Durch das Kategorisieren der Transaktionen werden Deine Geldflüsse strukturiert und das System lernt die Zuteilung zu Kategorien für zukünftige Transaktionen.
Bevor Du Transaktionen kategorisierst, solltest Du Deine Kategorien Deinen Wünschen und Anforderungen entsprechend anpassen. Hier eine Anleitung.
Am Anfang sind alle Transaktionen unkategorisiert. Durch die manuelle Zuweisung Deiner Transaktionen in die Kategorien lernt Tidely, welche Transaktionen in Zukunft in welche Kategorien gehören, und übernimmt das nach ca. fünf Zuweisungen automatisch.
Logik der Kategorisierung, die Tidely lernt und automatisch vornimmt
"Wenn Sender/Empfänger "ABC", dann kategorisiere alle Transaktionen in Kategorie "XY" "
Sollte diese Logik nicht ausreichen, wenn nämlich Transaktionen von einem Sender/Empfänger in verschiedene Kategorien zugewiesen werden sollen, dann kannst du Regeln erstellen. Regeln können bspw. den Verwendungszweck einer Transaktionen einbeziehen. Mehr dazu hier:
Best Practice manuelles Kategorisieren
Wir empfehlen, das Unkategorisiert-Menü zur manuellen Kategorisierung zu nutzen. Darin sind alle Transaktionen pro Bankkonto bereits nach Sender/Empfänger gebündelt.
In der Spalte Häufigkeit siehst Du die Anzahl der gebündelten Transaktionen und kannst mit einem Klick darauf, die betroffenen Transaktionen anzeigen. So kannst Du ganze Pakete an Transaktionen in der letzten Spalte Kategorie auf einmal kategorisieren.
Um mehrere Pakete derselben Kategorie zuzuordnen, markiere die jeweilige Zeile in Spalte 1 und wähle die gewünschte Kategorie im neu erscheinenden Button rechts oben.
Über den Button Filter öffnen kannst Du Transaktionen nach bestimmten Kriterien anzeigen lassen.
Best Practice - Gutschriften & Erstattungen
Du kannst Ein- und Auszahlungen in sowohl Ein-, als auch Auszahlungskategorien sortieren. Für Gutschriften und Erstattungen solltest Du keine eigenen Kategorien erstellen, sondern diese in die Kategorie zuordnen, wo die ursprüngliche Transaktion stattgefunden hat. So gleichen sich die beiden Transaktionen gegenseitig aus und stellen Deine tatsächliche Liquiditätsbelastung dar.
Best Practice - Interner Geldtransfer
Für interne Umbuchungen bspw. zwischen Kreditkarte und Bankkonto empfehlen wir, eine eigene Kategorie "interner Transfer" zu erstellen und dort die jeweiligen Ein- und Auszahlungen zu führen, wodurch diese sich "aufheben".
In Summe sollte diese Kategorie immer null betragen.
Vorkategorisierte Transaktionen
Wenn Du beim Erstellen einer Regel "Vorkategorisieren" ausgewählt hast, dann gelten diese Transaktionen vorerst als unkategorisiert. Du kannst nach diesen Transaktionen per Filter "Vorkategorisiert" suchen. Dann musst Du die Kategorisierung bestätigen.