Antes de tudo, saiba que você precisa configurar o perfil de acesso no sistema para criar e gerenciar a integração automática com o banco via Open Finance.
➡️ Passo a passo:
1. Configurações -> Perfis de Acesso -> selecionar à esquerda o perfil de acesso.
2. Agora, ir na seção de Financeiro; depois na linha Integração Bancária e marque as colunas: Visualizar, Inserir/Alterar e Remover, de acordo com o acesso que você deseja dar pra aquele usuário.
3. Voltar lá no topo da página e clicar em Salvar. Então, tanto o usuário-chave quanto a pessoa que foi adicionada precisa sair do sistema e entrar novamente para que as alterações sejam feitas.
Você pode fazer a integração bancária quando estiver dentro na tela com a lista de suas contas bancárias ou já dentro de uma conta bancária criada. Confira cada uma das formas de fazer.
⚠️ Importante! Para fazer a integração, você precisa ser o titular ou ter o perfil administrador da sua conta bancária.
A) Na tela da listagem de sua conta bancária, você pode fazer tanto pelo botão Nova integração quanto pelo botão Ativar.
B) Dentro da sua conta bancária, é só ir à seção Open Finance e clique no botão Ativar.
➡️ Passo a passo para fazer a integração bancária via Open Finance:
Depois de seguir os passos A ou B, leia as informações das telas e clique nos botões para continuar.
Você vai ser direcionado pra uma tela dizendo que o Mais Controle usa a Pluggy, então basta clicar em Começar.
🚨Atenção! Neste ponto, você precisa escolher se vai conectar uma conta de um banco pessoal (pessoa física), empresa (pessoa jurídica) ou corretoras. Basta selecionar a aba correta.
Insira seu CPF ou CNPJ e clique em Conectar.
A partir deste ponto, você será direcionado pro seu banco para começar o processo de consentimento de acesso lá.
Importante!!! Alguns bancos permitem que você escolha qual conta bancária quer compartilhar com o Open Finance. Então, tenha atenção para escolher a conta correspondente ao Mais Controle.
🚨Lembre-se de que:
a) Cada conta compartilhada consome um crédito do Open Finance no sistema.
b) Se a integração de uma conta for revogada, o crédito só ficará disponível no sistema novamente a partir do dia 1º do mês seguinte.
Terminado o fluxo no seu banco, você é redirecionado para o Mais Controle e clica em Fechar.
Depois vai abrir uma tela do sistema pra você vincular as contas integradas com suas contas do sistema.
Então, faça o vínculo da sua Conta Bancária do sistema com à conta do banco que você acabou de integrar. Ou você também pode criar a Conta Bancária neste momento.
Saiba que: mesmo que deixe sem vínculo, os seus créditos do Open Finance no sistema estarão sendo contabilizados, porque neste momento suas contas bancárias já estão integradas ao sistema.
E depois selecione a data inicial, ou seja, a partir de qual data você quer que seus dados sejam puxados do banco.
🚨Dicas Importantes:
1) Se você só que fazer a conciliação de 3 meses pra cá, coloque a data inicial como 3 meses atrás. Não coloque mais do que o período desejado para não ficar muita informação no seu sistema.
2) Para que suas movimentações bancárias já conciliadas não apareçam duplicadas, coloque a data a partir do dia em que ainda não foi feita a conciliação no método antigo.
3) A data-limite é de um ano retroativo.
Então é só clicar em Fechar.
📖 Saiba que:
- A partir do momento que você vincular uma conta, se já tiver crédito no Mais Controle, o sistema já vai puxar o histórico do período que você escolher (sendo de até 1 ano). E, a partir do próximo dia, a conta já vai receber as atualizações automáticas (sendo que essa atualização pode demorar até 48 horas).
- Você pode revogar o consentimento do Open Finance a qualquer momento que desejar, no aplicativo do seu banco ou próprio sistema. (Clique aqui para ver o passo a passo para revogar o Open Finance no sistema)
- Ao integrar sua conta bancária ao Mais Controle pelo Open Finance, você só estará compartilhando dados da conta em modo leitura. Ou seja, não será possível fazer nenhum Pagamento pelo sistema.