Die Steueroptimierung zeigt die aktuellen Gewinne und Verluste all deiner bestehenden Asset-Tranchen und ihre Haltedauer. So siehst du vor einem Verkauf, welche Bestände steuerfrei sind, wo Verluste liegen und was ein Verkauf steuerlich auslösen würde.
Je nach Steuerland kannst du damit Gewinne und Verluste gezielt realisieren, um deine Steuerlast innerhalb eines Jahres zu optimieren (Ausgleich von Gewinnen und Verlusten).
Steueroptimierungs-Feature (Unrealisierte Assets)
Steuerland | Worauf die Steueroptimierung hilft |
Deutschland | Krypto-Assets sind nach 365 Tagen Haltedauer steuerfrei veräußerbar. Du siehst, welche Tranchen das schon sind. |
Österreich | Altbestand (vor dem 01.03.2021 gekauft) bleibt steuerfrei. Alles ab dem 01.03.2021 Gekaufte ist Neubestand und erreicht mit der Übergangsfrist 01.03.2022 keine Steuerfreiheit mehr. |
Bevor du startest: Daten vollständig?
Die Berechnung baut wie dein Steuerbericht auf einer lückenlosen und fehlerfreien Transaktionshistorie auf. Ist sie durch Hinweise blockiert, löse diese zuerst.
ℹ️ Gut zu wissen: Synchronisiere immer zuerst alle Integrationen mit Alle syncen (Dashboard › Reiter Integrationen) und starte danach in der Seitenleiste Berechnung, bevor du Hinweise oder Performance-Werte analysierst.
⚠️ Achtung: Wenn Ein- und Auszahlungen nicht korrekt als Transfer verknüpft sind, werden Anschaffungszeitpunkt und Anschaffungskosten nicht von einer Integration auf die andere übergeben. Die Haltedauer und der Gewinn stimmen dann nicht.
Wie verwende ich das Steueroptimierungs-Feature, und worauf muss ich besonders achten?
1️⃣ Öffne in der Seitenleiste Steueroptimierung und klicke auf Berechnung, um die Anzeige zu aktualisieren.
2️⃣ Du siehst alle Assets mit Menge, Kostenbasis, Marktwert und Gewinn/Verlust, gereiht nach dem höchsten Gewinn. Kehre die Sortierung um, um Verluste zuerst zu sehen.
3️⃣ Grenze mit den Filtern auf bestimmte Assets oder Steuer-Typen ein (simulierter Verkauf zum aktuellen Zeitpunkt). So findest du gezielt alle steuerfreien Assets oder filterst nach dem Performance-Typ Gewinn/Verlust.
4️⃣ Klicke auf ein Asset und dann auf eine Integration. Jetzt siehst du die einzelnen Tranchen (Transaktionen) mit Datum, Steuer-Typ, Menge, Kostenbasis, Marktwert und Gewinn/Verlust.
5️⃣ Willst du Gewinne oder Verluste realisieren bzw. ausgleichen, beachte: In der jeweiligen Integration wird immer die älteste Asset-Tranche zuerst verkauft. Sie steht ganz oben in der Liste.
ℹ️ Gut zu wissen: Die zugrunde gelegte Steuerlogik DE (Reihung) heißt FIFO (First In – First Out) und gilt für jede Integration gesondert (Integrationstrennung).
⚠️ Achtung: Steuerfreie Assets kannst du nicht zum Ausgleich bereits realisierter Gewinne oder Verluste nutzen, denn ihr Verkauf ist steuerfrei.
Beispiel Deutschland
Beispiel Österreich
ℹ️ Österreich: Für Neubestand (Tranchen ab dem 01.03.2021) nutzt Blockpit die gemeinsame Kostenbasismethode Durchschnittspreis. Du erkennst sie am Steuer-Typ und an dieser Darstellung:
Tipps
▸ Bestand: Die angezeigte Asset-Balance (Menge) berechnet Blockpit nur aus deinen importierten Transaktionen. Sie entspricht der berechneten Balance.
▸ Live-Werte: Die grünen und roten unrealisierten Gewinne und Verluste sind live. Eine neue Berechnung brauchst du nur, wenn sich Transaktionen oder Bestand geändert haben.
▸ Verkauf simulieren: Teste die steuerlichen Folgen eines Verkaufs mit der Schnell-Simulation oder durch Auswahl einzelner Börsen, Assets oder Tranchen.
⚠️ Typische Fehler
✗ Ohne vorherigen Sync analysiert → Bestände und Gewinne sind veraltet
✗ Tranche auf einer anderen Börse verkauft als geplant → wegen der Integrationstrennung zählt die älteste Tranche genau dieser Integration
✗ Steuerfreie Tranche zum Verlustausgleich verkauft → ihr Ergebnis zählt steuerlich nicht
Blockpit bietet keine Steuerberatung. Wende dich bei spezifischen Rechtsfragen an einen Steuerberater.