automaattisesti, kun se on tarpeen, jotta käsittely pysyy reiluna ja nopeana kaikille.
K: Nostoni on pidätetty – mitä nyt?
A: Lataa pyydetyt asiakirjat kohdassa Oma tili › Varmennus ja seuraa jatko-ohjeita.
K: Korttini ei voi vastaanottaa maksuja – miten saan rahani?
A: Suljetun kierron sääntöjen mukaan sinua pyydetään nostamaan varat omalle varmennetulle pankkitilillesi.
Tarvitsetko apua?
Jos sinulta on pyydetty KYC:ta tai nosto on tarkistuksen alainen:
Live Chat: Saatavilla 24/7.
Sähköposti: support@wheelz.com.
Vinkki: Selkeiden, täsmäävien asiakirjojen lähettäminen ensimmäisellä kerralla on nopein reitti hyväksyntään ja sujuviin nostoihin.