Un compte de solde est l’endroit où tous les fonds des transactions sont saisis et gérés avant d’être versés. Ces comptes permettent de suivre les paiements entrants, les règlements en attente et les fonds retenus à des fins de gestion du risque.
Il existe trois types de soldes :
Solde disponible
Solde en attente
Solde réservé
1. Solde disponible
Le solde disponible représente les fonds actuellement réglés et prêts à être versés au marchand.
Fonctionnement :
Les fonds sont automatiquement transférés et versés du lundi au vendredi.
Heure de versement par défaut : 1 h 00 (heure locale du magasin).
En raison des transferts quotidiens, le solde disponible affiche généralement 0,00 $.
Quand un solde supérieur à 0,00 $ peut apparaître :
Si le solde disponible affiche un montant positif pendant un jour ouvrable, cela peut indiquer une situation nécessitant une vérification par Valpay. Par exemple :
La banque du marchand rejette les dépôts
Le compte est soumis à une retenue de financement
Un problème est survenu lors du transfert automatique de 1 h 00
Soldes accumulés pendant la fin de semaine (aucun versement le samedi ou le dimanche)
Important :
Si le solde disponible est supérieur à 0,00 $ pendant un jour ouvrable (en dehors du cycle normal de fin de semaine), un représentant Valpay doit examiner le compte.
2. Solde en attente
Le solde en attente représente les fonds entrants qui ne sont pas encore réglés.
Cela comprend :
Les transactions par carte toujours en cours de règlement
Les transferts avec une date de valeur future
Les fonds autorisés mais pas encore entièrement compensés
Une fois le règlement complété et les fonds admissibles au versement, ceux-ci sont transférés vers le solde disponible.
3. Solde réservé
Le solde réservé comprend les fonds retenus pour des raisons précises, telles que :
Les rétrofacturations (chargebacks)
Les remboursements
Les paiements liés à l’émission de cartes (le cas échéant)
Les obligations de remboursement de capital
Les exigences liées à la gestion du risque
Les fonds réservés ne sont pas disponibles pour versement tant que l’obligation sous-jacente n’est pas réglée.
Comprendre les soldes négatifs
Si un compte de solde affiche un montant négatif, cela signifie généralement :
Qu’une rétrofacturation a été reçue, ou
Qu’un remboursement a été traité,
Et que le marchand n’a pas encore traité suffisamment de nouvelles transactions pour compenser le montant.
Exemple :
Un marchand reçoit une rétrofacturation de 500 $.
Le solde disponible devient –500 $.
Le lendemain, le marchand traite 300 $ en nouvelles transactions.
Le solde devient –200 $.
Le jour suivant, le marchand traite 250 $ en transactions.
200 $ servent à couvrir le solde négatif.
Les 50 $ restants sont versés au marchand lors du prochain cycle de versement.
Important :
Si le solde du marchand demeure négatif pendant plusieurs jours :
Aucun versement ne sera effectué
Les transactions futures continueront de compenser le solde négatif
Les versements reprendront lorsque le solde atteindra au moins 0,01 $
Pourquoi un solde peut apparaître pendant la fin de semaine
Puisque les versements ont lieu uniquement du lundi au vendredi, il est normal de voir des montants s’accumuler dans le solde disponible le :
Samedi
Dimanche
Ces fonds seront transférés lors du prochain versement prévu un jour ouvrable.
Comment consulter les comptes de solde dans le portail Valpay
Les partenaires Valpay peuvent consulter les détails des soldes en suivant les étapes suivantes :
Accédez à : portal.valpay.com
Connectez-vous au portail Valpay
Sélectionnez Merchants dans le menu de gauche
Sélectionnez Accounts
Recherchez le marchand à l’aide de :
La raison sociale (Legal Name)
Le nom commercial (DBA)
L’ID du titulaire du compte (Account Holder ID)
Sélectionnez le compte marchand
Cliquez sur l’onglet Stores en haut
Sélectionnez le magasin que vous souhaitez consulter
Lorsque le panneau latéral s’ouvre à droite, sélectionnez l’onglet $ Finances
En haut de la page, vous verrez les trois soldes :
Disponible
En attente
Réservé
Résumé
Chaque magasin possède un compte de solde où les fonds sont gérés.
Le solde disponible est généralement de 0,00 $ en raison des versements quotidiens.
Le solde en attente représente les fonds entrants non encore réglés.
Le solde réservé contient les fonds retenus pour les rétrofacturations, remboursements ou obligations liées au risque.
Les soldes négatifs doivent être compensés par des transactions futures avant la reprise des versements.
Les soldes de fin de semaine sont normaux en raison du calendrier de versement.